項目融資計劃書

時間：2023-08-25 17:25:20 計劃書我要投稿

項目融資計劃書范文

　　時間的腳步是無聲的，它在不經意間流逝，成績已屬于過去，新一輪的工作即將來臨，請一起努力，寫一份計劃吧。相信許多人會覺得計劃很難寫？下面是小編整理的項目融資計劃書范文，僅供參考，歡迎大家閱讀。

項目融資計劃書范文

項目融資計劃書范文1

　　第一節圣美嘉酒莊基本情況及未來一年發展戰略

　　公司基本情況

　　圣美嘉酒莊向紅酒PE公司廣泛募資，資金額度擬不少于三千萬，以擴大公司在海外紅酒市場的收購能力

　　具體募資計劃

　　第二節紅酒及市場分析

　　一、公司產品、特點及優勢

　　二、行業和市場

　　三、公司的獨特性和市場競爭力

　　四、競爭對手的`優勢及劣勢

　　第三節融資需求和財務預測

　　一、公司目前的財務狀況和資本結構

　　二、融資需求

　　三、財務分析匯總表

　　四、財務分析

　　第四節公司運營和管理

　　一、公司發展戰略

　　二、公司的組織結構和管理模式

　　三、人力資源規劃

　　四、軟件開發管理

　　五、市場策略

　　六、外部支持

　　七、資本運營

　　第五節投資方的介入和退出

　　一、投資建議

　　二、投資方在公司經營管理中的地位和作用

　　三、資本退出

　　第六節風險及對策

　　一、風險

　　二、對策

項目融資計劃書范文2

　　一、公司簡介：

　　桐柏縣淮水實業有限公司(以下簡稱淮水實業)成立于**年。

　　法人代表：李榴栓。

　　淮水實業經營范圍為白云石、鉀長石、鈉長石、石英石、高嶺土、百貨的購銷，工作計劃《項目融資計劃書》。

　　淮水實業自有優質白云石礦山4座，儲量1.2億噸。鉀長石礦山2座，儲量6500萬噸。白云石、鉀長石是玻璃、陶瓷、制釉、水泥、煉鋼的原材料和添加劑。礦山初步估算原值為150億。

　　淮水實業現有員工259人，其中高級工程師3人，工程師9人，高級營銷師10人，財務管理人員5人。

　　二、淮水實業的經營理念：

　　淮水實業以質量求生存，永遠堅持客戶第一、朋友第一、利益第一的原則。通過朋友拓展客戶、拓展業務，實現互利共贏。

　　三、淮水實業的固定資產：

　　1.淮水實業公司辦公樓建筑面積：1670平方米，土地面積：20xx平方米，估值850--1000萬元。

　　2.廠房、機械設備估值750萬元。

　　四、礦石指標：

　　經洛玻生產中心化驗室檢測：

　　白云石：氧化鈣30.92% 氧化鎂21.26% 氧化鐵0.036% 氧化硅0.08%

　　鉀長石：氧化硅66.46% 氧化鐵0.33% 氧化鋁16.29% 氧化鉀12.92%

　　都是特級、一級產品。

　　五、客戶群:

　　1.現有客戶：在河南省境內350公里范圍內，有業務往來的'玻璃企業2家，制釉企業1家，年需要白云石粉12萬噸，鉀長石粉6.5萬噸，年營業額4300萬元。

　　2.潛在客戶：隨著都市圈大氣污染治理力度的加大，一些靠近都市的白云石、鉀長石加工企業將被關閉。運輸距離288公里的漢陽玻璃生產企業群，運輸距離450公里的沙河玻璃生產企業群都將成為淮水實業的潛在客戶。

　　六、營業利潤：

　　除去開采、加工、運輸、稅收、工資等費用。

　　1.白云石粉到岸利潤每噸35元。12萬噸*35元=420萬元。

　　2.鉀長石粉到岸利潤每噸55元。6.5萬噸*55元=357.5萬元

　　共計777.5萬元

　　七：融資額：

　　淮水實業因技術改造、運輸、客戶占壓資金等因素，需資金2200--2600萬元。淮水實業自籌資金1600萬元，資金缺口600--1000萬元。

　　八、融資方式：

　　1.房產抵押貸款

　　2.出讓股份讓對方參股經營

　　3.融資額：600--1000萬元

　　4.融資期限：5年

　　九、還款方式：

　　每年付息，到期還本。

　　桐柏縣淮水實業有限公司

項目融資計劃書范文3

　　一、企業經營狀況介紹

　　公司成立于20xx年，是由xx市xxxx有限公司與xxxx有限公司合資成立，法人為xxx，注冊資本x00萬元，是集團旗下集地產開發運營、建筑建造、商業地產招商策劃為一體的房地產開發企業。xxxx廣場是公司精心開發的商業綜合體項目之一，總建筑面積x.x萬平方米，商業建筑面積達x.x萬平方米，并成功引進人人樂、真功夫、中影院線等知名品牌入駐，獲得了極大的商業成功，曾榮獲“20xx年中國房地產創新榜中國最具投資價值物業獎”榮譽稱號。

　　二、企業法人介紹

　　xx市xxxx有限公司創立于20xx年4月29日，由xx市xxxx有限公司與xxxx有限公司共同出資，經xx市xx區工商行政管理局核準注冊的合資公司。于20xx年成功開發“xx廣場”項目，榮獲“中國房地產創新榜中國最具投資價值物業獎”榮譽稱號，同年被評為xx市“文明誠信企業”。公司一直堅持和貫徹“和諧經營，回饋社會”的信念，從公司建立伊始，回報社會，促進和諧就成為了公司的'使命。從20xx年至今，公司迅速發展壯大，發展不忘社會，始終將社會責任放在企業發展必須遵守的信念，不論是項目建設還是社會公益，建立更高的環保標準，服務更人性化的社區建設，并多次為社會重大災難事件進行捐助，救助失學兒童，贊助希望工程等，僅20xx年一年公司發動全公司員工捐助救災款3次，公司共出資100多萬元用于賑災救助，從20xx至今集團公司救助失學兒童、資助貧困兒童20多名。公司將繼續投身社會公益，并建立內部互助體系，內外協調，將企業更多的關懷送給員工，回報社會!根據公司的發展規劃，預計20xx年的年銷售、經營及租金收入額可達xxx00萬元。公司一向講信譽，守合同，目前在xx銀行xx支行有信貸關系，在與銀行交往過程中，從來都是按期支付利息和歸還貸款本金。與經營客戶訂立的合同履約率為100%，多次被有關部門評為守合同，重信譽的單位。

　　xx市xxxx有限公司成立于20xx年，是由xx市xxxx有限公司和xxx共同出資成立的投資公司，公司法人為xxx，注冊資本x000萬，主要從事地產開發、實業投資、物業管理等業務。公司成立以來，竣工面積x0多萬平方米，投資開發了xx廣場、xxxx國際酒店等項目;目前，公司承建的xxxx項目已經竣工驗收，xxxx四星酒店也已經全面正式開業，在xx市的地產行業已經形成了較強的區域品牌優勢。輝煌成績的取得，源于公司高層的崇高信念和更高追求，緣于公司堅持信譽第一和對合同的恪守，緣于xx人追求質量第一和科學、精細、文明的理念。公司將以誠信經營為根本，以仁義道德為準則，愿與社會各界企業精誠合作，共創美好未來，共建和諧社會做出新的貢獻。

　　三、股東背景

　　xx市xxxx有限公司：成立于20xx年，出資人為xxx、xxx，注冊資金400萬，主要從事工程承包、房屋建造等，先后承建開發了“xxx花園”、“xx苑”、“x安居”、“xxxx雅苑”、“xx大廈”等項目，20xx年與xxxx有限公司合資成立xxxx有限公司，開發了xxxx廣場項目，20xx年開盤并全部售罄，并創當時樓盤的銷售之最，樓盤獲得“中國房地產創新榜中國最具投資價值物業獎”榮譽稱號。20xx年與xxx先生共同投資成立xx市xxxx有限公司，開發了xxxx廣場項目，20xx年開盤并全部售罄，樓盤獲得20xx年“xx銷售冠軍”榮譽稱號。

　　四、資金用途

　　公司在xx省xx市xx溫泉小鎮，投資開發旅游度假酒店，預計投資總額約為人民幣x0億元，其中一期投資約為人民幣x億元，二期投資約為x億元。其中一期投資額預計股東投入人民幣x.x億元，對外融資人民幣x.x億元，所投入資金全部用于xx省xx市xx溫泉的一期開發。

　　xx市位于xx省xx部，東倚xx，與xx、xx為鄰;西臨xx，與xx省隔河相望;北起xxx，與xx、xx毗連;南與xx市接壤。地理坐標為北緯xx°xx′～xx°xx′，東經xxx°xx′～xxx°xx′之間，南北最大縱距xx0多平方公里，東西最大橫距約x00公里，總面積xxxxx平方公里，占全省13%。xx“東臨xx，西控xx，南通xx，北達xx”，地理位置重要，自古為兵家必爭之地。xx范圍內有南xx鐵路南北向貫穿而過，東面有由xx縣至曲沃的太風公路。外圍可通過xx鐵路、xx高速公路、xxx、xxx、xxx三條國道與周邊的大中城市相通，尤其是與xx、xx、xx、xxx、xx、xx等市有著十分便捷的交通聯系，區位交通優勢比較明顯。項目地塊位于于xx市區南部，距堯都區x0公里，剛好位于xx市與xx縣的交接地帶，地理位置極為優越，交通發達，氣候舒適，經濟發達，旅游產為發展迅速，國民生產總值和人均收入水平均處于xx省前列，從區位、交通、氣候、經濟、旅游多方面綜合分析來看，本項目具可行性。

項目融資計劃書范文4

　　一、公司介紹

　　1、公司簡介

　　主要內容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰略、主要產品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。

　　2、公司現狀

　　在此將您公司的資本結構、凈資產、總資產、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關參考資料附上。如果是私營公司還應將前幾年經過審計的財務報告以附件形式提供。如果經過審計請注明審計會計師事務所，如果未經審計也請注明。

　　3、股東實力

　　股東的背景也會對投資者產生重要的影響。如果股東中有大的企業，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會產生很多好處。如果大股東能提供x種擔保則更好。

　　4、歷史業績

　　對于開發企業而言，以前做過什么項目，經營業績如何，都是要特別說明的地方，如果一個企業的開發經驗豐富，那么對于其執行能力就會得到承認。

　　5、資信程度

　　把銀行提供的資信證明，工商、稅務等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去，而且要把相關資料作為附件列入。最好有證明的人員。

　　6、董事會決議

　　對于需要融資的項目，必須經過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。

　　二、項目分析

　　1、項目的基本情況

　　位置、占地面積、建筑面積、物業類型、工程進度等，都是房地產開發的基本情況，需要在報告中指出。

　　2、項目來歷

　　項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。

　　3、證件狀況文件

　　項目是否有土地證、用地規劃許可證、項目規劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復印件。

　　4、資金投入

　　自有資金的數額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。

　　5、市場定位

　　指項目的市場定位，包括項目的物業類型、檔次、項目的目標客戶群等。

　　6、建造的過程和保證

　　項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導致項目無法按期交付使用。

　　三、市場分析

　　1、地方宏觀經濟分析

　　房地產是一個區域性的市場，受到地方經濟的影響比較大。而表征一個地區的經濟發展的指標等數據和經濟發展的定性說明等需在本部分體現。

　　2、房地產市場的分析

　　房地產市場的分析比較復雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區房地產市場的發展，平均價格，各種類型房地產的目標客戶群等。復雜些說明則需要在時間數軸上表征價格的走勢波動，但是，因為很多地區沒有進行常規的價格跟蹤，所以，嚴格數據的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來代替。

　　3、競爭對手和可比較案例

　　分析現有的幾個類似項目的規劃、價格、銷售進度、目標客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應量等情況。

　　4、未來市場預測及影響因素

　　未來的市場預測很難預料，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預測。

　　四、管理團隊

　　1、人員構成

　　公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經歷和特點。如果一個團隊有足夠多經驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。

　　2、組織結構

　　企業內部的部門設置、內部的人員關系、公司文化等都可以進行說明。

　　3、管理規范性管理制度，管理結構等的評價。可以由專門的管理顧問公司來評價和說明。

　　4、重大事項對于企業產生重要影響的需要說明的事項。

　　五、財務計劃

　　一個好的財務計劃，對于評估項目所需資金非常關鍵，如果財務計劃準備的不好，會給投資者以企業管理者缺乏經驗的印象，降低對企業的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務假設，以及對未來現金流量表、資產負債表、損益表的`預測。資金的來源和運用等內容。其中，對于企業自有資金比例和流動性要求較高。

　　六、融資方案的設計

　　1、融資方式

　　(1)股權融資方式(注：股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是x一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關鍵，是否能夠取得資金，關鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關系。)

　　方式：融資方式將以融資方(包括項目在內)的股權進行抵押借款這種投資方式是指投資人將風險資本投資于擁有能產生較高收益項目的公司，協助融資人快速成長，在一定時間內通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。操作步驟：簽訂風險投資協議書A、對融資方的債務債權進行核查確認

　　B、簽訂風險投資協議書：確定股權比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數量及時間、確定管理上的監控方式、確定協助義務。

　　C、在有關管理部門辦理登記手續

　　(2)債權融資方式

　　方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。

　　(3)債轉股的融資方式

　　投融資雙方開始以借貸關系進行融資，投資方在借貸期間內或借貸期結束時，按相應的比例折算成相應的股份。

　　(4)房地產信托融資

　　(5)多種融資方式的組合

　　在不同的時間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權融資方式為主，因為對融資方來說這個階段的資產負債情況不會有很大的壓力;在中后期階段可以運用股權、債權方式，這個階段融資方對整個項目有了明確的預期，在債務的償還上有明確的預期。

　　2、融資期限和價格

　　融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

　　3、風險分析(任何投資都存在風險，所以應該說明項目存在的主要風險是什么，如何克服這些風險。)

　　對投資融資雙方有可能的風險存在作出判斷。

　　A、投資方的投資資金及收益風險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。

　　B、投資方不能有效監控好管理者的經營從而產生新的債務而產生的連帶風險。

　　C、破產風險

　　D、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產生無法回購的風險E、融資者為掌控全局經營，在回購時利益出讓增加風險。

　　F、融資者提前回購而付出的資金成本風險。風險化解方案

　　A、資方對是否資金進入后可以完成計劃要進行評估和測算。

　　B、投資方對融資方的項目進程進行監控，并按照進程需要分批進行投資款的專款專用。

　　C、投資方對融資方的相關項目所簽訂的合同進行核審后，評估其付款和還款能力。

　　D、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。

　　4、退出機制(絕大多數的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。)

　　A、股權方式融資的退出項目進行中投資方退出;

　　項目完成投資方退出一種方式是融資方按時按預定的回報率加本金額度進行現金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應的物業面積的形式回購股份，第三種投資方享受整個項目的分紅;

　　B、債權方式融資退出

　　項目進行中投資方退出，可以用違約今的形式控制;項目完成投資方退出，按時還本付息;

　　5、抵押和保證在涉及到投資安全的時候，投資者最關心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽卓著的公司的保證。

　　6、對房地產行業不熟悉的客戶，需要提供操作的細節，即如何保證投資項目是可行的。

　　七、摘要

　　長篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。

　　附：中小企業常用的融資方式

　　(1)融資租賃

　　中小企業融資租賃是指出租方根據承租方對供貨商、租賃物的選擇，向供貨商購買租賃物，提供給承租方使用，承租方在契約或者合同規定的期限內分期支付租金的融資方式。

　　想要獲得中小企業融資租賃，企業本身的項目條件非常重要，因為融資租賃側重于考察項目未來的現金流量，因此，中小企業融資租賃的成功，主要關心租賃項目自身的效益，而不是企業的綜合效益。除此之外，企業的信用也很重要，和銀行放貸一樣，良好的信用是下一次借貸的基礎。

　　(2)銀行承兌匯票

　　中小企業融資雙方為了達成交易，可向銀行申請簽發銀行承兌匯票，銀行經審核同意后，正式受理銀行承兌契約，承兌銀行要在承兌匯票上簽上表明承兌字樣或簽章。這樣，經銀行承兌的匯票就稱為銀行承兌匯票，銀行承兌匯票具體說是銀行替買方擔保，賣方不必擔心收不到貨款，因為到期買方的擔保銀行一定會支付貨款。

　　銀行承兌匯票中小企業融資的好處在于企業可以實現短、頻、快中小企業融資，可以降低企業財務費用。

　　(3)不動產抵押

　　不動產抵押中小企業融資是目前市場上運用最多的中小企業融資方式。在進行不動產抵押中小企業融資上，企業一定要關注中國關于不動產抵押的法律規定，如《擔保法》、《城市房地產管理法》等，避免上當受騙。

　　(4)股權轉讓

　　股權轉讓中小企業融資是指中小企業通過轉讓公司部分股權而獲得資金，從而滿足企業的資金需求。中小企業進行股權出讓中小企業融資，實際是想引入新的合作者。吸引直接投資的過程。因此，股權出讓對對象的選擇必須十分慎重而周密，否則搞不好，企業會失去控制權而處于被動局面，建議企業家在進行股權轉讓之前，先咨詢公司法專業人士，并謹慎行事。

　　(5)提供擔保

　　提供擔保中小企業融資的優勢主要在于可以把握市場先機，減少企業資金占壓，改善現金流量。這種貿易中小企業融資適用于已在銀行開立信用證，進口貨物已到港口，但單據未到，急于辦理提貨的中小企業。進行提貨擔保中小企業融資企業一定要注意，一旦辦理了擔保提貨手續，無論收到的單據有無不符點，企業均不能提出拒付和拒絕承兌。

　　(6)國際市場開拓資金

　　這部分資金主要來源于中央外貿發展基金。中小企業如果想通過這個渠道來融資，要注意，市場開拓資金主要支持的內容是：境外展覽會、質量管理體系、環境管理體系、軟件出口企業和各類產品認證、國際市場宣傳推介、開拓新興市場、培訓與研討會、境外投標等，對面向拉美、非洲、中東、東歐和東南亞等新興國際市場的拓展活動，優先支持。

　　(7)互聯網金融平臺

　　相比其他的投資方式，愛投資互聯網金融平臺對申請融資的企業進行資質審核、實地考察，篩選出具有投資價值的優質項目在投融界等投融資信息對接平臺網站上向投資者公開;并提供在線投資的交易平臺，實時為投資者生成具有法律效力的借貸合同;監督企業的項目經營，管理風險保障金，確保投資者資金安全。愛投資創造的融資方式是讓專業的機構做專業的事。

　　一方面利用互聯網公開的優勢、開放性的優勢，同時結合傳統的金融機構在風險控制、信貸審核等等方面的專業度。愛投資作為一個投融資的平臺，處在中間的結合的地位，兩邊是投資者和有融資需求的需求方，但是又和第三方的擔保機構進行密切合作。具有多年的專業的風控能力，并且都是億級以上的資金，對用戶的投資進行專業性的擔保。同時還和像信用評級機構、資產管理機構合作，為用戶的投資信息提供全方面的解讀，以及對資產處置后續提供保障。

項目融資計劃書范文5

　　一、公司介紹

　　1、說明

　　20xx年4月28日“xxx” 已在工商局變更為“江西xxx投資集團有限公司”。以下內容公司名稱暫時仍用xxx。

　　2、公司簡介

　　xxx成立于1992年，其前身為xx縣城鄉綜合開發有限公司。20xx年7月經改制成民營股份制企業，并更名為xxx，公司經營地址在xx縣旭日鎮信美路4號，注冊資本金為3000萬元，開發資質為貳級，主營房地產開發、經營與銷售。

　　二、項目分析

　　1、項目的基本情況

　　項目為xxx綠野御龍苑建設項目，建設期限為3年(20xx年7月—20xx年6月)。

　　項目位于xx縣新行政中心的核心區，旭日北大道以西，311高速公路以北。本項目用地面積為21493.44平方米。

　　綠野御龍苑建設項目是xxx在xx縣建設的現代化商住小區，項目占地21493.44平方米，總建筑面積48719.32平方米。該項目擬建設小高層、高層商住小區，其中：住宅面積36618.85平方米，商業房面積3129.10平方米，社區用房538.44平方米，辦公面積2699.61，架空層332.60平方米，地下建筑5400.72平方米。

　　2、項目來歷

　　本項目是在20xx年1月28日在xx縣國土資源局以競拍的方式獲得土地的使用權。土地現狀已平整，沒有遺留問題。

　　三、市場分析

　　1、xx市房地產宏觀經濟分析

　　近年來，xx市房地產開發投資持續增長，開發規模不斷擴大，占固定資產投資總額的比重逐年攀升，成為有效擴大內需、推動xx市經濟穩步發展的新增長點，為城市發展，居民居住水平的提高做出了巨大貢獻。

　　2、房產商購置開發情況

　　20xx-20xx年，房地產開發企業土地購置面積56.98萬平方米，平均每年11.4萬平方米。

　　20xx-20xx年，土地開發面積116.52萬平方米，平均每年23.3萬平方米。

　　四、管理團隊

　　1、人員構成

　　公司主要團隊的組成人員的名單、工作經理和特點如下：

　　⑴、xxx：職務是董事長，國家經濟師，從事房地產行業20年，在行業有非常豐富的工作經驗，為人敦厚，領導力很強，善于發現人才與培養人才，善于學習新知識。

　　2、組織結構

　　3、管理規范性

　　公司在管理上實行現代化企業管理制度，主張“以法管理，以仁領導”的基本方針，以萬科、綠城、恒大等國內一線開發企業的管理模式為學習榜樣，積極引進現代化科學管理技術，以用友軟件公司開發的房地產企業管理軟件進行日常的管理運營。

　　五、融資方案的設計

　　1、融資方式：

　　⑴、股權融資方式

　　方式：融資方式(xxx)將以融資方項目的股權進行抵押借款

　　這種投資方式是指投資人將風險資本投資于擁有能產生較高收益的項目的公司，協助融資人快速成長，在一定時間內通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。

　　具體操作步驟如：簽訂風險投資協議書

　　a、對融資方的債務權進行核查確認

　　b、簽訂風險投資協議書：確定股權比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數量及時間、確定管理上的監控方式、確定協助義務。

　　c、在有關管理部門辦理登記手續

　　⑵、債權融資方式

　　方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。

　　xxx以借款的方式與投資方簽定的借款合同

　　2、風險分析：

　　為雙方的合作打下良好的基礎，保障雙方的權益，維護各自的'利益的最大化，保障項目的正常進行，達到合作的深度，并合理的規避化解風險，對項目的風險進行了分析：

　　a、投資方的投資金及收益風險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。

　　b、投資方不能有效監控好管理者的經營從而產生新的債務而產生的連帶風險。

　　c、破產風險

　　d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產生無法回購的風險

　　e、融資者為掌控全局經營，在回購時利益出讓增加風險。

　　f、融資者提前回購而付出的資金成本風險。

　　風險化解方案：

　　a、資方對是否資金進入后可以完成計劃要進行評估和測算。

　　b、投資方式對融資方的項目進程進行監控，并按照進程需要分批進行投資款的專款專用。

　　c、投資方對融資方的相關項目所簽訂的合同進行核審后，評估其付款和還款能力。

　　d、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。

　　3、退出機制：

　　a、股權方式融資的退出

　　項目進行中投資退出;

　　項目完成投資退出一種方式是融資方按時按預定的回報率加本金額度進行現金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應的物業面積形式回購股份，第三種投資方享受整個項目的分紅;

　　b、債權方式融資退出

　　項目進行中投資方退出，可以用違約金的形式控制;

　　項目完成投資方退出，按時還本付息。

項目融資計劃書范文6

　　如何撰寫融資計劃書計劃書提綱xxx公司（或xxx項目）

　　商業計劃書（xxx辦事處）年月（公司資料）

　　地址郵政編碼聯系人及職務電話傳真網址/電子郵箱報告目錄第一部分摘要（整個計劃的概括）

　　一.公司簡單描述

　　二.公司的宗旨和目標（市場目標和財務目標）

　　三.公司目前股權結構

　　四.已投入的資金及用途

　　五.公司目前主要產品或服務介紹

　　六.市場概況和營銷策略

　　七.主要業務部門及業績簡介

　　八.核心經營團隊

　　九.公司優勢說明

　　十.目前公司為實現目標的增資需求：原因、數量、方式、用途、償還

　　十一.融資方案（資金籌措及投資方式及退出方案）

　　十二.財務分析

　　財務歷史資料（前3-5年銷售匯總、利潤、成長）

　　2.財務預計（后3-5年）

　　3.資產負債情況第二部分綜述

　　第一章公司介紹

　　一．公司的宗旨（公司使命的表述）

　　二．公司簡介資料

　　三．各部門職能和經營目標

　　四．公司管理

　　1.董事會

　　2.經營團隊

　　3.外部支持（外聘人士/會計師事務所/律師事務所/顧問公司/技術支持/行業協會等）

　　第二章技術與產品

　　一．技術描述及技術持有

　　二．產品狀況

　　1.主要產品目錄（分類、名稱、規格、型號、價格等）

　　2.產品特性

　　3.正在開發/待開發產品簡介

　　4.研發計劃及時間表

　　5.知識產權策略

　　6.無形資產（商標/知識產權/專利等）

　　三．產品生產

　　1．資源及原材料供應

　　2．現有生產條件和生產能力

　　3．擴建設施、要求及成本，擴建后生產能力

　　4．原有主要設備及需添置設備

　　5．產品標準、質檢和生產成本控制

　　6．包裝與儲運第三章市場分析

　　一．市場規模、市場結構與劃分

　　二．目標市場的.設定

　　三．產品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場的主要因素分析

　　四．目前公司產品市場狀況，產品所處市場發展階段（空白/新開發/高成長/成熟/飽和）產品排名及品牌狀況

　　五．市場趨勢預測和市場機會

　　六．行業政策第四章競爭分析

　　一．有無行業壟斷

　　二．從市場細分看競爭者市場份額

　　三．主要競爭對手情況：公司實力、產品情況（種類、價位、特點、包裝、營銷、市場占率等）

　　四．潛在競爭對手情況和市場變化分析五．公司產品競爭優勢

　　第五章

　　市場營銷一．概述營銷計劃（區域、方式、渠道、預估目標、份額）

　　二．銷售政策的制定（以往/現行/計劃）三．銷售渠道、方式、行銷環節和售后服務四．主要業務關系狀況（代理商/經銷商/直銷商/零售商/加盟者等），各級資格認定標準政策（銷售量/回款期限/付款方式/應收帳款/貨運方式/折扣政策等）

　　五．銷售隊伍情況及銷售福利分配政策

　　六．促銷和市場滲透（方式及安排、預算）

　　1.主要促銷方式

　　2.廣告/公關策略、媒體評估

　　七．產品價格方案

　　1.定價依據和價格結構

　　2.影響價格變化的因素和對策八.銷售資料統計和銷售紀錄方式，銷售周期的計算。

　　九.市場開發規劃，銷售目標（近期、中期），銷售預估（3-5年）銷售額、占有率及計算依據

　　第六章投資說明一．資金需求說明（用量/期限）

　　二．資金使用計劃及進度

　　三．投資形式（貸款/利率/利率支付條件/轉股-普通股、優先股、任股權/對應價格等）

　　四．資本結構五．回報/償還計劃六．資本原負債結構說明（每筆債務的時間/條件/抵押/利息等）

　　七．投資抵押（是否有抵押/抵押品價值及定價依據/定價憑證）

　　八．投資擔保（是否有抵押/擔保者財務報告）

　　九．吸納投資后股權結構

　　十．股權成本

　　十一．投資者介入公司管理之程度說明

　　十二．報告（定期向投資者提供的報告和資金支出預算）

　　十三．雜費支付（是否支付中介人手續費）第七章投資報酬與退出一．股票上市二．股權轉讓三．股權回購四．股利第八章風險分析一．資源（原材料/供貨商）風險二．市場不確定性風險三．研發風險四．生產不確定性風險五．成本控制風險六．競爭風險

　　七．政策風險

　　八．財務風險（應收帳款/壞帳）

　　九．管理風險（含人事/人員流動/關鍵雇員依賴）

　　十．破產風險第九章經營預測增資后3-5年公司銷售數量、銷售額、毛利率、成長率、投資報酬率預估及計算依據第十章財務分析一．

　　財務分析說明二．財務資料預測

　　1.銷售收入明細表

　　2.成本費用明細表

　　3.薪金水平明細表

　　4.固定資產明細表

　　5.資產負債表

　　6.利潤及利潤分配明細表

　　7.現金流量表

　　8.財務指針分析1)反映財務盈利能力的指針

　　a.財務內部收益率（firr）

　　b.投資回收期（pt）

　　c.財務凈現值（fnpv）

　　d.投資利潤率

　　e.投資利稅率

　　f.資本金利潤率

　　g.不確定性分析：盈虧平衡分析、敏感性分析、概率分析

　　2)反映項目清償能力的指針

　　a.資產負債率

　　b.流動比率

　　c.速動比率

　　d.固定資產投資借款償還期第三部分

　　附錄一．

　　附件

　　1.營業執照影本

　　2.董事會名單及簡歷

　　3.主要經營團隊名單及簡歷

　　4.專業術語說明

　　5.專利證書/生產許可證/鑒定證書等

　　6.注冊商標

　　7.企業形象設計/宣傳資料（標識設計、說明書、出版物、包裝說明等）

　　8.演示文稿及報道

　　9.場地租用證明

　　10.工藝流程圖

　　11.產品市場成長預測圖二．

　　附表

　　1.主要產品目錄

　　2.主要客戶名單

　　3.主要供貨商及經銷商名單

　　4.主要設備清單

　　5.市場調查表

　　6.預估分析表

　　7.各種財務報表及財務預估表x計劃書須用計算機打出，隔行打印且頁面采用寬邊；標題用較大的粗體字小標題用黑體字；各大章節分頁，正文須注明頁碼。

項目融資計劃書范文7

　　一、執行總結

　　加拿大13噸碧玉籽料，國際竟拍價約1000萬美金，現資金缺口200萬美金，以融資方式，啟動項目，項目融資計劃書。

　　融資方式:

　　1、出讓中國境內公司部分股權

　　2、短期拆借

　　3、私募拆細

　　二、項目背景

　　xx年9月，該公司剛在加拿大接近北極的地區發現一塊約13噸重的碧玉子料。估計市場價1000萬美元左右。這是目前為此世界上發現的最大和最好的碧玉子料。目前該公司正暗中與沙特王子角逐爭取此塊碧玉王。

　　三、市場機會

　　1、此玉料出淤泥而不染

　　2、達摩簡介

　　3、碧玉的`市場分析

　　在中國古代碧玉被皇室列為后宮的奢侈品,漢武帝的姐姐南宮閼氏在給兒子唯一一件信物就是碧玉手鐲其言:這是漢家祥瑞之物.大漢民族歷來已碧玉成為女人專屬品,傳承至今,白玉為男士喜愛之物.這些年碧玉被很多人爭相尋購,匯玉堂的碧玉,被很多行家看后,很多人感嘆:從未見過這么好的碧玉!

　　四、公司戰略

　　1、整合中西文化合璧的工藝設計,以傳播國際品牌為己任。

　　2、以省會城市為主建立旗艦店,以旗艦店為形象,鋪設各大shops。

　　3、以重量級項目吸引風險投資介入。

　　4、以風險投資退出入市。

　　五、盈利模式

　　1、在中國將鋪設50家店。

　　2、項目運作。

　　3、珠寶城運作。

　　六、制玉管理

　　1、現有的設計師作品。

　　2、聘請各名師。

　　3、制玉雕刻外包。

　　七、管理團隊

　　1、張，決策公司各種管理。

　　2、姚;進行重大項目的目標管理。

　　3、張;制玉車間管理。

項目融資計劃書范文8

　　第一種是基金組織；

　　第二種融資方式是銀行承兌；

　　第三種融資的方式是直存款；

　　第四種是大額質押存款；

　　第五種融資的方式是銀行信用證；

　　第六種融資的方式是委托貸款；

　　第七種融資方式是直通款；

　　第八種融資方式就是對沖資金；

　　第九種融資方式是貸款擔保.

　　在這么多的.融資方式中，往往需要起草一個項目融資計劃書，這類計劃書主要是向銀行等金融機構借款時需提交的文件，項目融資計劃書基本格式一般分以下部分：

　　1.項目的經營對象和范圍

　　2.投資規模

　　3.所需要的融資服務的規模

　　4.建設周期

　　5.項目收益的主要來源（這部分要詳細可信）

　　6.項目的年回報率（詳細可信）

　　7.項目建設者和經營者的資歷（此處也是重要部分）

　　8.其他情況，其中包括是否經主管部門批準，有特殊的項目是否已經辦理好特殊手續.是否是國家或者地方重點扶持項目等等

項目融資計劃書范文9

　　1.1項目名稱

　　英雄聯萌電競館項目

　　1.2項目內容和目標

　　英雄聯萌電競館項目擬以LOL元素為裝修風格，定位中高端，建立一個LOL主題電競館，為消費者提供一種全新的CLUB式的交流方式，打造一個專業舒適可供LOL玩家交流游戲，交友聚會，觀看比賽和親身參與游戲競技的玩家聚集地，吸引消費者前來消費。

　　1.3項目建設規模

　　英雄聯萌電競館項目擬租用XX(名字)大學周邊雙層店面一間，總規劃占地面積為()O，上層()O作為()區，下層()O作為()區。

　　整個電競館將以LOL主題，分為聚會區、餐飲區、比賽區(同時考慮比賽設備網絡架構)、展示區等區域進行裝修，呈現高端、大氣、上檔次的沙龍品質視覺體驗，并購置LED彩色大屏幕，高配電腦十余臺，點餐吧臺，成品展示柜，桌椅沙發及LOL周邊產品等相關配套設施，力求盡善盡美。

　　1.4商業模式亮點

　　英雄聯萌電競館項目商業模式的核心在于為消費者提供一種全新的CLUB式的交流方式，打造一個專業舒適可供LOL玩家交流游戲，交友聚會，觀看比賽和親身參與游戲競技的玩家聚集地創業融資計劃書之項目概況創業融資計劃書之項目概況。其商業模式亮點體現在兩個方面：

　　(1)能夠以氣氛帶動消費

　　英雄聯萌電競館除提供基礎的交流游戲，交友聚會，觀看比賽和親身參與游戲競技的環境外，在有相應LOL比賽的時候，將會開辟觀看專區，方便消費者相互邀約一起來看比賽，營造與組團去酒吧看世界杯相類似的.感覺，為消費者帶來感官的多重享受。

　　(2)服務更加人性化

　　為進一步提升顧客體驗和好感度，本英雄聯萌電競館將不斷優化服務，使服務更加人性化，如有玩家來想打游戲但是人不夠的時候，電競館可以為這部分玩家挑選有實力的玩家，幫助玩家組成隊伍，最終贏得游戲。電競館希望通過這種服務，更人性化的滿足顧客需求，達到吸引顧客消費，創收盈利的目的。

　　在盈利模式上，英雄聯萌電競館項目將逐漸形成集餐飲及游戲周邊產品銷售收入、贊助商冠名費收入、門票銷售收入三大模塊于一體的盈利模式

　　1、餐飲及游戲周邊產品銷售收入：英雄聯萌電競館為玩家提供有償餐飲服務，并銷售LOL周邊產品，方便玩家更好的在電競館交流游戲，交友聚會，觀看比賽和親身參與游戲競技。這是項目開展前期最主要的盈利來源創業融資計劃書之項目概況投資創業。

　　2、贊助商冠名費收入：在項目積累一定人氣，有固定消費群體后，項目團隊將開始舉辦較大規模的比賽，以此吸引贊助商冠名比賽，從而獲取贊助商冠名費收入。

　　3、門票銷售收入：隨著英雄聯萌電競館的市場影響力不斷增強，將舉辦體育場規模的大型比賽，銷售門票，吸引贊助商冠名，從而獲得門票銷售和贊助商冠名收入。

　　1.5預期效益

　　經測算，本項目所得稅后內部收益率為258.1%，遠高于基準收益率10%，稅后凈現值為783.73萬元，表明該項目經濟效益很好，稅后投資回收期為1.34年，投資回收期較短，稅后投資利潤率為51.83%，均能夠滿足投資者的要求，取得良好收益。

項目融資計劃書范文10

　　一、公司介紹

　　1、說明：20xx年xx月xx日“xx”已在工商局變更為“xx投資集團有限公司”。以下內容公司名稱暫時仍用xx。

　　2、公司簡介：xx成立于19xx年，其前身為xx縣城鄉綜合開發有限公司。20xx年xx月經改制成民營股份制企業，并更名為xx，公司經營地址在xx路4號，注冊資本金為3000萬元，開發資質為貳級，主營房地產開發、經營與銷售。

　　二、項目分析

　　1、項目的基本情況：

　　項目為xx建設項目，建設期限為xx年（20xx年xx月—20xx年xx月）。

　　項目位于xx縣新行政中心的核心區，xx大道以西，xx高速公路以北。本項目用地面積為21493.44平方米。

　　xx建設項目是xx在xx縣建設的現代化商住小區，項目占地21493.44平方米，總建筑面積48719.32平方米。該項目擬建設小高層、高層商住小區，其中：住宅面積36618.85平方米，商業房面積3129.10平方米，社區用房538.44平方米，辦公面積2699.61，架空層332.60平方米，地下建筑5400.72平方米。

　　2、項目來歷：本項目是在20xx年xx月xx8日在xx縣國土資源局以競拍的方式獲得土地的使用權。土地現狀已平整，沒有遺留問題。

　　三、市場分析

　　1、xx市房地產宏觀經濟分析：近年來，xx市房地產開發投資持續增長，開發規模不斷擴大，占固定資產投資總額的比重逐年攀升，成為有效擴大內需、推動xx市經濟穩步發展的新增長點，為城市發展，居民居住水平的提高做出了巨大貢獻。

　　2、房產商購置開發情況：20xx-20xx年，房地產開發企業土地購置面積56.98萬平方米，平均每年11.4萬平方米。20xx-20xx年，土地開發面積116.52萬平方米，平均每年23.3萬平方米。

　　四、管理團隊

　　1、人員構成：公司主要團隊的組成人員的名單、工作經理和特點如下：職務是董事長，國家經濟師，從事房地產行業20年，在行業有非常豐富的工作經驗，為人敦厚，領導力很強，善于發現人才與培養人才，善于學習新知識。

　　2、組織結構：xx。

　　3、管理規范性：公司在管理上實行現代化企業管理制度，主張“以法管理，以仁領導”的基本方針，以xx、xx、xx等國內一線開發企業的管理模式為學習榜樣，積極引進現代化科學管理技術，以xx軟件公司開發的房地產企業管理軟件進行日常的管理運營。

　　五、融資方案的'設計

　　1、融資方式：

　　⑴股權融資方式

　　方式：融資方式將以融資方項目的股權進行抵押借款這種投資方式是指投資人將風險資本投資于擁有能產生較高收益的項目的公司，協助融資人快速成長，在一定時間內通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。

　　具體操作步驟如：簽訂風險投資協議書。

　　a、對融資方的債務權進行核查確認。

　　b、簽訂風險投資協議書：確定股權比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數量及時間、確定管理上的監控方式、確定協助義務。

　　c、在有關管理部門辦理登記手續。

　　⑵債權融資方式

　　方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。xx以借款的方式與投資方簽定的借款合同。

　　2、風險分析：

　　為雙方的合作打下良好的基礎，保障雙方的權益，維護各自的利益的最大化，保障項目的正常進行，達到合作的深度，并合理的規避化解風險，對項目的風險進行了分析：

　　a、投資方的投資金及收益風險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。

　　b、投資方不能有效監控好管理者的經營從而產生新的債務而產生的連帶風險。

　　c、破產風險。

　　d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產生無法回購的風險。

　　e、融資者為掌控全局經營，在回購時利益出讓增加風險。

　　f、融資者提前回購而付出的資金成本風險。

　　3、風險化解方案：

　　a、資方對是否資金進入后可以完成計劃要進行評估和測算。

　　b、投資方式對融資方的項目進程進行監控，并按照進程需要分批進行投資款的專款專用。

　　c、投資方對融資方的相關項目所簽訂的合同進行核審后，評估其付款和還款能力。

　　d、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。

項目融資計劃書范文11

　　寫融資商業計劃書的目的就是為了打動投資人，下面是關于打開投融資項目計劃書的內容，歡迎閱讀！

　　國際投融資項目計劃書不僅靠的是寫作藝術，更靠的是內容的專業化和科學性。

　　因為金融管制方面的原因，國內企業融資始終是一個難題。特別是對占企業總數95%以上的中小型公司來講，依靠外來資金發展就如同一個夢想，這種情況隨著中國向市場經濟的轉型，也逐漸在改變。其中，國外資本以股權或債權形式投資國內企業，成為一個值得選擇和嘗試的途徑。但是，新的苦惱又降臨了，主要原因就是雙方之間難以溝通和理解。據粗略統計，至少有80%以上的本土企業沒有自己的網站或者宣傳冊，而剩下不足20%的企業中，不到一成的企業準備了中英文兩個版本的企業介紹，而其中又有很多英文介紹實在難以讀懂。難怪外商要頭痛。

　　項目計劃書的幾個傳統中國定式

　　國內企業如果尋求國際資本的介入，第一件事就是學會按照國際規范要求策劃和制作商業計劃書。在這一環節經常出現兩種極端情況，要么完全不講究格式，散亂無章；要么從各處搜羅商業計劃書的模板，照貓畫虎，有時只更換了公司和產品名稱，從形式上講，無可挑剔，仔細去看，漏洞百出，前后無法一致。

　　項目計劃書對于引進國際資金非常重要，這是國際商業談判的第一份必備文件。西方人往往在此基礎上進行核實和評估。而國內往往看重面對面溝通，在商業談判過程中，通過交談和現場提供一些對方要求的業務資料，而不是事先有條理地把整個項目情況做成一個文件，這不僅降低了談判的效率，而且改變了國際商務談判的習慣，被西方商人看作是“無厘頭”的開始，最終很難達到雙方滿意的合作結果。

　　也有些國內企業的項目計劃書是由技術人員寫出的，寫得越專業，就越像項目可行性研究報告。而這樣的技術文件并不是投融資經理能夠讀懂的。可行性研究報告通常都會交給行業專家去研讀，而投資決策人更關注的是項目的商業前景。

　　太專業也不對，太隨意更不對，只有做到恰好才符合要求。簡而言之，項目計劃書需要告訴你的投資對象，這個項目有多大贏利前景，什么時候盈虧平衡然后開始贏利，需要投資多少，如何才能將投資安全地退出。在回答這些問題的時候，還要避免不必要的夸大和渲染。一般來說，少于兩萬字的項目計劃書不多見，這么少的字也未必能把項目情況完整地展示，但也不是文章越長越好，這里特別要注意一個中外人士不同的思維風格，中國人講究形象思維和模糊邏輯，點到為止，意在言中；而西方人習慣依賴數據，沒有明確具體的數據幾乎無法做出任何判斷。

　　實例解析項目計劃書的“中國結”

　　失敗的融資項目在國內很常見，除了產品和行業不同之外，背后都有一個令人唏噓扼腕的故事。創業團隊自己撰寫的項目計劃書往往無法達到理想的效果，有幾個硬傷是經常出現的，值得汲取經驗和教訓。

　　●關于行業前景的分析與項目前景混為一談或者空洞的口號式說法

　　以我們曾經接手的'一個手機游戲融資為例，不使用傳統的PRG模式，沒有太多的動作扮演，而是采用比較適合手機鍵盤輸入的文字模式，游戲人通過參與故事情節，來PK其他游戲玩主，因此，這種游戲目前在手機類游戲中多少有點與眾不同，對于這個項目市場前景的分析需要較準確的界定，雖然有難度，但必須分析這個細分市場，才能讓投資者信服。

　　但創業團隊通篇都在談論整個手機行業未來前景是如何美妙，手機游戲行業將遇到前所未有的井噴行情，潛在用戶數量如何龐大，整個市場銷售額預計會達到多大等等。而實際上，因為帶寬的限制，以及手機鍵盤操作的局限，現在最火的PRG類手機游戲還遠處于發展初期，在3G沒有上馬之前，不大可能出現預期的火爆場面。反而是文字類的手機游戲（也就是這個項目使用的技術）更適合目前的網絡狀況，這樣一個基于PRG游戲為主的行業分析，既沒有說清自己項目的優勢和前景，還誤導了投資者。計劃書中對市場規模的預測數據基本都失去了參考價值。

　　更多的市場分析可以歸為“市場好好，潛力大大，發展廣闊，商機無限”一類的口號式宣傳，有些企業引用專家學者的話，以證明項目的市場價值，如x電子商務網站的計劃書寫著：世界公認的競爭戰略權威邁克爾？波特先生說“關鍵問題不是是否應該應用因特網技術，而是如何應用它——企業根本沒有選擇，如果它們想保持競爭力的話……”這樣的說明方式，對于國外投資者來說，基本不產生任何說服力。

　　●對項目的贏利估計過于樂觀或者依據不足

　　國外投資人最慎重的就是對贏利估算數的判斷，往往要進行行業標桿企業之間的對比分析，特別是參考同類上市公司的經營數據，在行業平均贏利水平的基礎上，根據各種合理的假設條件，做出樂觀、中位值和保守估計。而國內企業在這個問題上，往往表現得大而化之，漫不經心，容易讓外商誤會為合作方敷衍或不夠誠實。

　　以服裝項目為例，項目計劃先對國內市場和國際市場規模進行估算，然后估算本企業所占的市場份額比例和利潤率，與市場總額相乘算出利潤額。這個過程看似合理，其實仍存在很重大欠缺。拋開國內市場不談，在國際市場上，自己的企業能夠占到多大份額，利潤率是如何確定的，行業的平均利潤率是多少，這些計算過程都是有前提假設的，多數的商業計劃書都沒有明確說明這些假設條件，就給出了估算值，給國外投資人不專業、依據不足或過于樂觀的印象。

　　●未對競爭對手和競爭態勢給予細致的調查分析

　　對于競爭對手的估計也突顯出國內企業不成熟的一面。最常見的說法，比如“因為在中國xx行業還沒有知名品牌，成功的企業還是空白，我公司在這一行業沒有直接的競爭對手”云云，如一個網站的商業計劃書這樣寫道“網絡服務是最新的東西，沒有標準也沒有領導者。所以，在如此大的市場空間內，網絡服務方面還沒有真正意義上的競爭對手”。前者有掩耳盜鈴之嫌，后者更像是自我安慰。在市場上，就算暫時領先，也不是沒有競爭者，而且競爭的態勢時刻都在變化，今天的落后者明天可能就是企業的勁敵，在這里競爭者不僅僅是指領先于自己的企業，還有緊跟在后面的追趕者，甚至將來可能出現的新生力量。

　　對于競爭對手和競爭態勢的細致調查和分析能夠說服投資者更加相信你的企業的控制能力。一個不知己知彼的企業，是無法信賴的，也不可能成功。

　　●沒有投資退出方式的考慮

　　對于國外投資者來說，無論是股權投資還是債權融資，目的只有一個，就是在x個時間段內要保本并達到期望的贏利水平。投資人并不會永遠與企業捆綁在一起的，甚至從本質上講，投資就是為了成功地退出，而且退出越快越可以提高資金使用效率，產生更大的增值。國內企業往往沒有這個習慣，很少考慮投資者資金退出的方式，這與改革前國有企業預算軟約束和法制不健全有關，只要能找來投資，能不能按時還錢，能不能給投資人帶來好處，似乎和自己沒有太大關系。這種態度對于國外投資人是根本行不通的，沒有提出明確的投資退出方式和期限的項目計劃書，被認為是不完整的，就像一篇文章少了結尾，是不合格的。

　　一般來說，為了使項目公司值得信賴，爭取到投資方的資金支持，要在可靠的市場增長預測數的基礎上，估算出企業在若干年后的價值，并選擇對投資人最有利，而各利益相關方都能夠接受的方式，如上市、回購、再出售等讓投資人獲利后退出本金，甚至在最保守的情況下，還要考慮公司清盤時給投資人帶來的可能損失和補救辦法。

　　國際投融資項目計劃書不僅靠的是寫作藝術，更是內容的專業化和科學性。項目計劃書雖然強調客觀科學的方式，但也不等同于技術性的項目可行性研究報告，在內容和目的上，兩者都存在明顯區別。國內企業在與國外投資人打交道的過程中，要吸取經驗，往往是由合適的人，在恰當的時機，正好做了正確的事，才最終取得了成功。國際投融資項目的成功之道也莫不如此。

項目融資計劃書范文12

　　國內移動醫療市場：根據統計，20xx年，中國移動醫療市場規模約15.8億元，20xx年同比增長17.7%，達到18.6億元。20xx年，中國移動醫療市場規模約為22.1億元，同比增長18.8%，20xx年市場規模約28.4億元，同比增長28.5%。預計20xx年市場規模將達到42.3億元，20xx年達到125.3億元，同比增長74.5%。未來的兩到三年是移動醫療市場集中爆發的階段，居民健康意識提高，移動商業模式逐漸趨向成熟，市場空間將快速放開。

　　國內高端醫療服務市場：通過20xx-20xx年為期三年的《中國城市健康狀況大調查之中國私人醫生健康報告》顯示，國內高端人群健康情況堪憂，亟需改善，大量的中國富人奔赴國外的尋找高端的私人護理服務，因此，國內高端醫療服務具有十分廣闊的發展前景。

　　項目總體思路

　　本項目實施中堅持如下思路：

　　提升醫生能力，改善就醫環境：

　　通過本項目的期刊采編平臺為醫生提供行醫指導、投稿咨詢，文獻資料下載、醫生相互之間的交流、繼續教育等服務不斷提高醫生的診療能力，改善國內的就醫環境，為國內培養更多的好醫生，更多的全科醫生。

　　面向患者，整合資源：

　　通過醫患通，患者不但可以通過我們的醫藥學術期刊網了解到醫生專業技能水平、行診案例，了解醫生的執業水平（我們通過大數據，將醫生歷年來發表的文章匯總到醫生簡介里，醫生是否發表過文章，發表過多少文章，是衡量一個醫生水平的重要依據），還可以選擇在線咨詢、電話咨詢，掛號就醫等有償服務；對于高端人群，可以選擇“斯人定治”服務，享受高品質的私人醫生整體的健康咨詢管理解決方案。

　　整體規劃，階段執行：

　　本項目實施中堅持整體規劃，分布實施的策略，不斷前行，不斷改進。具體實施步驟將在下節詳述。

　　項目總投資

　　經測算，根據公司發展規劃，20xx年需投入的.資金為336.1萬元，主要用于購置辦公設備57.8萬元，補充流動資金278.3萬元。

　　20xx年公司需要投入的資金為2486.2萬元，主要用于采購辦公設備146.2萬元，補充流動資金2340.0萬元。

　　20xx-20xx年期間，本項目預計總投入資金7492.0萬元。

　　項目融資計劃

　　本項目擬通過股權融資的方式，融資400萬元，用于實施20xx年度的項目投資計劃。

　　按照項目實施規劃，20xx年項目資金缺口約2486.2萬元，20xx年資金缺口約4669.7萬元。20xx年公司可以實現凈利潤14296.4萬元，根據現有的實施計劃，無須再注入資金。

　　項目總體發展定位

　　用戶定位

　　xxx項目用戶定位

　　服務優勢

　　私人醫生服務不同于常規就醫，具有患者無需等待使用綠色通道，就醫暢通無阻，不分時間，24小時服務。醫生提供“一對一”或“多對一”的咨詢服務，診斷更細致、更具針對性；提供早期預防方案，避免病癥發生等多項優勢。

　　盈利模式及企業價值實現路徑

　　xxx項目采用“一體兩翼模式”致力于為中國培養更多、更優秀的醫生資源，為患者提供更高效、更專業的診療服務，為期刊出版編輯單位，提供海量、專業、優秀的醫學論文，擴大期刊的選文范圍，增強競爭力。通過整合國內期刊資源，實現規模效應，提高項目的影響力、盈利能力，打造一個國內最專業的醫學期刊信息網，一個高品質的私人醫生服務平臺。

　　項目風險分析

　　本章節主要揭示對項目公司日常經營有重要影響或出現概率較高的風險因素，但項目經營過程中的風險包括且不限于本章分析內容。運營公司在項目經營過程中，將著重關注并控制下述風險因素，可能采取的應對措施主要包括規避風險（可以通過一定的措施實現規避或完全消除的風險）、降低風險（可以通過一定的措施降低，但不可能完全消除的風險）和接受風險（不可抗拒風險，如宏觀經濟周期波動的風險）。投資者應對此有一定的了解，并有權持續監督公司日常經營中對下述風險因素的控制情況，及時提醒和督促。

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