(必備)客戶經理述職報告15篇
在學習、工作生活中，報告的適用范圍越來越廣泛，我們在寫報告的時候要注意邏輯的合理性。其實寫報告并沒有想象中那么難，下面是小編為大家整理的客戶經理述職報告，希望對大家有所幫助。
客戶經理述職報告1
一份耕耘一份收獲，對我來說是播種的季節，這一年要克服很多困難來證明自己。銀行工作并沒有想象的那么簡單，要掌握的也不僅僅是業務。我們要把自己當做諸葛亮，每個行業都必須“略懂”。因此這一年是充實且忙碌著奮斗的一年。
今年工作平分成兩個階段，對我來說也是重要的分水嶺。6月30日之前的半年，也是承前啟后的6個月，和去年一樣默默耕種著自己的一畝三分地，每天重復著緊張繁瑣的業務。交行一年半的柜面工作，像是個緊箍咒，牢牢緊拴著我們一舉一動。人是被逼出來的，一點不假，再奇葩的壞小子也會接收良性改造。
業務越辦越熟練，技能越練越迅速，服務越做越規范，半年時間雖有過失但在戰友們的盡心幫助下未出差錯，日均業務量也保持。
上半年對我是個深刻反省的過程，由于自己服務的松懈，連續幾月的監控檢查扣分給支行造成了不好的影響，深表愧疚。這個階段由心態出現了較大變化導致：高橋商圈營銷活動的開展，為我的首次客戶經理競聘摩拳擦掌。全心全力的準備，占盡天時地利人和，都認為志在必得，卻反被聰明誤，最終事與愿違。感謝在我最低谷時候，鼓勵批評教育我的良師益友，認清環境認清自己。我沒有放棄，調整心態，振作精神，戒驕戒躁，重新回到起點。
下半年，伴隨著女兒的出生，幸運也因此而降臨。感謝行長室和戰友們的支持，讓我邁出了準客戶經理的第一步。人民東路支行受了傷，底子薄，很多業務沒做過，或很久沒開展。分行業務更新快，體系流程越來越成熟，要求更加嚴格，操作越來越規范。從無系統到有系統，從紙質到掃描，從額度松到額度緊等等，對客戶經理的綜合素質有了更高要求，我將接受更大的挑戰。
后半年的`工作基本都是第一次。半路出家的我由于業務生疏，四處碰壁，摔了不少大小跟頭，吸取了很多經驗和教訓。為了不拖后腿，趕上進度，經常加班加點，對支行安排的任務嚴格要求自己按質按量完成。非常感謝行長們的精心照顧和耐心栽培，現在的我一些業務基本可以獨擋一面。由衷感謝戰友們對我工作的全力協助和鼎力幫扶，是你們讓我的工作更加效率更加完美更加開心。往后還需要大家一如既往的支持厚愛，我的成長離不開你們。
寶劍鋒從磨礪出，梅花香自苦寒來，的磨練，的翱翔。現在的我離優秀的要求還有較大差距，有很多業務沒有接觸或沒有掌握。明年需更全面的熟悉業務，更努力的做出業績。雖如今人艱不拆，但我堅信這是一個能夠提升自我實現理想的平臺，繼續保持正能量，決不放棄治療，明年一定碩果滿載！
個人銀行客戶經理述職報告在銀行工作的這一年時間中，我個人的能力是得到了較大的提升，同時也讓我漸漸地在生活中明白了很多的道理，也更是對未來的生活有了更好的規劃。現在就目前這一年的工作情況做一個簡單的總結，讓自己在工作上可以有更多的感悟。
一、端正思想，認真工作
在進行工作的時候我都是有擺正自己的心態，認真的在現在的崗位上做好每一件事情，更是將自己分內的工作都努力地完成好。對于銀行對每一位員工的要求，我都是有盡可能地去做到，爭取讓自己能夠在工作中有更大的收獲，更是可以在工作的過程中收獲到更好的成長。每天的我都是以《員工守則》在嚴格的管理自己，在工作上不遲到，不早退，認真的工作，盡可能地讓自己收獲到更大的成長。
二、多加學習，提升能力
工作進行的過程中我也明白自己存在著非常多的不好的方面，所以我也是很努力地讓自己通過不斷地磨煉去學習，去在工作中成長。在自己遇到有困難的方面，我都是會及時地進行請教，爭取讓自己在工作中能夠有更多的認識，這也是能夠讓我在進行工作的時候更加的順利。當然不管是領導還是同事與我的交談、講解中我都是努力去領會其中的意思，爭取能夠讓自己收獲到更多的成長，也是讓個人的能力得到提升。當然在工作的空閑時間，我也是會去不斷地讓自己觀察其他同事的工作，在他人的工作中去反思自己，學習好的方面，改掉壞的習慣。
三、個人的不足
當然面對這份工作，最主要的方面還是在與客戶的交流中，畢竟一些上了年紀的客戶很難將他們的需求講明白，而一些較為專業的東西我在講解起來也是有些困難，所以在交流上我確實還有較多需要去學習的方面。再者就是自己有時候對銀行的業務也是比較的不熟悉，所以更多的時候我也使犯下了較多的錯誤，也是需要我更多地切反思的地方。
面對工作我還有更多的方面都是需要學習的，所以在平時的時光中我也是會爭取讓自己更加努力地去成長，同時也是通過學習來促成自己更多的轉變。未來的時光我也是會努力的讓自己去成長，去更好的讓自己將本職工作都完成好，當然我也很是希望自己能夠通過自己的努力奮斗來讓自己在工作有所收獲，畢竟我也是非常地希望自己能夠將我的工作都完成到位。我也相信自己是有實力在目前的工作崗位上完成好本職的工作，同時獲取更好的發展。
客戶經理述職報告2
尊敬的領導：
您好！
時光如電，轉瞬即逝，彈只一揮間，20xx年又過去了。我于20xx年月進入行這個大家庭，至20xx年幾月調入支行一直在銀行柜員工作，每天記賬、結賬、做傳票、寫賬簿。在這四個年頭里，我學業務，學技能、學微笑效勞、學會忍、學會平和對待事物、學會把集體的氣氛帶動起來，為自己發明更好的共事環境。20xx年月，在領導和同事的信任下，我擔任了客戶經理一職，這對我來說是一個新的挑戰。一開始我就感到了壓力，也就是從那時起，我在心里跟自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命。
在領導和同事的幫忙下，我用較短的時間熟悉了新的工作，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極加入行里組織的各種學習培訓，不斷提高自己的素質和業務能力。貸款放的出、管的好、收得回，是對客戶經理日常工作的最真實的寫照，作為一名客戶經理，我始終將“主動營銷〞放在首位，主動走出去，了解客戶的資金需求，和客戶一起解決工作中、生活中的難題。當我放出第一筆貸款時，我的心情是復雜的，即沖動于給別人借了一大筆錢，又焦慮放款以后的管理和收回情況。直到目前，我共放貸款。
在日益嚴峻的經濟金融形勢持續向縣域傳導，對市場定位于地方的農商銀行帶來較大沖擊中，更要努力做好風險防控。如何催促客戶及時繳納利息，如何幫忙客戶辦理轉貸手續，成為全年的重點，也是最頭等的工作，稍有不慎，一個月的工資被扣罰是小事，有時候還會影響全行的績效考評，我深刻體會到該崗位的職責和使命。客戶經理是我們銀行對公眾效勞的一張名片，是客戶和銀行聯系的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。開始工作了幾天時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，責任相比照較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶快速地辦理好貸款所有手續和讓客戶的資產得到保障就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕松的姿態和親切的微笑來沉著面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大局部客戶進行良好的溝通并取得很好的.效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
我在發展工作的同時也發現自己仍然存在很多問題：
1、金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行信貸業務成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優質客戶提供專業貸款及理財效勞，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平；
2、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強。對現有的客戶資源，深挖細刨，根據不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行收入；
3、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，發明出更大的輝煌；
新的一年已經開始，客戶經理也步入一年中最為繁忙的季節，總行已經發展“開門紅〞營銷活動，要求全體員工積極行動，群策群力，做好首季業務拓展和營銷工作。在活動中，我將積極發揮自身能量，投入到活動中去，“擼起袖子加油干〞，為總行和支行的業績奉獻自己的力量。
客戶經理述職報告3
尊敬的領導：您好！
時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx過去了，在擔任20xx支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將20xx年工作狀況述職如下：
一、工作方面
20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較
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短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在必須的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就務必先增加客戶群體。
工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內透過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx白酒交易中心、xx力實業公司、xx小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。
至12月末，個人累計完成存款xx多萬元，完成全年日均xx余萬元，代發工資、PS商戶、通知存款等業務都有新的突破。二、個人體會
擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。
從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客
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戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每一天對不一樣的客戶進行日常維護，哪怕是一條信息祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用簡單地姿態和親切的微笑來應對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。
20xx，累計發放貸款xx元，按時清收貸款xx，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的`安全。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了必須的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學習不夠，應對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐；
(二)是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強；(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動
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性，多干少說，在實踐中完善提高自我，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改善工作方式方法，用心努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自我的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種種困難。
此致
敬禮！
述職人：xxx
20xx年xx月xx日
客戶經理述職報告4
時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，xxxx年就過去了，在擔任xx支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步，現將xxxx年工作情況匯報如下：
一、xxxx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境
在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業公司、xx市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發工資、PS商戶、通知存款等業務都有新的突破。
二、擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。
客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的.溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。xxxx年，累計發放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
（一）是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。
（二）是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
（三）是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。
客戶經理述職報告5
尊敬的領導：
你好！
從7月份我應聘到公司上班到現在已有7個月，在7個月的工作中，我非常感謝公司對我的關照和愛護，是公司給予了我的工作平臺和機會，讓我學有所用，學以致用，讓我用自己所學的知識為客戶服務，為公司創造價值，讓我在人生的坐標中找到了方向，在此我非常感謝關心和支持我的公司領導和各位同事，是你們的關心、關愛、關注和培育讓我在理想中放飛自己希望夢想的種子，我想：能夠與大家共事是我一生的榮耀，也迫切的期望大家能夠在今后的日子對我更加關心和支持，讓我夢想的.種子能夠茁壯成長并開花結果。
在7個月的工作中，我新開期貨帳戶x個，引資金近__萬元，交易手續費__元，但這與公司給我的期望是遠遠不夠的，也辜負了公司領導對我的關心、愛護和信任。我想在今后的工作中，我將要認真工作、積極學習、開拓進取、努力發掘營銷市場，為多開發客戶，完成公司考核任務，實現目標成績而倍加奮斗，在將來的實際工作中我擬定以下工作方法，希望能以取得好的工作成績來回報公司對我的厚望：
1、努力學好專業知識，修練“內功”，不斷加強業務水平素養，用專業知識為客戶當好參謀，提出合規合理可行的建議，使客戶的資產不斷增值，進一步取得客戶信任，以留住客戶，穩住客戶，介紹客戶，開發客戶，從而達到讓這些客戶永遠是我們公司忠實的客戶；
2、在__駐點時努力做好自己的本職工作，完成公司給我的各項考核指標和目標任務，在__營業部沒有建立之前充分利用銀行這個工作平臺開發業務，為公司創造價值；
3、多開辟營銷網點和渠道，廣交朋友，做一些戶外營銷活動和其它營銷開發渠道，多參與一些社會活動以達到“同流才會交流，交流才會交心，交心才有交易”的開發客戶的目的；
4、以公司的自有資源，業務優勢，服務優勢，多作宣傳，多作溝通，合規運作，從而多從同行中開發客戶；
5、積極開發和培育一些新的期貨愛好者，讓他們了解期貨，熟悉期貨，掌握期貨并參與期貨，使之成為公司業務的新的增長點，也讓他們從期貨之中得到回報。
此致
敬禮！
述職人：xxx
20xx年xx月xx日
客戶經理述職報告6
過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。
在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現授信額度的創利化。其次是緊緊抓住x區域特色，開拓專業市場，做好中小企業授信營銷，力爭取得成績。第三是發掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展x支行周邊的小企業結算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經理一起，全方位服務客戶。
即將來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客戶經理。
客戶經理年終個人述職報告11月。我加入了銀行的客戶經理隊伍。成為了衢州支行的一員。轉眼間，我在客戶經理這個崗位上已經工作半年有余。在這不算長也不算太短的日子里，我進入角色，漸入佳境。可以說，這半年的工作經歷對我的職業生涯意義十分重大，我不僅在專業上得到了提高、工作能力上得到了加強，更重要的是，我對自已崗位有了更加清晰的認識，對銀行工作有了更加深刻的感受。與客戶的溝通和交流使我的表達能力、溝通能力、營銷能力得到了全面的提升；與同事的合作培養了我良好的團隊精神和組織能力；在各種業務培訓中我的專業素養和職業面貌得到了快速的提升。下面，我對自己的這半年工作進行一個總結：
一、工作方面
（一）日常工作
由于以前有類似銀行從業經驗，在工作技能，營銷能力和閱歷有一定基礎，但是原來沒對信貸這塊沒有深入接觸過，對風險的把控方面與資深客戶經理存在一定差距。所以，在日常工作中，信貸業務我還是從基礎開始學起，積極向老客戶經理學習經驗，并且在辦理業務中不斷提升自己的營銷能力，培養客戶關系，努力維護好老客戶，挖潛新客戶
首先，對我行的系統能熟練使用，每日對工作情況填寫個人工作日志，部門老總第二天也會對我昨日工作進行有效的點評，指出營銷當中需要改進的地方，不斷提升自已，完善自已。
其次，在維護老客戶轉達存款來行在同時，對貸款客戶營銷存款走流量，這也是能發展貸款業務的優勢。這之中我也通過朋友轉介紹成功營銷當了幾位優質的貸款客戶。
從事過柜面工作的我，深知服務的好壞，客戶的體驗情況對后續營銷客戶的重要性，一般不是特別忙的情況下我都會陪客戶辦理業務。
（二）營銷業績
通過半年的村居營銷，宣傳走村，村居活動，擺攤，發宣傳單，慢慢客戶積累增加存款數，達成轉正任務。截止5月初存款達到455萬元，開戶數破百，理財產品89萬元，貸款推薦2筆，新樂卡辦理23張。
二、學習方面
（一）日常學習
八部每天開的早會，都有會提供行業產品動態更新解讀，還有對行文件的傳導，及營銷小技巧的分享，這讓我能以更快更好的狀態去熟悉工作的.內客和方向
（二）培訓考試
在3月份開始，行也給了我參加民泰學院培訓的機會，讓我能在一個多月的時間內脫產靜心學習銀行全面的基礎知識，俗話說：“磨刀不誤砍柴工”，比如學習的信貸法中的交叉檢驗方法在以后信貸現場調查當中就能很好的運用。在信貸實操方面比較欠弱些，相信在之后信貸業務不斷發展的同時速度也會跟上來。
在這半年里，我也積極參加分行組織的各項培訓，每月的月學月考，視頻總能豐富我更多的銀行知識。
三、存在的問題和今后努力方向
雖然在愛崗敬業，積極開展工作，取得一些成績。但也存在一些不足，主要存在于：1。業績技能水平還不夠熟練，有些客戶資質較好，但是卻不能完全開發過來；2。對貸前調查工作，有些還需要完善，細致性不行；3。如何在接送客戶，更好的提高工作效率方面也有欠缺。
所以在今后的工作當中，對上述的問題，我將努力做到：第一、加強學習，提升技能，只有完善業務技能水平，開展業務才可以得心應手。第二，多吸取老客戶經理的經驗，調查當中少走彎路，讓自已更快成長，第三，制定合理的每日工作安排，努力完善工作細節，始終利用一切時時和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，贏得了大量客戶對我行業務的支持。
客戶經理述職報告7
自從大學畢業后走上工作崗位已經兩年多了，時間過的真是非常快。遙想當年我為了現在的銀行職員的工作，經歷了多少的考試和多少的磨難，才在最終考試和面試中過關，我當時就只有一種想法，那就是終于有了可以一輩子不用吃飯穿衣犯愁了。
事實也正是如此，雖然在銀行我只是一名普通的員工，每天的工作也不是很多，可是我的工資還是不錯的，我也為當年一直努力不停的學習感到欣慰。終于捧著一個鐵飯碗了，一定要好好的珍惜。
轉眼間從進入xx銀行那時算起已經滿了第二年。兩年時間說長不長，說短也不短。時間讓我對于xx銀行有了更加深入的了解，也讓我通過自身的學習、領導和同事的教育幫助，提升自己的業務技能，更加勝任自己從事過和正在從事的崗位工作。最近這一年，我作為一名xx銀行員工，親身感受了xx銀行股改給我們的日常工作、生活帶來各方面的巨大變化如經濟增加值、關鍵績效考核指標等概念的引入，使經營部門的經營理念真正從過去只注重量的擴張轉變為注重質的提升，以及由此帶來的崗位分工和收入分配的顯著變化。各種規章制度的出臺，對于我們xx銀行“規范經營”提出了許多更為明確和細化的要求，工作中注重細節管理、精細化管理，針對違法違規行為，也有了更多的預防和懲戒措施，特別是行內開展的“違法違規行為專項整治活動”向我們再一次地敲響了警鐘工作不僅要做得“好”、“快”還要“合法”、“合規”，不僅要懂得“亡羊補牢”，重要的還在于“未雨綢繆”。
20xx年末，我報名并經行內的擇優選聘有幸被調動至xx地審批組擔任合規性審查崗工作。從南區支行理財中心的個貸綜合崗轉到原先從未接觸過的以公司類信貸和個人大額信貸業務為主的審批組合規性審查崗，這個跨度不可謂不大。但領導的教育關心、同事的幫助指導和我個人的自學努力下，通過閱讀相關書籍、解讀文件規章，我很快渡過了起初的不適應，迅速地融入到現在的崗位角色中。
我較好地完成了本崗位的工作任務要求。xx地審批組屬于行內審批部門，面對的都是行內的經營部門，受理審批xx銀行信貸經營部門報送的各類信貸業務。因此，樹立內部客戶理念，把經營部門作為我們所服務的客戶，為客戶提供優質、高效、規范的服務，是我作為一名審批組合規性審查人員最基本的要求。在日常業務中，我總是盡自己的最大努力幫助經營部門工作，耐心解答他們對于審批中存在的各種疑問，并時常通過各種合規、有效的渠道與他們進行溝通，了解經營部門的現實情況和問題，及時向領導、專審進行匯報，盡可能幫助解決審批與經營由于信息不對稱造成的矛盾，為行領導與專審的有效決策提供依據，實現xx銀行利益的最大化。xx地審批組是行內一個日常工作量較大、工作較為繁忙的一個部門。如何提高工作效率，更好地完成工作要求，是我經常思考的問題。我在工作中發現，大量工作時間都是消耗在一些相對機械的簡單重復勞動中，如在合規性審查工作中對申報單位一些財務指標的驗算，計算比較簡單，但要檢查多個單位的多個財務指標也要花費合規性審查人員相當多的時間和精力。
我通過自學，運用我們常用的execl電子表格軟件中的公式與函數編制了一張表格，只需要將企業的資產負債表、現金流量表中的有關數據填入表格，相應的各年度財務指標如資產負債率、流動比、速動比、利潤率、本息保障倍數、抵押率、擔保率等數據就能自動計算生成，極大地方便了工作、提高了效率。我還把這張表格與周圍的同事、經營部門的同事共享，力求大家都能更高效的工作。我還將部門內部許多相關的報表進行了關聯共享，相互取得所需數據，消除了很多重復勞動，也使許多數據更為精確;把一些常用表單進行了優化，本著簡單、易用的設計，在規定的`位置錄入數據，電腦就能自動生成相應的規范頁面供使用了。此外，我在許多工作流程的細節上想點子、找方法，在符合有關規章制度的前提下簡化流程、提高效率，更好地完成工作要求。審批組的工作，是一項全面而細致的工作，需要對全行的各項業務都有深入的了解。
加強對各類文件和制度的學習，是我履崗最基本的要求;積極參加行內、部門內組織的各種定期不定期的專題培訓和例會、學習會，則是對我業務素質的全面提高。在xx地分行與xx地人壽保險公司共同舉辦的“盈向未來”客戶經理培訓班上，我學到了不少營銷的技巧、與人溝通的方式，明白了團隊協作的至關重要;在由xx地分行組織、省分行有關部門領導與相關業務人員講解的“xx銀行優勢產品與營銷”培訓班上，我對于xx銀行的各類信貸業務有了明確而充分的認識，知道了哪些是應該重點向客戶推薦的，哪些是正在開發并著力推廣的，以及如何辦理，有何優勢與不足;在省分行組織的由總行資深貸款審批人講解的全省專職貸
款審批人培訓班上，我對于原先工作中一直存在的一些難點、盲點都有了一些全新的理解，如對于企業集團應該在哪些地方加強關注，對于一個企業的財務報表要從多個方面進行分析解讀，從一些表面的績優或是績差中發現企業的真實狀況，合理判斷，認識到自己的工作與崗位的重要性與任務的艱巨性需要通過我們扎實有效的工作來當好“xx銀行資產的看門人”。
時代在變、環境在變，銀行的工作也時時變化著，每天都有新的東西出現、新的情況發生，這都需要我跟著形勢而改變。學習新的知識，掌握新的技巧，適應周圍環境的變化，提高自己的履崗能力，把自己培養成為一個業務全面的xx銀行員工，更好地規劃自己的職業生涯，使我所努力的目標。當然，在一些細節的處理和操作上我還存在一定的欠缺，我會在今后的工作、學習中磨練自己，在領導和同事的指導幫助中提高自己，發揚長處，彌補不足。在以后的工作中，我會一直的努力下去的，為人民服務，也為了我自己的前途，還為我的家人，我有十足的理由要我繼續努力的工作學習下去，責無旁貸。在銀行的工作是平凡的，我要平凡的工作中創作不平凡的人生。在以后的工作中，我相信我能夠做的更好，我相信自己的能力，只要我和同事的關系處理好，我很快就有自己的用武之地了。
客戶經理述職報告8
尊敬的領導、同事們：
大家好！
回顧一年的工作，這300多天是在緊張而忙碌、辛勞但充實中渡過的。在公司領導的關心幫助下，在兄弟部門的大力支持下，本人也盡心盡職地履行了崗位職責，下面我分三個部分進行述職：
一、x年主要工作回顧
1、積極參加各項營銷活動，主要發展指標超額完成
x年，大客戶部緊緊圍繞業務收入和主要發展指標開展營銷、服務和管理工作。1—11月份業務收入完成5604.5萬元，流失率1.09%，為ww區大客戶部門中最低。固定電話完成5250戶，完成全年指標的100.10%;寬帶完成全年指標的173.73%;小靈通完成5023只，主要發展指標超額完成。我們還積極參加公司和市場營銷部組織的開門紅、全家福營銷、寬帶提升以及節假日設攤宣傳等營銷活動，特別是小靈通、寬帶階段性團購任務以及季度沖刺競賽活動，我們都能及時制訂詳細的.部門考核辦法和通報制度，保證了每次營銷活動的順利完成。
2.以身作則廉潔自律。
在工作中，我嚴于律己，時時處處以一個黨員的標準嚴格要求自己，要求員工做到的自己先做到。有著強烈的事業心和責任感，工作認真負責。
3、加強團隊建設，營造奮發向上的良好氛圍
一是加強學習培訓，營造濃厚的學習氛圍。
組織安排參加各種培訓學習，同時通過班長和老客戶經理的傳教幫帶，使她們快速進入角色，適應新的崗位。我們還召開客戶經理座談會，交流工作和學習中的困難，學習好的案例。
二是互幫互助，發揮團隊力量。
針對客戶的大型通信需求，我們還成立項目小組;客戶經理碰到困難，從部門領導、支撐經理、班長以及其他班組的客戶經理都會予以支持和幫助。
三是開展豐富多彩的活動，提高凝聚力。
我們參加了ww大客戶部組織的拓展訓練，利用休息日組織外游，舉辦員工家屬聯誼會，與其他客戶群開展才藝比賽，為客戶經理提供舞臺，多層次、多方位地進行了員工與員工之間、員工與家屬之間的溝通和交流。
以上就是我的述職內容，感謝大家的聆聽！謝謝！
客戶經理述職報告9
20xx年上半年轉瞬即逝，回顧這半年來，我在招行領導及各位同事的支持與幫助下，嚴格要求自己，按照總行的要求，認真做好自己的本職工作。現將半年來的述職報告如下：
一、作為一名對公客戶經理，不僅要加強學習好20xx年的信貸政策，重點掌握招行“總體信貸策落，客戶與業務信貸政策，行業聚焦等信貸政策部分，更要在此基礎之上，做好我行政策傳達與企業選擇分類營銷等工作，充分發揮客戶經理應盡的職責。
1、努力提升業務技能水平，強化自身風險管理意識。從支行成立至今，遇見如國內保理、開發貸款等以前沒有實際操作過的業務，為了能夠更好的拓展客戶，在分行收信部門領導的支持幫助下，自己很快了解并熟識了該業務的操作模式，風險的把握也進一步得到了提升；另外，為了加強學習業務技能，半年內先后4次參加了分行舉辦的技能培訓。
2、加強客戶營銷，做好客戶考察、授信上報、維護等工作。由于20xx年總體從緊的銀行政策，在實現市場營銷與風險管理和諧的基礎支行，深入研究行業發展趨勢，有針對性的`做好目標客戶營銷。半年期間，曾參與昆明蘇化生物科技有限公司、云南崎峰機電設備有限公司、滇能電力燃料有限公司、云南城投等公司業務的開展工作。
二、加強客戶營銷，增加客戶群體。自己的擔子很重，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經理業績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學習總結，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學習、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協調辦事能力等方面，經過半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態度對待各項工作任務，熱愛本職工作，認真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業務素質，爭取工作的主動性，具備較強的專業心，責任心，努力提高工作效率和工作質量。
三、存在的問題和今后努力方向。我雖然能敬業愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現在：
第一，業績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定業務方案。
第二，現有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細刨，針對客戶貿易鏈各環節展開營銷工作；對于自己有目標的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機會。
第三，有些工作做的不夠過細，一些工作協調不是十分到位。
下半年已經步入，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點：
第一，加強學習，提升技能，只有具備完善的業務技能水平，開展業務才可以得心應手，游刃有余。
第二，在做好本職工作的同時，積極營銷，更新觀念，爭取以良好的心態和責任心，做出較好的業績回報招行。
第三，細節決定成敗，今后我將努力完善工作細節，增強部門、同事、銀企之間等合作意識，加強團結，不斷改進，力爭做好銀行工作。
客戶經理述職報告10
20xx年即將過去，在聯社與信用社領導的關心及全體同志的幫助下，我認真學習業務知識和業務技能，積極主動的履行工作職責，結合自身實際情況，立足“三農”，結合聯社下發的各項文件，結合我社的實際情況，順利完成了我社的“支農惠農”工作、信合通福農卡發卡任務、小額農戶信貸等工作，較好的完成了本年度的工作任務，在思想覺悟、業務素質、操作技能、優質效勞等方面都有了一定的提高。現將20xx年一年來的工作總體情況總結如下:
一、根本工作總結
1、加強理論學習，努力提高政治與業務素質。
2、履行職責，踏踏實實的做好本職工作。
作為信貸崗位上的一名老員工，我深知自己肩上的責任重大，日常工作中，能夠正確認真的去對待每一項工作任務，把黨和國家的金融政策及精神靈活的表達在工作中。在實際工作中始終保持積極主動，認真遵守規章制度，能夠及時完成領導交給各項的工作任務，始終保持積極的工作態度，具體做到以下幾個方面:
3、嚴格規章制度，把好信貸資產質量的第一道關口。
作為一名信貸員，我深感自己肩上的擔子的分量，稍有疏忽就有可能出現信貸風險。因此，我不斷的提醒自己，不斷的增強責任心。把好了信貸資產質量的第一道關口。
4、堅持信貸原那么，做好貸款的審查。
我深知:信貸資產的質量事關信用社經營開展大計，責任重于泰山，絲毫馬虎不得。一年來，我堅持貸款的“三查”制度和聯社制定的信貸管理制度，對每
一筆貸款都一絲不茍地認真審查，從借款人的主體資格、信用情況、生產經營工程的現狀與前景、還款能力，到保證人的資格、保證能力，抵、質押物的合法有效性;從庫存的檢查、往來賬目的核對到房屋和設備的實地考察;從資產負債情況的計算、產銷量和利潤的分析到經營工程現金凈流量的研究、貸款風險度的測定，直至提出貸與不貸的理由，每一個環節我都是仔細審查，沒有一絲一毫的懈怠。在貸前審查時，我做到了“三個必須”，即貸款條件必須符合政策、貸款證件必須是合法原件、貸款人與保證人必須到場核實簽字，并且做到生人熟人一樣對待，保證了貸款發放的合規、合法。
6、團結同事，努力營造良好的工作氣氛，為提高和開展號我社信貸工作盡心盡力。
一年來，我與同事們能搞好團結，服從領導的安排，積極主動的做好其他工作，為全社經營目標的順利完成而同心同德，盡心盡力。日常生活中，積極主動的進行貸款營銷工作，我不斷強化貸款營銷意識，破除“懼貸”的`思想，尋求效益好的貸戶，在保證信貸資產質量的前提下，主動做好貸戶的市場調查，對于那些有市場、講信用的個體工商戶給予信貸支持。此外，勤勤懇懇的完成領導交辦的其他任務，除做好本職工作外，我還按照領導的安排做好其他工作，如定期的上門收款，打催收貸款、利息等，能夠根據實際情況與大家一起協調好工作，共同完成任務。
二、存在的問題和缺乏之處
回憶一年的工作，感覺自己還存在很多的缺陷和缺乏之處，具體表現為:
1、業務素質提高不快，對新的業務知識學的還不夠、不透，還不能樹立起自主學習的意識;
2、工作開展與其他同行相比還存在一定的差距，創新意識還不夠強;
3、只是滿足自身任務的完成，工作開拓不夠大膽等;
三、新一年的工作展望
20xx年即將過去，在全面綜合的對自身客觀實際情況進行全面分析的前提，我對自己在新的一年中的工作開展做了以下的規劃:
1、結合自身實際，加強理論學習，努力提高自身的綜合素質和綜合能力。
2、樹立終身學習的良好生活態度，有針對性的結合當前工作實際，參加相關的業務培訓、技能資格證考試等。如參加銀行從業資格證考試、信貸員考試等，從理論上解決自身存在的缺乏;
3、及時做好工作規劃和總結，做到適時、適當的調整自己的工作方式，有針對性、有創新性的開展自己的工作;
4、結合我社實際情況，在確保不變更主線的情況下，有針對性的開展工作，做到工作開展結合實際，有創新、講實效。
在新的一年里，我將努力克服自身的缺乏，在基層信用社領導的帶著下，認真學習，努力提高自身素質，積極開拓，履行工作職責，服從領導。當好參謀助手，與全體職工一起，團結一致，為我社經營效益的提高，為完成20xx年的各工程標任務做出自己的努力。
客戶經理述職報告11
20xx年是我行金融市場部業務快速發展的一年，成立了北京代表處、也根據業務特性下設了四個二級部門。作為金融市場部一名客戶經理，在20xx年通過金融市場部這個大的平臺不斷學習業務，辦理業務，提高業務能力。以下是我20xx年度述職總結報告。
一、關鍵績效指標完成情況
20xx年本人工作內容比較分散，在投行部、票據部、資產管理部、風控中臺都做了一些業務。主要的業務指標完成情況是：在投行部配置了一些高收益的上市公司質押式回購、定增項目共計13。33億。票據直貼業務6845萬元、資產管理業務10億。
二、日常主要工作的完成情況
1、投行業務：20xx年上半年主要在投行部，主要與民生信托、渤海信托、安信證券這些交易對手操作了有6筆業務，金額共計13。3億元，業務形式主要為股票質押式回購、上市公司定增。有些業務形式也是我們剛接觸，在不斷摸索中開展，積累經驗；
2、票據業務：20xx年做的票據業務主要還是一些直貼業務，共計6845萬元，轉貼現業務主要輔助做一些基礎工作。另外，對未開展票據的分行客戶經理進行了票據業務培訓講課；
3、資產管理業務：20xx年末調到上海，進入資產管理部工作，與中航信托操作了一筆10億集合資金信托計劃。資產管理業務對靈活性、創新性要求較高，本人也希望在20xx年的工作中付出更多的努力去做好這項工作；
4、中臺業務：20xx年3月份由于外派風控官的離任，在空檔期內本人兼任了2個月的中臺，也是按照要求完成了中臺平時各項業務，組織投審會、印章的管理以及業務審批、人民銀行票據數據的提供等；
5、同業授信業務：由于投行業務涉及到交易對手的`授信準入。申請了3戶客戶的授信工作，主要有：中原信托、華鑫信托、江信基金；
6、合規專員兼職：20xx年完成了法律合規部要求合規專員的相關職責：包括自查相關業務、部門規章制度的整理上傳、季度年度合規報告的撰寫。
三、員工培訓和成長
培訓情況：
1、授信業務培訓學習：20xx年行內進行了授信業務案例學習，均有參加，通過行內領導這一系列的案例學習，學習到了很多前輩的經驗、很多平時未意識到的風險點，更加堅定了金融業務風險永遠是第一位；
2、部門培訓學習：20xx年11月份部門組織集中培訓，主要課題有有企業文化、投行案例的分享、宏觀經濟分析、可轉債可交換債的學習、分級基金、融資租賃、券商固定收益憑證、債券交易基礎知識等。通過這次培訓學習了二級部門之間的業務經驗，以及更加全面認識了各個部門的業務情況。
成長：
1、視野更加開拓以及自身的不足：在20xx年也來到上海，通過與同業的交流，拓展自己的視野，去服務自己工作。同時也認識到自己的很多不足之處，需要提高的地方太多，在16年度中不斷的去完善提高。
2、風險意識進一步提高：在過去一年的工作當中，市場同業業務的風險也有所暴露。資本市場在牛熊切換中，也切身體會整個過程中的市場業務偏好，以及風險成本。這也給了本人更深刻的風險感受。
3、提高對細節問題的注意力：在15工作當中認識到了很多細節性的問題在風險暴露的時候可能是很重要的。學習了、積累了一些經驗。
客戶經理述職報告12
我于20xx年11月調往分理處擔任客戶經理一職。在分理處工作的將近12個月的工作中，我勤奮努力，注重創新，在自身業務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步。現將我本人在擔任客戶經理工作期間的情況總結匯報如下：
20xx年11月21日，我由處調往處擔任客戶經理一職，在分理處領導和各同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業務發展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇于探索新理論、新問題，創造性的開展工作。
到了新的崗位，自己的工作經驗、營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距。且到了新的工作環境，對分理處業務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之分理處的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我分理處業務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內，我通過自身的優質服務和理財知識的專業性，成功營銷了分理處的優質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。
擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。客戶經理是我們銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯系的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態上也發生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶快速地辦理好貸款所有手續和讓客戶的資產得到保障就是我的`工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕松的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
我在開展工作的同時也發現自己仍然存在很多問題：
一、金融專業知識有待進一步加強。
面對如今市場經濟的多樣性，銀行信貸業務成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優質客戶提供專業貸款及理財服務，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平;
二、針對不同的客戶，
還應朝細致精準化管理方面進行加強。對現有的客戶資源，深挖細刨，根據不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行收入;
三、進一步克服年輕氣躁，
做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌;
由于銀行業的特殊性和一定程度上的專業性，想成為銀行業的優秀員工，必須經過系統的培訓與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓機會，希望能參與AFP培訓等金融專業培訓，使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，銀行客戶經理個人工作總結。
總結過去，是為了吸取經驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個貸條線的發展做出自己更大的貢獻。
客戶經理述職報告13
尊敬的領導、同志們：
大家好!
我現在將一年來的工作述職如下：
一、在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境。
在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業公司、xx市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸。至12月末，個人累計完成存款22多萬元，完成全年日均18余萬元，發工資、ps商戶、通知存款等業務都有新的突破。
二、擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。
與客戶的`交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。XX年，累計發放貸335余萬元，按時清收貸641萬元，其中無一筆不良貸和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
一、金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優質客戶提供專業的金融信息和理財產品，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平;
二、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強。對現有的客戶資源，深挖細刨，根據不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行中間業務收入;
三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌;
總結過去，是為了吸取經驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個金條線的發展做出自己更大的貢獻。
四、是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。
五、是對挖掘現有客戶資源。客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
六、是進一步客服年輕氣躁。做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
七、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種種困難。
客戶經理述職報告14
20xx年已經過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業績，銀行業務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。一、工作業績方面
我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業務，截至xx年末，實現總授信額度5.5億元，帶動對公存款8000多萬元，實現利息收入160多萬元，實現業務收入29.55萬元。個人管戶企業xx成功申報為總行級重點客戶，并且正協助支行領導積極營銷一批xx下游企業。在小企業營銷方面，也成功營銷了一家xx企業，利用交叉營銷，實現年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。
二、業務方面
作為一名對公客戶經理，不僅要加強學習和關注好信貸政策，重點掌握總體信貸策落，客戶與業務信貸政策，行業聚焦等信貸政策部分，更要在此基礎之上，做好我行政策傳達與企業選擇分類營銷等工作，充分發揮客戶經理應盡的職責。
1、努力提升業務技能水平，強化自身風險管理意識。從支行成立至今，遇見如出口應收賬款融資、廠商銀、保函等以前沒有實際操作過的業務，為了能夠更好的拓展客戶，在分行收信部門領導的支持幫助下，自己很快了解并熟識了該業務的`操作模式，風險的把握也進一步得到了提升；另外，為了加強學習業務技能，半年內先后6次參加了分行舉辦的專業技能培訓。
2、加強客戶營銷，做好客戶考察、授信上報、維護等工作。由于國家對金融系統進行的宏觀調控，總體上從緊的銀行政策，在實現與風險管理和諧的基礎支行，深入研究行業發展趨勢，有針對性的做好目標客戶營銷。20xx年期間，曾參與肖特海潤、蘇州斯迪克、蘇州睿、北新建材、協鑫光伏、同維電子等公司業務的開展工作。
三、存在的問題和今后努力方向。
我雖然能敬業愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現在：
第一，業績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定業務方案。
第二，現有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細刨，針對客戶貿易鏈各環節展開營銷工作；對于自己有目標的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機會。
第三，有些工作做的不夠過細，一些工作協調不是十分到位。
針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點：
第一，加強學習，提升技能，只有具備完善的業務技能水平，開展業務才可以得心應手，游刃有余。
第二，在做好本職工作的同時，積極營銷，更新觀念，爭取以良好的心態和責任心，做出較好的業績回報招行。
第三，細節決定成敗，今后我將努力完善工作細節，增強部門、同事、銀企之間等合作意識，加強團結，不斷改進，力爭做好銀行工作。
客戶經理述職報告15
尊敬的領導、親愛的同事們：
大家好!
20xx年已經過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業績，銀行業務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。
首先，工作業績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了xx支行轉型以來第一筆授信業務，截至20xx
年末，實現總授信額度xx億元，帶動對公存款xx多萬元，實現利息收入xx多萬元，實現中間業務收入xx萬元。個人管戶企業xx成功申報為總行級重點客戶，并且正協助支行領導積極營銷一批xx下游企業。在小企業營銷方面，也成功營銷了一家xx企業，利用交叉營銷，實現年末新增對私存款xx萬元。在對公客戶經理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。
其次，通過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業務知識。一年前我剛轉崗公司客戶經理的時候，對公司業務和授信產品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據客戶財務狀況、擔保狀況和業務特點，為客戶設計合理的授信方案和具體業務產品。此外，在熟悉業務產品的同時，我積極學習光大銀行信貸風險控制措施，作為一名客戶經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規征文中，我撰寫一文被評為總行二等獎。
最后，在業務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創造條件滿足。個人營銷能力的`提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。
過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。
20xx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現授信額度的創利化。其次是，緊緊抓住xx區域特色，開拓專業市場，做好中小企業授信營銷，力爭取得成績。第三是發掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業結算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經理一起，全方位服務客戶。
20xx年已經來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客戶經理。
謝謝大家!
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