銀行客戶經(jīng)理個(gè)人年度述職報(bào)告
在人們素養(yǎng)不斷提高的今天，需要使用報(bào)告的情況越來越多，多數(shù)報(bào)告都是在事情做完或發(fā)生后撰寫的。我們應(yīng)當(dāng)如何寫報(bào)告呢？以下是小編幫大家整理的銀行客戶經(jīng)理個(gè)人年度述職報(bào)告，希望能夠幫助到大家。
銀行客戶經(jīng)理個(gè)人年度述職報(bào)告1
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：
大家好！
今年工作對(duì)我來說是重要的分水嶺。每天重復(fù)著緊張繁瑣的業(yè)務(wù)。xx銀行的工作像是個(gè)緊箍咒，牢牢緊拴著我們一舉一動(dòng)。人是被逼出來的，一點(diǎn)不假，再奇葩的壞小子也會(huì)接收良性改造。業(yè)務(wù)越辦越熟練，技能越練越迅速，服務(wù)越做越規(guī)范，在同事們的盡心幫助下未出差錯(cuò)，日均業(yè)務(wù)量也保持領(lǐng)先。以下是我的述職報(bào)告。
一、工作中的不足
由于自己服務(wù)的松懈，連續(xù)幾月的監(jiān)控檢查扣分給支行造成了不好的影響，深表愧疚。這個(gè)階段由心態(tài)出現(xiàn)了較大變化導(dǎo)致：高橋商圈營(yíng)銷活動(dòng)的開展，為我的首次客戶經(jīng)理競(jìng)聘摩拳擦掌。全心全力的準(zhǔn)備，占盡天時(shí)地利人和，都認(rèn)為志在必得，卻反被聰明誤，最終事與愿違。感謝在我最低谷時(shí)候，鼓勵(lì)批評(píng)教育我的良師益友，認(rèn)清環(huán)境認(rèn)清自己。我沒有放棄，調(diào)整心態(tài)，振作精神，戒驕戒躁，重新回到起點(diǎn)。
二、新的挑戰(zhàn)
分行業(yè)務(wù)更新快，體系流程越來越成熟，要求更加嚴(yán)格，操作越來越規(guī)范。從無系統(tǒng)到有系統(tǒng)，從紙質(zhì)到掃描，從額度松到額度緊等等，對(duì)客戶經(jīng)理的綜合素質(zhì)有了更高要求，我將接受更大的`挑戰(zhàn)。
三、提升工作效率
半路出家的我由于業(yè)務(wù)生疏，四處碰壁，摔了不少大小跟頭，吸取了很多經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。為了不拖后腿，趕上進(jìn)度，經(jīng)常加班加點(diǎn)，對(duì)支行安排的任務(wù)嚴(yán)格要求自己按質(zhì)按量完成。非常感謝行長(zhǎng)們的精心照顧和耐心栽培，現(xiàn)在的我一些業(yè)務(wù)基本可以獨(dú)擋一面。由衷感謝同事們對(duì)我工作的全力協(xié)助和鼎力幫扶，是你們讓我的工作更加效率更加完美更加開心。往后還需要大家一如既往的支持厚愛，我的成長(zhǎng)離不開你們。
現(xiàn)在的我離優(yōu)秀的要求還有較大差距，有很多業(yè)務(wù)沒有接觸或沒有掌握。明年需更全面的熟悉業(yè)務(wù)，更努力的做出業(yè)績(jī)。雖如今人艱不拆，但我堅(jiān)信這是一個(gè)能夠提升自己實(shí)現(xiàn)理想的平臺(tái)，繼續(xù)保持正能量，決不放棄治療，明年一定碩果滿載！
銀行客戶經(jīng)理個(gè)人年度述職報(bào)告2
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、親愛的同事們：
大家好！
時(shí)光如電，我于x月進(jìn)入xx行這個(gè)大家庭，至x幾月調(diào)入xx支行一直在銀行柜員工作，每天記賬、結(jié)賬、做傳票、寫賬簿。在這四個(gè)年頭里，我學(xué)業(yè)務(wù)，學(xué)技能、學(xué)微笑服務(wù)、學(xué)會(huì)忍、學(xué)會(huì)平和對(duì)待事物、學(xué)會(huì)把集體的氛圍帶動(dòng)起來，為自己創(chuàng)造更好的共事環(huán)境。x月，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的信任下，我擔(dān)任了客戶經(jīng)理一職，這對(duì)我來說是一個(gè)新的挑戰(zhàn)。一開始我就感到了壓力，也就是從那時(shí)起，我在心里跟自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命。
在領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)培訓(xùn)，不斷提高自己的素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。貸款放的出、管的好、收得回，是對(duì)客戶經(jīng)理日常工作的最真實(shí)的寫照，作為一名客戶經(jīng)理，我始終將“主動(dòng)營(yíng)銷”放在首位，主動(dòng)走出去，了解客戶的資金需求，和客戶一起解決工作中、生活中的難題。當(dāng)我放出第一筆貸款時(shí)，我的心情是復(fù)雜的，即激動(dòng)于給別人借了一大筆錢，又焦慮放款以后的管理和收回情況。直到目前，我共放貸款。
在日益嚴(yán)峻的經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)持續(xù)向縣域傳導(dǎo)，對(duì)市場(chǎng)定位于地方的農(nóng)商銀行帶來較大沖擊中，更要努力做好風(fēng)險(xiǎn)防控。如何督促客戶及時(shí)繳納利息，如何幫助客戶辦理轉(zhuǎn)貸手續(xù)，成為全年的重點(diǎn)，也是最頭等的工作，稍有不慎，一個(gè)月的工資被扣罰是小事，有時(shí)候還會(huì)影響全行的績(jī)效考評(píng)，我深刻體會(huì)到該崗位的職責(zé)和使命。客戶經(jīng)理是我們銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。開始工作了幾天時(shí)，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對(duì)比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶快速地辦理好貸款所有手續(xù)和讓客戶的資產(chǎn)得到保障就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對(duì)于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對(duì)。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí)，在和不同客戶的'接觸中，也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷技巧得到了很大的提高。
我在開展工作的同時(shí)也發(fā)現(xiàn)自己仍然存在很多問題：
一、金融專業(yè)知識(shí)有待進(jìn)一步加強(qiáng)。面對(duì)如今市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣性，銀行信貸業(yè)務(wù)成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)貸款及理財(cái)服務(wù)，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動(dòng)性，及時(shí)掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟(jì)走勢(shì)，以提高自身金融專業(yè)知識(shí)水平；
二、針對(duì)不同的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng)。對(duì)現(xiàn)有的客戶資源，深挖細(xì)刨，根據(jù)不同客戶的需求和實(shí)際情況，做精準(zhǔn)化營(yíng)銷，提高支行收入；
三、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績(jī)而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌；新的一年已經(jīng)開始，客戶經(jīng)理也步入一年中最為繁忙的季節(jié)，總行已經(jīng)開展“開門紅”營(yíng)銷活動(dòng)，要求全體員工積極行動(dòng)，群策群力，做好首季業(yè)務(wù)拓展和營(yíng)銷工作。在活動(dòng)中，我將積極發(fā)揮自身能量，投入到活動(dòng)中去，“擼起袖子加油干”，為總行和支行的業(yè)績(jī)貢獻(xiàn)自己的力量。
銀行客戶經(jīng)理個(gè)人年度述職報(bào)告3
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、親愛的同事們：
大家好！
的工作已經(jīng)過去，回想過去一年的工作，在總行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在支行行長(zhǎng)的指導(dǎo)關(guān)心下，在柜員、大堂經(jīng)理和其他客戶經(jīng)理等單位同事的支持幫助下，我在各個(gè)方面均有了不同程度的提高，綜合素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能、營(yíng)銷能力、風(fēng)險(xiǎn)防范、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等有了長(zhǎng)足的進(jìn)步，現(xiàn)將一年來的工作向各位領(lǐng)導(dǎo)、同事和關(guān)心支持我的朋友、客戶總結(jié)匯報(bào)如下：
一、工作總結(jié)與回顧
理論學(xué)習(xí)方面
學(xué)習(xí)是客戶經(jīng)理必備技能。在過去的一年中，我自覺加強(qiáng)對(duì)國家宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和金融形勢(shì)的掌握，特別是對(duì)涉及農(nóng)村金融有關(guān)的法律法規(guī)，尤其是系統(tǒng)內(nèi)印發(fā)的新政策、新辦法、新制度，重點(diǎn)學(xué)，認(rèn)真學(xué)，不斷提升自身的整體綜合素質(zhì)。
作為農(nóng)商銀行的一名普通客戶經(jīng)理，我利用工作的間隙，將制度文件和操作流程制作成小冊(cè)子，條條背，條條加以解讀，并與實(shí)際進(jìn)行結(jié)合，做到在實(shí)踐中學(xué)習(xí)，在學(xué)習(xí)中改進(jìn)，使自己的理論水平有了很大的提升，對(duì)于日常工作中客戶的咨詢也能夠及時(shí)全面有效的解答。
同時(shí)，在總行的安排下，我抓住每次外出學(xué)習(xí)和培訓(xùn)的機(jī)會(huì)，注重向其他兄弟行社學(xué)習(xí)，向其他客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)，不斷改進(jìn)自己工作中的不足。
工作實(shí)踐方面
立足崗位需要，在積極學(xué)習(xí)的同時(shí)，踏踏實(shí)實(shí)做好本職工作。
一是積極營(yíng)銷貸款。貸款放得出、管得好、收得回，是對(duì)客戶經(jīng)理日常工作的最真實(shí)寫照，作為一名客戶經(jīng)理，我始終將“主動(dòng)營(yíng)銷”放在首位，主動(dòng)走出辦公室，走進(jìn)農(nóng)戶的家中，了解客戶的資金需求，和客戶一起解決工作、生活中的難題。
二是吸收存款也是客戶經(jīng)理的重要工作。存款需要全員營(yíng)銷，作為客戶經(jīng)理也不例外，在營(yíng)銷貸款的過程中，我始終繃緊攬儲(chǔ)這根弦，利用一切機(jī)會(huì)吸收存款，有時(shí)甚至呼吁七大姑八大姨二舅媽三奶奶來存款，幫助我完成存款任務(wù)指標(biāo)。
三是努力做好風(fēng)險(xiǎn)防控。，日益嚴(yán)峻的經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)持續(xù)向縣域傳導(dǎo)，對(duì)市場(chǎng)定位為地方的農(nóng)商銀行帶來較大沖擊，突出表現(xiàn)為不良貸款前清后增，防控形勢(shì)異常嚴(yán)峻，如何督促客戶及時(shí)繳納利息，如何幫助客戶辦理轉(zhuǎn)貸手續(xù)，成為全年的重點(diǎn)工作，也是最頭等的工作，稍有不慎，一個(gè)月的工資被扣罰是小事，有時(shí)候還會(huì)影響全行的績(jī)效考評(píng)。
四是勤勤懇懇做好其他工作。在做好本職工作的同時(shí)，對(duì)上級(jí)交代和安排的其他工作，我都會(huì)盡心盡力、勤勤懇懇地去完成，如完成總行下發(fā)的報(bào)表報(bào)告、與其他同事一起打掃衛(wèi)生、巡檢農(nóng)金通及自助設(shè)備等。
團(tuán)結(jié)同事方面
眾人拾柴火焰高，一個(gè)單位同樣如此，只有眾人擁有共同的目標(biāo)，才能把業(yè)績(jī)做好、才能把目標(biāo)完成。在工作和生活中，我始終以微笑面對(duì)同事，與同事小事不計(jì)較、大事互相禮讓，確實(shí)做到“先別人一步想到”，與同事營(yíng)造積極和諧的工作氛圍，真正打造“以行為家”的同事加親人似得感情。
二、存在的問題和不足
在過去的一年中，成績(jī)是可喜的，但我也清醒的認(rèn)識(shí)到，自己工作中仍然存在一些問題與不足，離領(lǐng)導(dǎo)和同事的要求還有一定的距離，在今后的工作中還需要進(jìn)一步的努力。問題與不足主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
一是主動(dòng)營(yíng)銷客戶的意識(shí)還有待進(jìn)一步增強(qiáng)。在工作中，主動(dòng)營(yíng)銷意識(shí)還未完全融入工作中，傳統(tǒng)的營(yíng)銷模式還占很大的比重，特別是在首季工作中，坐門等客的意識(shí)還沒有完全改變。
二是新產(chǎn)品的推廣力度還有待進(jìn)一步加大。每一種新產(chǎn)品推廣時(shí)，由于對(duì)新產(chǎn)品的市場(chǎng)定位、操作流程、風(fēng)控措施了解不充分，造成對(duì)新產(chǎn)品的推廣產(chǎn)生一定的畏難情緒，效果不明顯，考核業(yè)績(jī)很難有大的`突破。
三是主動(dòng)求變和創(chuàng)新的意識(shí)還有待進(jìn)一步提升。在實(shí)際工作中，重執(zhí)行輕創(chuàng)新，重習(xí)慣輕求變，難以對(duì)工作中的難題加以提煉總結(jié)，并進(jìn)而提出改進(jìn)措施和方法。
三、下步努力方向
新的一年已經(jīng)開始，客戶經(jīng)理也步入一年中最為繁忙的季節(jié)，我將總結(jié)工作中的經(jīng)驗(yàn)，查找工作中的不足，結(jié)合總行和我支行的發(fā)展實(shí)際，努力做好以下幾個(gè)方面的工作：
一是積極投身前三個(gè)月旺季營(yíng)銷活動(dòng)中。總行已經(jīng)開展“開門紅”營(yíng)銷活動(dòng)，要求全體員工積極行動(dòng)，群策群力，做好首季業(yè)務(wù)拓展和營(yíng)銷工作。在活動(dòng)中，我將積極發(fā)揮自身能量，投入到活動(dòng)中去，為總行和支行的業(yè)績(jī)貢獻(xiàn)自己的力量。
二是繼續(xù)不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高綜合素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。針對(duì)各項(xiàng)制度辦法和政策形勢(shì)，我將制定出一年的學(xué)習(xí)計(jì)劃，有步驟、有重點(diǎn)地進(jìn)行學(xué)習(xí)。
三是進(jìn)一步提高主動(dòng)營(yíng)銷的意識(shí)。離開辦公室，走進(jìn)企業(yè)農(nóng)戶，一星期至少保證有4天的時(shí)間進(jìn)行主動(dòng)營(yíng)銷，對(duì)存量客戶定期進(jìn)行走訪和檢查，按規(guī)定完成制度辦法要求的走訪和檢查任務(wù)。
下步工作中，我將牢記領(lǐng)導(dǎo)和同事的囑托，努力克服自身存在的問題與不足，不斷提高自身素質(zhì)，積極發(fā)揮工作效能，與領(lǐng)導(dǎo)、與同事一起，為全行的業(yè)務(wù)發(fā)展做出自己最大的努力，為了xx銀行更輝煌的明天。
謝謝大家！
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