互聯網金融自查報告

　　互聯網金融是傳統金融行業與互聯網精神相結合的新興領域。互聯網"開放、平等、協作、分享"的精神往傳統金融業態滲透，對人類金融模式產生根本影響，具備互聯網精神的金融業態統稱為互聯網金融。

　　互聯網金融自查報告范本一：

　　按照國務院、證監會關于互聯網金融風險專項整治工作方案要求，根據晉證監發[2016]41號文件精神，我公司領導高度重視、精心組織，全面開展互聯網金融風險自查工作。現將有關自查情況報告如下：

　　一、 周密細致部署

　　我司領導在接到通知第一時間召開了會議，認真學習文件精神，組建了以總經理***為組長，副總經理***為副組長，公司各部門經理為成員的自查工作領導小組，統籌指導自查階段的各項工作。根據自查目錄，結合公司實際情況，確定了自查的內容、重點，制定了細致、周密、全面的自查方案，全司上下嚴格按照要求開展自查工作。

　　二、全面自查嚴格把關

　　對照清理檢查目錄，逐條逐項進行排查，不漏環節，不留死角，不走過場，確保自查工作落到實處，有實效。

　　(一)信息技術情況

　　1、依托總部強大的信息資源，為山西分公司配備開展業務所需的網絡、通信、和主機設備，《設備區域情況說明》內容完整;

　　2、技術人員值守情況說明、業務系統結構文檔、安全防護設備情況說明、補丁管理及系統補丁評估表、殺毒軟件登記表等文件內容完整，按時登記及時申報，電腦病毒庫定期更新，應急聯絡人聯系方式張貼于機房;

　　3、設備區域配備UPS、消防設備、空調、溫濕度計、應急燈等。交換機、路由器等關鍵設備有備份且備份設備滿足即插即用;能夠按照公司技術部要求進行信息系統應急演練;機房網絡布線、電話布線線路標識清楚;進入機房人員由信息技術人員陪同，并進行了出入登記。

　　(二)內部控制方面

　　1、山西分公司遵照總部制定的制度嚴格執行，未發現不按規定操作或者未經總部同意私自設定、修改制度的情況。

　　2、能夠嚴格執行“四統一”。在風控方面能夠積極配合總部風控人員的工作，并對所做工作進行記錄，按期提交至總部風控崗;在財務方面嚴格遵守公司財務規定，配有專人負責財務工作，能做到銀行賬、現金賬賬賬相符、賬實相符，按期將憑證寄回總部，并留存復印件，財務空白憑證及財務印章由雙人保管，審核使用;公司統一結算，山西分公司在接收總部統一發放的結算賬單后能夠及時與總部結算人員對賬。

　　(三)宣傳資料

　　分公司所有的印刷資料包括易拉寶等都會審查內容后進行打印制作，沒有虛假宣傳的情況出現。今年的3.15開始，分公司利用網絡做了大量的投資者保護方面的宣傳信息轉發工作。特別的近期，關于非法集資的宣傳信息，每天會在微信朋友圈轉發，也同時都會建議大家積極地轉發。

　　(四)互聯網工作

　　1、互聯網開戶我司嚴格按照互聯網開戶操作流程和相關制度執行，按照實名制要求，采集客戶身份證正反面、頭部頭像的影像資料，進行風險揭示、視頻通話同步錄音。客戶開戶材料齊備，各環節都履行職責并定期對開戶信息、錄音資料進行抽查。嚴格落實期貨市場開戶實名制、風險揭示、客戶適當性要求，保護客戶的合法權益。

　　2、目前山西分公司的業務沒有涉及到P2P網絡借貸平臺此方面的合作。并且所有業務人員都嚴格執行客戶資金第三方存管的要求，選擇符合條件的銀行業金融機構作為資金存管機構，保護客戶資金安全，沒有挪用或占用客戶資金的'情況出現。

　　3、沒有出現將私募發行的多類金融產品通過打包、拆分等形式向公眾銷售的情況。

　　(五)合規自查

　　山西分公司設有合規專崗與備崗人員，由公司合規部統一管理。月度、季度、半年度、年度對山西分公司合同與檔案管理、風控、結算、居間人管理、財務與會計賬冊、固定資產、信息技術、印章、投訴、反洗錢工作、制度建設、營業場所、人員崗位變更等方面定期進行合規檢查，按期將合規檢查底稿上報公司合規部門。

　　山西分公司通過本次自查，強化了各崗位人員的工作職守。山西分公司能夠認真領會行業精神，切實貫徹行業要求。在今后的工作中，分公司將繼續認真執行文件要求，強化分公司合規文化，貫徹執行合規要求，把山西分公司的各項工作做精做細，防范各個環節存在的風險，力求山西分公司的長期穩定持續發展。

　　互聯網金融自查報告范本二：

　　為貫徹落實國務院辦公廳《關于印發互聯網金融風險專項整治工作實施方案的通知》(以下簡稱“方案”)的工作安排，推動互聯網金融建設實現規范化、制度化、常態化，在即將開展的專項整治前提下，認真開展自查工作，進一步明確執行規章制度和操作規程的嚴謹性及重要性。現將冀金寶互聯網金融信息中介平臺自查情況報告如下：

　　一、公司基本情況

　　冀金寶互聯網金融信息中介平臺是河北冀金寶網絡科技股份有限公司旗下的一個在線金融信息中介服務平臺，公司是在中國產權市場創新聯盟發起人之一的河北產權市場有限公司倡導并聯合國內省級國有交易所等共同設立的一家新型互聯網金融信息中介服務平臺。致力于將中國產權市場近20年來的發展經驗與先進的互聯網金融技術有機融合，通過在線金融信息中介服務，在投資者和中小企業之間搭建起一座普惠金融橋梁，在一定程度緩解中小企業融資難、融資貴、融資慢的困境。根據平臺功能定位安排，平臺目前服務對象主要是擬在主板上市、新三板、新四板掛牌的企業。

　　作為一家隸屬于河北產權市場有限公司體系的P2C(個人對企業)平臺，始終堅持“不自擔、不自融、不設資金池、不發虛假標、不搞非法集資”，除為新四板、新三板、主板企業在上市前提供互聯網金融信息中介服務外，也不從事資產管理、股權轉讓、證券市場配資、房地產金融等其它業務。

　　二、業務單一明確，不存在混業及跨業經營

　　方案要求各機構必須在P2P、眾籌等業務中明確一項業務，不得開展混業和跨業經營。冀金寶互聯網金融信息中介平臺是河北省地方資本市場的有益補充，其功能定位于為新四板、新三板、主板企業在上市前提供互聯網金融信息中介服務。自成立以來，冀金寶嚴格按照工商登記機關核準的經營范圍和平臺功能定位安排開展相關工作，堅持做到平臺信息公開、投資自主決策、資金規范運作，從未開展過混業及跨業經營。

　　三、業務門類清晰，嚴格按照內控制度開展工作

　　目前，冀金寶互聯網金融信息中介業務包括：“三板貸”、“三板通”、“三板轉”三類。三板貸是根據其作為河北地方資本市場有益補充的功能定位，在總結從事新三板全產業鏈服務的經驗的基礎上，借鑒各大銀行三板貸產品風險控制措施，在獨立風險控制升級前提下，推出僅向新三板已掛牌企業融資的項目。三板通是針對擬掛牌新三板企業短期資金周轉的項目。以上三類業務均為規范的網貸信息中介業務，業務門類清晰，未涉及“明股實債”、變相集資、資產管理等超過經營范圍的業務。

　　四、存量投資人及項目情況匯總

　　截止2016年5月31日，平臺注冊會員6498人，存量投資人數775人，存量投資金額3860萬元;主要投資客戶分布：京津冀 38%、長三角 20%、珠三角 18%、其它24%;投資人年齡分布：50歲以上26%、40-50 歲43%、30-40歲18%、30歲以下13%;投資人群結構：小企業業主及個體工商戶60%、離退休人員25%、工薪階層15%;按“安全、關注、風險”三級分類：安全級100%;按服務企業對象分類：新三板企業5.18%、新三板擬掛牌企業80.9%、新四板及擬掛牌企業13.92%。相關數據通過平臺每《季度營運報告》可查詢。

　　五、對外宣傳真實客觀、信息披露形成制度化

　　冀金寶的宣傳嚴格按照相關法律法規的要求，如實進行宣傳、推廣，不存在夸大或者片面宣傳投資理財產品，也未對未來效果、收益或者與其相關的情況作出過保證性承諾。

　　此外，為確保對投資人合法利益，實現了信息披露制度化，合法規范的.進行信息披露，為平臺投資人傳遞完整、準確、及時的交易信息，幫助投資人判斷和決策。披露的信息包括但不限于項目推薦機構資質、評級等信息，借款人的基本信息、借款用途、期限、擔保方式、審計報告、法律意見書、擔保函等，以及采取何種還款方式、增信措施等。平臺對借款項目在融資期間借款人的情況進行持續跟蹤調查監督，對其經營情況進行定期持續披露，并就該借款人的還款情況作出風險提示。同時，定期向上級機構及監管部門披露平臺運營報告，報告經營狀況、項目風險控制情況、技術運行情況等，主動接受上級主管部門和相關監管機構的指導和監督。

　　六、嚴格的資金管理制度

　　冀金寶實行嚴格的資金管理制度，自有資金與客戶資金分賬管理，客戶資金由中國人民銀行頒發具有第三方支付資質的機構托管，而不經過平臺的銀行賬戶，平臺只充當信息中介，從而避免平臺因為經營不善導致挪用交易資金而給交易雙方帶來風險。此外，客戶資金的充值和提現可在2小時內實現，投資者投資當日即可計息，使資金價值得到充分提現，使投資人的資金安全和順利流通得到了保障。

　　七、風控措施完備、資金用途合法合規

　　冀金寶股東為河北產權市場有限公司、河北金融資產交易所有限責任公司等單位，資金管理及風險控制制度嚴格，投資者資金均投向標的項目，資金用途嚴格按照披露信息執行，不存在自融情況。 此外，冀金寶與河北信寶信用管理有限公司達成合作，風險控制由專業的第三方團隊操作，不存在關聯交易業務及任何形式的線下業務。

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