信用社整改報告

　　在日常生活和工作中，報告與我們愈發(fā)關(guān)系密切，報告成為了一種新興產(chǎn)業(yè)。那么，報告到底怎么寫才合適呢？以下是小編為大家整理的信用社整改報告，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

信用社整改報告1

　　根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于開展20xx年制度執(zhí)行年活動的通知》（川信聯(lián)發(fā)〔200x〕61號）精神，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，及時召開專題會議全面部署此項工作，成立由理事長xxx任組長，監(jiān)事長xxx、主任xxx、副主任xxx任副組長，各部門負責人和各信用社主任為成員的制度執(zhí)行年活動工作領(lǐng)導(dǎo)小組。制定了“xxx縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動工作實施方案”，具體工作由稽核監(jiān)察部牽頭、行政人事部協(xié)助，主要負責本次活動開展的組織學(xué)習、培訓(xùn)、考核、會議籌備以及資料的收集匯總上報工作。現(xiàn)將此次活動開展情況報告如下：

　　一、活動工作的開展情況

　　（一）學(xué)習動員

　　1、20xx年6月11日，聯(lián)社組織召開了由各信用社主任、客戶經(jīng)理、聯(lián)社本部全體員工參加的“制度執(zhí)行年活動”動員大會。會上組織學(xué)習省聯(lián)社《關(guān)于開展20xx年制度執(zhí)行年活動的通知》、《xxx縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動工作實施方案》，全面安排部署了我縣制度執(zhí)行年活動工作，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)對制度執(zhí)行年活動提出了具體要求。

　　2、各社及時召開了職工大會，組織員工學(xué)習了省聯(lián)社成立以來出臺的制度、辦法和相關(guān)的金融法律、法規(guī)，使大家明確了開展制度執(zhí)行年活動的目的、意義，同時對制度執(zhí)行年活動開展進行了全面部署。

　　（二）自查自糾

　　1、按照《xxx縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動工作實施方案》要求，全縣信用社干部員工對照自己崗位職責認真開展自查，對履職情況做出了自我評價，對執(zhí)行制度的薄弱環(huán)節(jié)和違規(guī)違制行為提出了整改措施。

　　2、各信用社和聯(lián)社各部門在自查的基礎(chǔ)上將自查發(fā)現(xiàn)的問題及整改措施書面上報了稽核監(jiān)察部。

　　3、各社對照四川省銀監(jiān)局《20xx－20xx年對全省農(nóng)村信用社各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的`主要問題》和省聯(lián)社《20xx年7月－20xx年3月各類檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》中所列示問題，自查是否存在類似問題。

　　二、自查發(fā)現(xiàn)的問題

　　（一）制度執(zhí)行不力。聯(lián)社雖然制定了《強制休假制度》、《重要崗位定期輪崗制度》等管理制度，但由于人員編制緊張、工作量大等因素，導(dǎo)致執(zhí)行力度不夠。

　　（二）未嚴格執(zhí)行“會計、出納基本制度”、“四雙制度”等內(nèi)控制度。

　　（三）結(jié)算帳戶管理不規(guī)范，開戶資料收集不完善。

　　（五）對帳頻率不符合要求，對帳率未達到100%。部分信用社單位存款賬戶未堅持按月對帳。

　　（六）計算機運行日志、操作人員密碼、抹賬等未及時登記，計算機人員交接存在交接內(nèi)容不完整等現(xiàn)象。

　　（七）貸款“三查”制度執(zhí)行不力。一是貸前調(diào)查不深入，二是貸后檢查滯后。

　　（八）信貸檔案資料不齊。

　　三、整改措施

　　針對本次對全縣xxx個法人社，xxx個營業(yè)網(wǎng)點自查發(fā)現(xiàn)的問題，為認真開展好制度執(zhí)行年活動，全面提升我縣信用社制度執(zhí)行力，增強各社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高信用社案件防控能力。要求各社認真做好以下工作：

　　（一）做好整章建制工作。聯(lián)社將組織力量對現(xiàn)有的規(guī)章制度進行認真清理，按制度執(zhí)行年要求，對內(nèi)控制度存在的缺陷要盡快補充完善，特別是會計、出納、信貸等要害業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要制定詳細的操作規(guī)程，進一步明確崗位職責，使每個崗位有規(guī)可依。

　　（二）加強信用社干部、員工對內(nèi)控基本制度以及法律、法規(guī)知識的學(xué)習，不斷增強制度和法制觀念。

　　（三）本次自查發(fā)現(xiàn)的問題，各社要按整改通知書要求逐項對照整改，對期限內(nèi)暫不能完成的，各社要逐項制定整改計劃和措施，并報聯(lián)社稽核監(jiān)察部。

　　（四）聯(lián)社將進一步加大對內(nèi)控基本制度執(zhí)行、各類登記薄的使用等的檢查頻率，提高制度執(zhí)行力。同時要對各社整改情況進行跟蹤檢查，確保整改到位，不留死角。

信用社整改報告2

　　***銀監(jiān)局：

　　根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會**監(jiān)管局【20xx】年第**號《現(xiàn)場檢查通知書》要求，**銀監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)對我縣聯(lián)社非現(xiàn)場監(jiān)管報表、區(qū)域特色報表和客戶風險監(jiān)測報表的數(shù)據(jù)質(zhì)量進行了現(xiàn)場檢查，對此我縣聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，及時安排人員對通報中的存在的問題進行自查自糾，根據(jù)銀監(jiān)分局要求，現(xiàn)將整改報告匯報如下：

　　一、主要存在問題

　　（一）統(tǒng)計管理和制度建設(shè)方面不完善，主要表現(xiàn)：主管部門不明確，崗位職責未制定，內(nèi)部協(xié)調(diào)機制未制定，人員變動頻繁且手續(xù)交接不完整，理論學(xué)習不夠充分等。

　　（二）報表數(shù)據(jù)真實性和準確性方面，主要表現(xiàn)抽查****存在數(shù)據(jù)未及時更新，且歸口不準確的問題。

　　二、整改措施

　　我縣聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)對檢查的情況高度重視，安排相關(guān)人員及時進行了整改，現(xiàn)將整改的結(jié)果匯報如下：

　　（一）統(tǒng)計管理和制度建設(shè)方面。對非現(xiàn)場監(jiān)管報表的人員進行了明確，同時上報***銀監(jiān)局備案；建立和更新了崗位職責，明確了統(tǒng)計崗位的主管部門，并對報表審核人員的職責進行了明確。對崗位調(diào)離的人員做了手續(xù)交接，并要求對現(xiàn)任統(tǒng)計人員進行連續(xù)性的培訓(xùn)，確保上報的數(shù)據(jù)質(zhì)量。

　　（二）報表數(shù)據(jù)真實性和準確性。根據(jù)銀監(jiān)局的檢查，我縣聯(lián)社將定期檢查非現(xiàn)場監(jiān)管報表的數(shù)據(jù)真實性，同時加強內(nèi)部數(shù)據(jù)質(zhì)量審核關(guān)，制定了以風險部審核信貸、財務(wù)部全面審核的`二次審核方式，并加強統(tǒng)計人員的培訓(xùn)和學(xué)習，實實在在提高統(tǒng)計水平，加強統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量，讓統(tǒng)計數(shù)據(jù)為縣聯(lián)社風險把控發(fā)揮作用。

　　通過銀監(jiān)分局對我聯(lián)社統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量的檢查，我聯(lián)社將進一步加強內(nèi)部管理，提高數(shù)據(jù)報送質(zhì)量，完善各項統(tǒng)計制度；確保統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實性和準確性，讓非現(xiàn)場監(jiān)管報表作為為我縣聯(lián)社的安全健康運行的風向標，使***聯(lián)社的經(jīng)營效益更上一個臺階。

　　***農(nóng)村信用合作聯(lián)社

　　20xx年**月**日

信用社整改報告3

　　3月 日，縣聯(lián)社稽核部門對我社進行了合規(guī)檢查，主要涉及以下幾方面的問題：

　　1、 個別柜員在辦理個人業(yè)務(wù)時，申請書沒有填寫完整；

　　2、 對賬率沒有達到100；

　　3、 股金業(yè)務(wù)辦理不規(guī)范，沒有加蓋縣聯(lián)社公章；

　　4、 會出人員登記薄登記不完整，沒有填寫原因。

　　針對本次發(fā)現(xiàn)的問題，為增強我社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高我社案件防控能力，我社認真做了整改工作：

　　1、 對各類登記薄、個人業(yè)務(wù)申請書進行了全面檢查，對沒有填寫完整的及時進行了補充填寫，并督促上崗柜員以后一定要仔細謹慎，合規(guī)操作；

　　2、 及時聯(lián)系沒有對賬的客戶到我社對賬，同時也給客戶講解了每月進行對賬的重要性和必要性；

　　3、 關(guān)于股金證的蓋章問題，以后我們定會按制度辦事，不能因為害怕麻煩而置規(guī)章制度不管，對于不理解的顧客要做好解釋工作；

　　4、 組織各個崗位人員進行了交流學(xué)習，使我社形成了互相學(xué)習，不懂就問的良好氛圍。

　　通過此次檢查和我們的.整改，我社員工意識到了自己的會計操作知識掌握不是很到位，需要進一步加強學(xué)習，多學(xué)、多問，在以后的工作中堅決不再犯同類的問題，作為營業(yè)經(jīng)理，我也會做好監(jiān)督工作，多交流、多學(xué)習，嚴格按照102條來規(guī)范操作，明確崗位職責，使每個崗位都有規(guī)可依。

信用社整改報告4

　　根據(jù)《關(guān)于對***市農(nóng)村信用社支農(nóng)再貸款管理使用現(xiàn)場檢查情況的通報》（**銀發(fā)[200X]70號）內(nèi)容，和支農(nóng)再貸款自查中存在的問題，現(xiàn)將有關(guān)整改情況報告如下：

　　一、臺帳設(shè)置及使用不規(guī)范，未能明確反映借款人有關(guān)情況的整改情況

　　存在問題：檢查中發(fā)現(xiàn)，個別信用社沒有設(shè)置臺帳或臺帳與借據(jù)不符。

　　對支農(nóng)再貸款臺帳登記、發(fā)放和歸還情況，只是逐戶登記金額和日期，未能真實反映出各個借款人的詳細使用狀況。

　　整改情況：要求各信用社嚴格按照《中國人民銀行濟南分行對農(nóng)村信用社貸款管理實施細則》有關(guān)規(guī)定操作，利用每月1號會計例會時間，加強對再貸款管理人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。實現(xiàn)統(tǒng)一的帳務(wù)處理方法，明確反映借款人再貸款的使用及歸還情況，真實反映再貸款的使用進度，達到支農(nóng)再貸款帳務(wù)管理的規(guī)范化和科學(xué)化。

　　二、對再貸款使用投向不準，存在貸款用于非農(nóng)業(yè)，貸戶身份為非農(nóng)戶現(xiàn)象的整改情況

　　存在問題：檢查中發(fā)現(xiàn)，個別農(nóng)村信用社再貸款投向非農(nóng)業(yè)，此類現(xiàn)象不符合《中國人民銀行鄭州中心支行再貸款管理暫行辦法》第四章第三十一條“再貸款應(yīng)集中用于發(fā)放農(nóng)戶貸款，重點解決農(nóng)民從事種植業(yè)、養(yǎng)殖業(yè)及農(nóng)副產(chǎn)品加工業(yè)、儲運業(yè)和農(nóng)村消費信貸等方面合理資金需求”的'要求。

　　整改情況：接到《通報》以后，聯(lián)社對再貸款使用投向不準的信用社，及時下發(fā)了限期整改通知書，要求涉及問題的信用社在200X年12月底之前整改完畢，并給予了通報批評。對問題較為突出的順店社，要求該社盡快出臺整改意見報聯(lián)社計劃信貸科，聯(lián)社將視情況作進一步處理并監(jiān)督整改，確保支農(nóng)再貸款投向的合規(guī)性。

　　三、貸款存在逾期，致使支農(nóng)再貸款形成風險的整改情況

　　存在問題：部分貸款存在逾期現(xiàn)象，個別信用社為完成年度其他各項工作任務(wù)，在支農(nóng)再貸款方面疏于管理，使部分貸款沒有換據(jù)或沒有及時收回。

　　整改情況：對貸款出現(xiàn)逾期的現(xiàn)象，已專項向領(lǐng)導(dǎo)作出了匯報，現(xiàn)已協(xié)調(diào)資產(chǎn)科出臺了以下意見：一是對200X年以來新發(fā)放形成不良的貸款必須收回，否則按照禹農(nóng)信聯(lián)〔200X〕142號文件規(guī)定嚴肅處理。二是要對20xx年以來新發(fā)放貸款到期必須收回，發(fā)現(xiàn)1筆形成不良的，信用社主任就地免職。三是對于賬面中隱含的大量不良貸款，要求各信用社必須迅速行動，該換據(jù)的換據(jù)，該起訴的起訴，爭取在年底前解決這部分問題。

　　四、對再貸款發(fā)放使用中存在壘大戶現(xiàn)象的整改情況

　　存在問題：在檢查中發(fā)現(xiàn)，個別信用社為逃避監(jiān)督，簡化貸款審批手續(xù)，把大額貸款化整為零壘大戶，增加了支農(nóng)再貸款的風險。

　　整改情況：這種現(xiàn)象的發(fā)生，主要是以前年度信息系統(tǒng)不對稱及監(jiān)督管理不完善等原因造成。今后，聯(lián)社業(yè)務(wù)科將嚴格把關(guān)，審查一筆貸款，先通過“信貸咨詢系統(tǒng)”查詢把關(guān)，無質(zhì)疑的，再建議審批備案。對一戶多筆、壘大戶等以逃避聯(lián)社審批為目的發(fā)放的貸款，聯(lián)社業(yè)務(wù)科在加強監(jiān)督的同時，將積極協(xié)調(diào)稽核部門進行后續(xù)稽核，凡出現(xiàn)此類情況的信用社，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，將給予嚴肅處理并督促整改。

　　五、貸款發(fā)放手續(xù)不完善的整改情況

　　存在問題：檢查中發(fā)現(xiàn)，個別信用社發(fā)放支農(nóng)款時手續(xù)不規(guī)范。

　　如借款合同中還款計劃沒有正常登記，缺乏對貸戶的還款約束；調(diào)查報告流于形式；借款用途與調(diào)查報告用途不符；借據(jù)與合同要素不全等。

　　整改情況：今后，聯(lián)社將進一步嚴格貸款手續(xù)，要求各信用社無論貸款金額大小，必須簽訂借款合同，并在合同中明確記載借款人的還款計劃及結(jié)息方式，確保貸款發(fā)放手續(xù)的完整有效。同時，對貸款借據(jù)要素填寫不齊全的信用社，要求查明原因，并在12月底前整改糾正完畢；對沒有寫出真實、詳細調(diào)查報告，缺少有關(guān)貸款資料的信用社，要求信貸員及時補充信貸資料，做好貸后檢查，把貸款風險降至最低。今后，若再發(fā)現(xiàn)調(diào)查報告不真實、貸款手續(xù)不完善等現(xiàn)象，聯(lián)社將對信貸“四崗”人員給予一定的經(jīng)濟處罰或行政處罰。

　　支農(nóng)再貸款因為額度較小，發(fā)放面積較大，點多面廣，工作量較大，因而信用社管理工作出現(xiàn)顧此失彼。下一步，我聯(lián)社將認真按照《管理辦法》的規(guī)定要求，嚴格操作程序，落實管理責任，加強監(jiān)督檢查，搞好業(yè)務(wù)指導(dǎo)，引導(dǎo)信用社積極調(diào)整信貸投向，大力支持農(nóng)戶以種、養(yǎng)、加工業(yè)為主的合理資金需求，進一步轉(zhuǎn)變經(jīng)營觀念，完善服務(wù)手段，積極在轄內(nèi)開展信用創(chuàng)建工作，管好，用好，用活支農(nóng)再貸款，使支農(nóng)資金真正惠及到廣大農(nóng)戶，以促進農(nóng)村經(jīng)濟的快速發(fā)展。

信用社整改報告5

聯(lián)社：

　　聯(lián)社下發(fā)安全保衛(wèi)整改通知書已收悉，針對聯(lián)社在“元旦、春節(jié)”期間安全保衛(wèi)檢查工作中，發(fā)現(xiàn)我社網(wǎng)點存在問題，按聯(lián)社要求作出如下整改：

　　1、守庫登記簿填寫不認真的xxx(單位)已通知本人（所負責人）按聯(lián)社要求給予處罰50元，及時上交聯(lián)社，現(xiàn)已責令該所認真檢查各項登記簿記錄填寫情況，以杜絕此類情況的發(fā)生。

　　2、對守庫人員不按時上崗的xxx和xx，按聯(lián)社要求給予每人處罰200元，及時上交聯(lián)社，本人寫出檢查。如再次發(fā)現(xiàn)我社及分社守庫值班時不遵守制度的人員將給予嚴肅處理。

　　3、針對以上我社分支機構(gòu)出現(xiàn)的違規(guī)行為，社領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視，要從中吸取教訓(xùn)，加大營業(yè)、空檔、守庫期間的檢查力度，確保人員值班和制度落實到位。

　　4、加強員工的.安全保衛(wèi)制度的學(xué)習，利用各類案件的通報學(xué)習和警示教育，要加強人員管理，做到人防、物防、技防相結(jié)合，以確保本社和分支機構(gòu)安全無事故。

　　特此報告。

xxx

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