保險公司員工述職報告范文 保險公司員工述職報告范文簡短

　　在現(xiàn)實生活中，報告的使用頻率呈上升趨勢，我們在寫報告的時候要注意語言要準確、簡潔。相信許多人會覺得報告很難寫吧，以下是小編精心整理的保險公司員工述職報告范文 保險公司員工述職報告范文簡短，希望對大家有所幫助。

保險公司員工述職報告范文 保險公司員工述職報告范文簡短1

　　xx人壽xx中支“執(zhí)行年“活動自查自糾情況報告根據(jù)中國保監(jiān)會xx監(jiān)管局（20xx）16號文件《xx保監(jiān)局關于在全省深入開展“執(zhí)行年”活動的實施方案》的要求，xx人壽xx中心支公司及時組織召開了“執(zhí)行年”自查自糾動員會議，緊緊圍繞會議內(nèi)容，制定了自查自糾方案，建立了自評工作機制和“執(zhí)行年”領導小組，認真進行了自查自糾，現(xiàn)將自查自糾情況匯報如下：

　　（一）強化領導 精心組織為了加強對本次工作的領導，我公司成立了“執(zhí)行年”工作領導小組，由xx支公司總經(jīng)理高永洪同志任組長，副總經(jīng)理劉章龍和支公司各部門負責人為小組成員，從而確保“執(zhí)行年”工作有組織、有領導、健康有序的開展。同時，領導小組研究制定了《xx人壽xx中心支公司20xx年度“執(zhí)行年”工作實施方案》，明確了“執(zhí)行年”活動的指導思想、基本原則、總體目標、自查內(nèi)容、方法步驟和工作要求。把公司各項日常業(yè)務工作同“執(zhí)行年”活動有機地結合起來，確保兩不誤、兩促進。六月，公司因負責人更換“執(zhí)行年”領導小組組長改由新的機構負責人劉志保總擔任。

　　（二）宣傳發(fā)動提高認識為了充分調(diào)動中支公司全體員工參與行評評議，提升服務滿意度的積極性，我們把宣傳動員、統(tǒng)一認識作為開展“執(zhí)行年”工作的首要環(huán)節(jié)。1。組織全體員工召開“執(zhí)行年”啟動大會，認真學習傳達省保監(jiān)會有關“執(zhí)行年”文件，進行了深入的學習領會。使全公司員工進一步認清形勢，統(tǒng)一思想，以良好的精神狀態(tài)和飽滿的工作熱情投入到這次自查自糾工作中去。2。制定“執(zhí)行年”宣傳欄專刊及宣傳條幅，讓全體員工了解““執(zhí)行年””工作，并自覺參與和遵守相關制度。

　　（三）加強調(diào)研搞好服務本次征求意見，通過多渠道的形式展開：

　　（1）由中支公司總經(jīng)理室成員親自參加xx市電臺行風熱線節(jié)目通過媒體現(xiàn)場接受群眾咨詢和投訴。

　　（2）舉辦“愛心飛揚，xx相伴”客服節(jié)服務節(jié)，通過調(diào)查問卷的形式向廣大群眾和客戶征求意見和建議。

　　（3）要求各部門針對日常工作認真開展自查自糾，并書寫自查剖析材料。

　　（四）強化合規(guī)意識樹立合規(guī)理念合規(guī)經(jīng)營是保險公司的核心經(jīng)營原則，每一位員工都必需嚴格遵守規(guī)章制度，只有在合規(guī)范圍內(nèi)經(jīng)營才能穩(wěn)步健康發(fā)展。在6月下旬，分公司法律崗對全體員工進行了一次法律知識培訓，此次培訓不僅讓大家學習了作為從業(yè)人員的行為準則，同時也讓大家了解了對保險公司合規(guī)經(jīng)營的相關管理規(guī)定。

　　（一）少數(shù)客戶反應續(xù)期交費通過銀行轉(zhuǎn)帳無法收到交費發(fā)票；客戶在續(xù)期交費過程中，保費通過銀行轉(zhuǎn)帳后，由總公司后援保費部統(tǒng)一批次打印發(fā)票，并郵寄給客戶。在郵寄發(fā)票的過程中，有客戶的聯(lián)系地址不詳細，或者不正確的情況，就可能導致客戶無法收到發(fā)票。在后期的工作中公司將安排保全人員及時催告投保人進行相關信息變更，并安排續(xù)收服務人員為客戶進行信息維護。同時，為更好地為客戶提供后期服務，工作人員向客戶推廣和介紹xx首創(chuàng)的一站式移動服務平臺，客戶足不出戶，就可查詢保單狀態(tài)，并可自助操作十幾種保全業(yè)務，真正享受xx高效，簡單，快捷且低碳，環(huán)保的服務。

　　（二）少數(shù)客戶反映簽單業(yè)務員離職后，公司后續(xù)服務質(zhì)量跟不上；有客戶認為，簽單業(yè)務員離職后，就沒人再對其進行后續(xù)服務了。其實公司有專業(yè)的續(xù)期服務部門，業(yè)務人員離職后，其名下服務的保單將重新進行分配服務人員，主要為：

　　1、通過信函形式告之投保人新的服務人員信息，方便客戶聯(lián)系服務員，維護后期服務。

　　2、通過xx行銷平臺通知服務人員與投保人聯(lián)系，在保單到期后的寬限期三十天內(nèi)，如客戶還沒有交費，會有預警提示，督促業(yè)務員及時聯(lián)系客戶，并做好服務。

　　（三）部分客戶對理賠流程不清楚有客戶覺得，保險理賠資料復雜，流程繁瑣。公司為維護客戶利益，消除客戶顧慮，公司特別建立健全了理賠服務公示制度，在公司門店（包括四級機構營業(yè)網(wǎng)點）明顯的位置張貼《理賠服務公示》、《人身險投保提示書》，公示理賠服務的具體流程、所需材料、聯(lián)系電話、相關服務承諾、客戶投保需注意事項及權益等內(nèi)容。另外，客戶報案成功后，公司安排專人進行住院慰問及理賠代辦。凡是在xx城區(qū)定點醫(yī)院住院的客戶，公司會委派工作人員去慰問客戶，再次提醒用藥及理賠程序。同時告知在職的代理人，協(xié)助客戶辦理理賠手續(xù)，讓客戶安心治療。

　　銷售誤導與理賠難。針對保險行業(yè)的普遍現(xiàn)狀，我中支公司首先在業(yè)務新人的職前培訓方面，即認真作好職業(yè)道德培訓，把好進口關。根據(jù)《人身保險新型產(chǎn)品信息披露管理辦法》規(guī)定“向個人銷售新型產(chǎn)品的，保險公司提供的投保單應當包含投保人確認欄，并由投保人抄錄下列語句后簽名：“本人已閱讀保險條款、產(chǎn)品說明書和投保提示書，了解本產(chǎn)品的.特點和保單利益的不確定性”。

　　為確保新契約保單品質(zhì)，最大限度維護客戶利益，提升客戶對公司專業(yè)化的認同，提高客戶對公司的滿意度，xx電話回訪項目堅決執(zhí)行監(jiān)管制度，杜絕代簽名風險，落實客戶問題的解決，防止銷售誤導及代簽名風險，檢查規(guī)則執(zhí)行情況，降低工作人員的操作失誤和道德風險。開展崗位技能大練兵，實現(xiàn)崗位交叉學習，實行“首問制”和“p—star五星服務”“禮儀服務之星”的推廣，通過以上舉措的實施落實，中支員工不僅提高了工作效率和自身形象，而且全面提高了員工的綜合素質(zhì)。力求全體人員為客戶提供更專業(yè)、高效、優(yōu)質(zhì)的服務，確保公司依法合規(guī)經(jīng)營。

　　另外，客戶關注的另一個重點是保險跟進服務以及理賠手續(xù)繁、周期長等問題。為此，我公司結合實際，認真抓好服務上的每一個環(huán)節(jié)，簡化契約服務手續(xù)，加快承保時效，為客戶進行理賠疑難解答，顯現(xiàn)出集中作業(yè)優(yōu)勢。我中支公司要求理賠人員在第一時間進行探視并增加病房探視率，在探視過程中給客戶送上慰問卡，并告知客戶所應提供的理賠資料，嚴格踐行“以人為本，切實保障被保險人的利益”的指導思想，切實依法經(jīng)營和規(guī)范業(yè)務行為，以公平競爭與誠信合作的原則開展業(yè)務，在業(yè)務拓展、業(yè)務管理、后援服務等方面，做好每一個基礎動作，優(yōu)化作業(yè)流程，提高工作效率，堅決落實公司提出的“標準案件，資料齊全，三天賠付”的承諾，讓客戶了解xx的理賠流程的快捷，消除客戶保險理賠手續(xù)繁，時間長的誤解。

　　下階段，中支公司將進一步深入貫徹落實《xx保監(jiān)局關于在全省深入開展“執(zhí)行年”活動的實施方案》和《xx人壽xx中心支公司20xx年“執(zhí)行年”工作實施方案》的安排，結合自查和收集到的問題，進行認真整改落實。將“執(zhí)行年”活動與公司各項經(jīng)營管理工作密切聯(lián)系起來，從創(chuàng)新保險營銷管理、加強誠信教育、建立快速便捷的理賠服務系統(tǒng)、加強信訪工作，提升業(yè)務員品質(zhì)管理等方面，切實改進工作作風和服務質(zhì)量，明確發(fā)展方向，切實做到依法合規(guī)經(jīng)營，保護被保險人利益，促進行業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。

　　xxx保險公司

　　日期：xxx

保險公司員工述職報告范文 保險公司員工述職報告范文簡短2

　　中國xx保險將始終堅持“誠信為先、穩(wěn)健經(jīng)營、價值為上、服務社會”的經(jīng)營理念和“立足大地、攜手創(chuàng)業(yè)、共享未來”的企業(yè)精神，遵循“技術領先、低成本擴張、總成本領先”的經(jīng)營策略和“專業(yè)化定位、綜合化經(jīng)營、扁平化管理、差異化發(fā)展”的經(jīng)營指導思想，努力把建成國內(nèi)一流的財產(chǎn)保險，建成中國保險業(yè)的百年老店，為促進經(jīng)濟發(fā)展、建設和諧社會發(fā)展做出自己更大的貢獻。

　　接觸實際，了解社會，增強勞動觀點和事業(yè)心、責任感；學習業(yè)務知識和管理知識，鞏固所學理論，獲取本專業(yè)的實際知識，培養(yǎng)初步的實際工作能力和專業(yè)技能。

　　1、了解保險企業(yè)及其他企事業(yè)單位的性質(zhì)，企業(yè)的經(jīng)營管理目標及形成的體制，企業(yè)文化與發(fā)展史。

　　2、了解保險企業(yè)內(nèi)部的組織體系，管理體系，總、分、支、營銷部之間管理與責權利的劃分。

　　3、了解財產(chǎn)保險在展業(yè)、承保、理賠等業(yè)務流程和熟悉主要險種和相關單證。

　　4、了解太保保險在個險、團險、企業(yè)年金險營銷中的主要環(huán)節(jié)、主要險種、相關單證。

　　5、學會機動車和非機動車的承保，其中包括安居綜合保險、機損利損險、企業(yè)財產(chǎn)保險

　　6、培養(yǎng)從事經(jīng)紀中介工作的業(yè)務能力。了解并熟悉保險代理人的日常業(yè)務和工作流程，學會進行工作。

　　7、預演和準備就業(yè)。找出自身狀況與社會實際需要的差距，并在以后的學習期間及時補充相關知識，為求職與正式工作做好充分的知識、能力準備。

　　20xx年3月1號是我踏入xx財產(chǎn)保險的第一天。我懷著一份激動和好奇的心情來到中國xx財產(chǎn)保險股份有限，開始了大學以來的第二次實習實踐活動。但這次與上次不同的是，這是我的畢業(yè)實習。現(xiàn)在回想起來，雖然只有短短的兩個月多的實踐期，但在這兩個月的實習中我學到了很多在課堂上學不到的知識，讓我受益匪淺；并且接觸了很多優(yōu)秀、積極工作、熱愛生活的人，在這里我度過了一段快樂而又難忘的時光。咋眼看去，保險和我的專業(yè)只有一點關系，但在里面學到很多東西對我終身受用。在學校我雖然學習的是金融專業(yè)，但是我覺得無論我們干哪一行都要把它做的最好。實習結束之際，我想從專業(yè)知識和人生價值兩方面對這兩個月的實習做一個工作小結。

　　我實習的部門是業(yè)管部，很榮幸，我被安排到的師傅是xx經(jīng)理。在xx經(jīng)理的指導下，我遵守紀律，虛心學習，積極工作：

　　1、參加部門的早會（星期一至星期五，早上8：30開始），吸收新知。早會一般是總結工作，分享經(jīng)驗，開展專題講課，發(fā)布通知等。我認真做筆記，從中吸收到了新的知識，間接獲得了工作經(jīng)驗。

　　2、虛心請教xx經(jīng)理。開始自己沒有任務做，經(jīng)常很無聊的坐在那看一些資料和條款，背一些最基礎的費率，看了幾天的條款有點看煩了，對于一些詞語跟本就不理解并且對其中的一些險種也是搞不清楚的，沒有人對于我這種現(xiàn)象給我過多的解釋，所以我就開始討厭這樣工作式的生活了，開始想念在學校的那些同學和朋友。x經(jīng)理可能看出我有些心浮氣躁了，就主動問我遇到了哪些問題，并細心給我講解，讓我對貴有了更深層的認識。

　　3、了解大地的財險產(chǎn)品，熟悉區(qū)域服務專員的日常業(yè)務、工作流程和工作方法等。區(qū)域服務專員的日常業(yè)務是接觸客戶，為客戶提供服務。其工作流程有五個步驟：尋找客戶、約訪、銷售面談、成交和售后服務。這五個步驟構成一個銷售循環(huán)。其中售后服務包括收費、保全、理賠、遞送生日卡或客戶服務報等。如果區(qū)域服務專員提供了令客戶滿意的售后服務，就會產(chǎn)生轉(zhuǎn)介紹，這樣又會獲取新的銷售機會，新的銷售循環(huán)又開始了。工作方法有很多，如怎樣與客戶打交道，這包括怎樣去拜訪客戶，怎樣跟客戶講保險，怎樣為客戶做保險計劃，等等。

　　4、作為xx經(jīng)理的助理，協(xié)助她做一些內(nèi)勤工作。如設計、制作部門會議室的大型板報——《“xxxxxxx》，設計、張貼部門用于激勵員工的“xxxxxx”“xxxxxx”“xxxxxxx”三條橫幅等。同時，學習經(jīng)理如何管理團隊。

　　5、在xx經(jīng)理的安排下，作為客戶服務質(zhì)量回訪中心的工作人員，對客戶進行了電話調(diào)查。首先隨機抽取兩個展業(yè)課的部分收展員的《區(qū)域活動日志》（里面有收展員每天拜訪了的客戶名單和聯(lián)系方式），然后根據(jù)日志里面的客戶名單，打電話給客戶，與客戶進行溝通。主要調(diào)查客戶認不認識的某某收展員，收展員對客戶做了哪些服務，客戶對收展員的服務滿不滿意，客戶覺得收展員的服務有哪些地方需要改進等。

　　我們xx產(chǎn)險不但承保各種車輛，還有家庭安居理財，各種進出口貨運險什么的。而我不僅要學會車險，同時還要把這不同種類的各種險別學會，這一個個都看著簡單可操作起來就沒有那么簡單了，而且也不能粗心大意，馬虎了事，心浮氣躁。我們保險出單員主要是將保戶或保險代理人提供的保險單信息錄入到保險專門的業(yè)務程序中去，雖然沒有太大的難度，但要仔細認真，然后將保險單提交核保員，當核保員將保單核對并提交回出單員時，出單員按規(guī)定打印保險單證等。業(yè)務流程中出單員應注意核對保戶或保險代理人所提供的信息是否準確，并認真錄入業(yè)務程序，需掌握一般的保險業(yè)務知識。我一開始就出的錯誤特別的多，出錯之后就不能再改變了，而且就直接關系著錢的多少，做任何事都一樣，需要有恒心、細心和毅力，那才會到達成功的彼岸，我們的工作是整個工作的把關口，如果第一個環(huán)節(jié)就出錯了就后面的結果就會亂做一團。

　　在我國加入wto之前，保險條款和費率基本是由保險監(jiān)管機構統(tǒng)一制定的，并有嚴格的監(jiān)管措施，加之當時保險市場的競爭主體不多，競爭不甚激烈，各家正常經(jīng)營一般都有較豐厚的利潤。我國加入wto之后，根據(jù)市場經(jīng)濟發(fā)展的客觀要求，保險監(jiān)管機構逐步取消了統(tǒng)一制定條款和費率的做法，改由各家根據(jù)市場需求和自身經(jīng)營能力，自主地制定各種條款和擬定費率，實行費率市場化，這一改革的必然性和正確性是不容置疑的`。所以我們的條款和費率經(jīng)常的更換，我們要不停的學習才能跟上時代的腳步，才能不被社會所淘汰。

　　我覺得實習可以讓我們更實際的機了解和熟悉工作實際的機會，只有在實際工作中，我們才可以知道工作到底是怎么一回事、自己更適合做什么、哪些知識是有用的、對自己的知識結構做哪些補充和調(diào)整、如何處理工作中的人際關系等等，這將有助于我們更全面地認識自己和了解職業(yè)，并據(jù)此科學地設計自己的職業(yè)生涯。我首先要充分認識自己，進而不斷地去改造自己；善于發(fā)揮自己的長處，敢于接受批評，彌補不足——這就是我對自己實習的態(tài)度。

　　很感謝學校和中國xx財產(chǎn)保險股份有限xx中心支給我提供了這樣一個機會。

　　針對上述保險業(yè)存在的問題，我們需要進行改進和創(chuàng)新。作為監(jiān)管方面的各級監(jiān)管機構應加強查處力度。保險應加強管理和自律，同時應加強對保險代理人的培訓以提高其職業(yè)素養(yǎng)。全社會尤其是新聞媒體應強化宣傳保險的意義，提高居民的保險意識。為此，我們應做好以下幾個方面的工作。

　　1、增強品牌意識，大力塑造良好的企業(yè)形象

　　要通過企業(yè)穩(wěn)健成長和優(yōu)質(zhì)服務、優(yōu)秀的企業(yè)文化建設、公益性活動以及現(xiàn)代傳媒手段，凝聚企業(yè)的強勢品牌，大力塑造和傳播企業(yè)在社會公眾心目中的美好形象，營造內(nèi)部朝氣蓬勃、銳意進取的企業(yè)文化，借以提升企業(yè)的核心競爭力，持久地獲得公眾的"貨幣選票"。

　　2、加強對保險行業(yè)的監(jiān)管

　　充分的發(fā)揮對金融機構監(jiān)管的作用，建立與現(xiàn)代市場經(jīng)濟相適應的保險監(jiān)督體制；相關部門要加強對人壽保險業(yè)的風險評估，使其能夠在保險事故發(fā)生時，如約進行賠償；保險內(nèi)部必須建立危險預警機制，使其保險金能夠如約給付與其保險責任相適應的保險賠償；定期對員工進行培訓，建立績效考核制度，對員工進行獎懲，并積極的接受員工的建議，對組織中出現(xiàn)的漏洞加以改正，從而提高保險的整體形象。

　　3、設計適應各客戶群體的保險產(chǎn)品，滿足不同客戶的需要

　　目前的保險產(chǎn)品不是完全市場化的產(chǎn)品，保險產(chǎn)品單一，與人們的需求相差甚遠，在市場上尤其是低收入群體占有一定的比例，這些人抵御各種風險的能力很弱。而我們的"老三險"已不能滿足市場的需求，產(chǎn)品嚴重缺乏，已成為制約業(yè)務發(fā)展的主要瓶頸之一。雖然也有一些產(chǎn)品在不斷推出，但還是以"產(chǎn)品為中心"，以險種為"單位"，缺乏以客戶為中心的理念，更缺乏以客戶為中心對象的綜合性產(chǎn)品，固守"格式合同"的傳統(tǒng)形式，缺乏個性化的需求。這種"一廂情愿"的開發(fā)，其結果必然導致其保險產(chǎn)品在市場上流產(chǎn)，得不到客戶的認同。因此要推出好的產(chǎn)品，在不斷調(diào)研市場的基礎上，還應在觀念上、組織上、管理上、投入上、制度上加以保證。

　　4、加強保險宣傳，強化保險意識

　　一是對國民保險知識的普及教育和宣傳，以提高國民保險意識。

　　二是在校大學保險專業(yè)教育的強化。提倡鼓勵更多的優(yōu)秀保險專業(yè)畢業(yè)生到保險行業(yè)就業(yè)。

　　三是加強對保險從業(yè)人員的在職教育，同時組織保險人員從業(yè)資格，以提高從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)水平。

　　5、加強企業(yè)員工的專業(yè)培訓，全面提高員工的素質(zhì)

　　第一，加強員工職業(yè)道德，培養(yǎng)員工熱忱、負責、高尚的修養(yǎng)，以及誠實守信、服務至上的職業(yè)道德。第二，訓練員工擁有廣泛精湛的專業(yè)知識、嫻熟高超的服務技能。

　　第三，培養(yǎng)員工積極樂觀的心理素質(zhì)及誠實、守諾的工作品質(zhì)。

　　第四，要求員工養(yǎng)成良好的工作習慣。

　　6、強化服務意識，提高服務水平

　　提供專業(yè)化、系統(tǒng)化保險服務保險企業(yè)服務的完整過程，包括售前、售中及售后服務三個基本環(huán)節(jié)。

　　第一，售前服務。其核心任務是樹立保險企業(yè)良好的形象，其主要服務內(nèi)容如下：

　　（1）通過實體環(huán)境、信息溝通、價格等的有形展示，建立保險企業(yè)良好專業(yè)形象。

　　（2）關心準顧客個人及家庭健康狀況。

　　（3）協(xié)助準顧客的事業(yè)。

　　（4）設計、制作針對準顧客需求的險種、計劃書。

　　（5）準確的銷售說明。

　　（6）每個營業(yè)部開設24個小時熱線聯(lián)系電話等。

　　第二，售中服務。其根本目的是促成交易，其主要服務內(nèi)容如下：

　　（1）建立客戶咨詢電話；

　　（2）將保費交給辦理；

　　（3）親自送客戶體檢或財務檢查；

　　（4）為客戶盡量減少投保手續(xù)、流程，建立"綠色通道"；

　　（5）親自遞交保單；（6）寄一份感激客戶投保的信等。

　　第三，售后服務。其目的在于提高客戶信心，避免保單失效以及顧客源，改善保險企業(yè)形象。良好的售后服務，有利于保戶再加保，增加保源，提高續(xù)保率。

　　7、發(fā)展銀行保險業(yè)務的融通

　　目前在中國部分地區(qū)，銀行已經(jīng)代理保險業(yè)務，但規(guī)模較小，同時主要是分紅理財型保險業(yè)務。發(fā)展銀行保險代理業(yè)務，其原因：一是投保人的需求；二是保險人降低成本；三是投保人對銀行的信用度高。

　　通過一個多月的實習，我受益匪淺。實習為我們提供了一個了解和熟悉工作實際的機會，使我學到了很多實踐知識。正所謂實踐是檢驗真理的唯一標準。只有在實際工作中，我們才知道工作到底是怎么一回事、自己更適合做什么、哪些知識是有用的、對自己的知識結構做哪些補充和調(diào)整、如何處理工作中的人際關系等等，這將有助于他們更全面地認識自己和了解職業(yè)，并據(jù)此科學地設計自己的職業(yè)生涯。實習是我們從課堂走向社會的第一步。借助實習，我們提高了職業(yè)素養(yǎng)、養(yǎng)成了一定的職業(yè)習慣，提高了與陌生人打交道能力，同時也培養(yǎng)了我們團隊合作的精神。

　　在此，我向賀老師和民生人壽洛陽分的全體員工尤其是常云翔經(jīng)理和沈鴻老師表示感謝，是賀老師給我們推薦了實習單位，是民生人壽給我們提供了這樣一個很好的實習機會。同時也感謝與我一起實習的伙伴們，是他們的積極合作和敬業(yè)精神使得我的實習能夠順利進行。

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