銀行自查報告

時間：2022-10-22 14:46:12 報告我要投稿

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銀行自查報告

　　在當下這個社會中，報告使用的頻率越來越高，我們在寫報告的時候要避免篇幅過長。我們應當如何寫報告呢？以下是小編整理的銀行自查報告，僅供參考，歡迎大家閱讀。

銀行自查報告

銀行自查報告1

　　中國工商銀行廣東省分行成立于1984年，是中國工商銀行最大的省級分行，也是廣東境內資產規模最大的金融機構，下轄1391個機構，包括1家營業部和19家二級分行，擁有員工3萬余名。近年來，我行緊緊圍繞現代金融企業建設宗旨，致力于經營模式和增長方式的轉變，努力踐行“共創、共建、共享”的家園文化，同心協力，眾志成城，各項工作取得突破性進展，存貸款和利潤連年增長，全部存款余額超過10000億元，位居同業翹楚。現根據業務發展需要，誠邀20xx年優秀畢業生加盟我行。

　　一、招聘機構

　　中國工商銀行廣東省分行。

　　二、招聘條件

　　1、具備良好的政治素質、優秀的思想品德、較好的儀表氣質，身體健康。

　　2、全日制普通高等院校20xx年應屆本科及以上學歷畢業生（統招統分）和初次就業的.海外院校留學歸國人員。其中：境內高校畢業生應當在20xx年8月前畢業，并獲得國家認可的就業報到證、畢業證和學位證；海外院校留學歸國人員應當在20xx年1月至20xx年8月畢業，并且在報到時取得國家教育部的學歷（學位）認證。

　　3、大學本科畢業的，年齡在24周歲（含，下同）以下；碩士研究生畢業的，年齡在27周歲以下；博士研究生畢業的，年齡在35周歲以下。

　　4、大學本科畢業生應通過國家大學英語四級考試（成績在425分及以上）；碩士研究生及以上

　　畢業生應通過國家大學英語六級考試（成績在425分及以上）；英語專業畢業生應至少達到專業四級（含）以上水平；主修語種為其他外語的，應通過其他相應的外語水平考試。

　　5、海外院校留學歸國人員的學歷（學位）、年齡、外語水平等條件與全日制高等院校畢業生相同。

　　6、熟練使用計算機辦公系統軟件，具有較強的學習與溝通能力及良好的團隊協作精神。

　　7、所學專業為經濟、金融、財務管理、法律、計算機及應用等相關專業；報考省分行本部職位的畢業生需取得碩士研究生以上學歷。

　　三、招聘崗位

　　中國工商銀行廣東省分行及各地市分行轄內銷售類、客服類、專業類和運行類崗位，新入行員工原則上須在基層行的客服類、運行類崗位鍛煉，滿一定時間后，視工作表現、崗位需求和個人特長，再行聘入銷售類等相關崗位。

　　四、工作地點

　　廣東省內除深圳以外的其他地市。

　　五、招聘程序

　　（一）報名。統一采取網上報名方式。具體報名時間為20xx年10月9日－10月30日。請應聘者注冊并登錄我行統一招聘平臺（job.icbc.com.cn），在線填寫個人簡歷，完成職位申請。請提前準備JPEG、GIF或JPG格式的電子版證件照和生活照各1張，證件照大小在30k以內，尺寸為00x140；生活照大小在80k以內，尺寸為320x240。

　　（二）資格審查。我行將根據招聘條件對應聘者進行資格審查，審查通過者進入筆試名單。

　　（三）筆試。總行將于20xx年11月下旬在全國38個城市組織統一筆試。請應聘者在申請職位時選擇筆試城市意向。

　　（四）面試、體檢及錄用等后續工作。由我行統一組織實施，具體安排另行通知，請及時關注。

　　六、相關說明

　　（一）我行將于10月中旬起在廣州市部分高校舉辦20xx年校園招聘宣講會，歡迎廣大青年才俊踴躍參加。

　　（二）應聘者應對申請資料信息的真實性負責，如與事實不符，我行有權取消其應聘資格。

　　（三）經審核符合條件者，我行將通過招聘系統信息提示、手機短信或電子郵件等方式與應聘者聯系。

　　（四）中國工商銀行有權根據報名情況，取消或終止個別崗位的招聘工作，并對本次招聘享有最終解釋權。

　　七、聯系方式

　　電子郵箱：zhaopin@gd.icbc.com.cn（只用于咨詢，不接收簡歷）

　　聯系電話：020-81308130-2322

銀行自查報告2

　　xx銀行基礎金融服務情況匯報xx銀行轄內設立營業網點x個，其中：農村網點x個，城區網點x個，從業人員x人。根據銀監局相關要求，我行對轄內基礎金融“村村通”服務情況進行了調查，現匯報如下：

　　一、基本情況

　　截止9月末，我行在轄內x個網點共布放自助取款機x臺、存取款一體機x臺；布放POS機x臺，其他機具x臺，其中：助農取款服務機具x臺，自助機具到村覆蓋率x%，累計辦理查詢、存取款及轉賬業務x余萬筆。全行累計發行福祥卡x萬張，拓展手機銀行用戶x戶，網上銀行用戶x戶，累計辦理各項查詢、轉賬、繳費業務x余萬筆。累計代理發放各項涉農補貼x萬筆、金額x萬元。

　　二、主要做法

　　（一）領導重視，統籌安排作為服務農村金融的主力軍，xx銀行堅持“改制不改向、更名不改姓”，始終堅持立足農村、支持農業、服務農業的“三農”服務理念，董事會下設成立了專門的三農發展規劃委員會，統籌安排農村金融服務工作。

　　（二）開展宣傳，穩步推進近年來，我行先后開展了送金融知識下鄉宣傳活動x場、手機銀行業務推廣宣傳x次、金融知識進校園專題活動x次；舉辦了“xx杯”xx比賽、xx走進x銀行、xx有禮助學活動等宣傳x場；在x個營業網點布放宣傳展臺x份、業務宣傳資料x余份，對轄內基礎金融服務進行了廣泛宣傳和推廣。

　　（三）合理規劃，拓展服務年初，我行就對轄內布放自助設備及自助機具進行了合理規劃，對金融服務空白區域及部分農村網點布放自助機具情況進行了摸底統計。截止9月末，我行在xx社區、xx園區增設自助銀行x個，計劃布放自助存取款機具x臺，在各近郊農村網點增加在行式自助取款機x臺，可為轄內x萬余戶農戶提供方便快捷的金融服務。

　　三、存在不足

　　（一）農村基礎金融服務仍有空白區域。農村基礎金融服務是一項綜合性的工作，涉及到多方面要規劃、推動、落實。目前我行轄內仍有xx、xx、xx鄉鎮未設立營業網點。

　　（二）業務宣傳力度有待進一步加強。作為全市網點最多的金融機構，我行在業務宣傳上做了大量工作，但仍有部分村組未覆蓋到，今后我行將進一步加強進村入戶的業務宣傳。

　　（三）普惠金融服務能力有待進一步提升。改制后的x銀行，開展普惠金融的責任更大，我行在轄內推行了x卡、手機銀行等新業務新產品，在此基礎上，將推出xx、xx等產品，進一步豐富金融產品服務普惠金融。

　　銀行外匯業務自查報告

　　關于對外匯管理內控制度建設與執行情況進行自查和整改情況的匯報省分局內控監督檢查組：接到省分局內控檢查通知后，我局首先組織人員開展了外匯業務的自查和糾改工作，目前此項工作已基本結束，現將主要情況報告如下：

　　一、20xx年內控監督檢查中所發現問題的整改情況匯報20xx年，省分局內控監督檢查組對我行內控制度建設及執行情況進行了全面的檢查，針對存在的.問題，下發了《內控監督檢查意見書》。我局收支《內控監督檢查意見書》后，主管局長非常重視，專門召開外匯管理科全體人員會議，要求認真對待檢查意見，研究整改方案，落實整改責任，并制定了具體的措施，要求在規定的時間內整改完畢。針對20xx年檢查中發現的“我局內控制度中缺少局長和副局長的工作崗位職責”問題，檢查結束后，我局立即制定了局長和副局長崗位責任制，并將其充實到制度匯編中。針對“國際收支（綜合、科技）和經常項目各項制度、崗位責任制和操作規程在裝訂匯編時缺少目錄”問題，我局組織全體人員重新校對了制度匯編，對制度中不完善的內容進行了完善，同時附加了目錄。

　　二、對20xx年1月至20xx年9月的業務自查情況匯報20xx年10月8日－10日，我局主管局長和外匯科正副科長通過實地核查方式，對中心支局20xx年1月－20xx年9月的各項外匯業務開展及內控制度執行情況進行了自查。核查了重要單證和印章的保管、登記情況；對各類報表進行了復查和數據核對；對已辦結的各類業務留存的單證資料進行了核查復審；對各業務系統計算機操作流程進行了復查核實。

　　(一)業務辦理情況1.出口收匯核銷業務。建立了企業領用核銷單、注銷登記薄等，認真完整做好登記；對核銷單實行入保險柜雙人妥善管理，沒有丟失現象發生；對由于各種原因作廢的核銷單及時作好登記并在“中國電子口岸”上注銷；在具體辦理出口收匯核銷業務操作中，能嚴格按操作規程辦理，操作規范，單證資料齊全；能按規定及時上報各種報表，不存在錯報、漏報現象；根據不同業務要求分類保管各類資料，核銷資料、報表資料按期進行裝訂歸檔。 2.進口付匯核銷業務。進口付匯核銷業務系統操作規范，付匯核銷資料及單證齊全；及時、完整打印報關單電子底帳，確保了報關單的真實有效；能及時準確上報各類進口付匯核銷報表，無錯報、漏報現象。

　　3.個人結售匯業務。業務人員能通過“個人結售匯系統”對因私購結匯進行實施監控；按時上報“個人結售匯報表和報告。

　　4.外商投資業務。核準件的領用、使用、保管、作廢及核準專用章的使用均建立了相應登記簿，認真完整進行詳細記載；核準件及核準專用章嚴格實行雙人分管，核準件與IC卡嚴格按重要空白憑證管理規定入保險柜管理，并按期對庫存情況進行盤點，無丟失情況發生。業務處理中，嚴格按規定要求填制“資本項目業務內部審批表”，由經辦、復核、領導逐級審核，認真上機操作，換人復核，操作手續規范；外商投資企業檔案資料嚴格按規定分類建檔，妥善保管。

　　5.貿易信貸業務。辦理預收貨款額度外人工確認時做到審核資料齊全，操作規范。

　　6.國際收支。對國際收支形勢按月、季進行監測、分析并形成報告上報分局。 7.外匯統計。嚴格執行銀行結售匯統計工作制度，并按旬、月報送報表，能做到數據準確無誤，沒有錯報、遲報情況發生；統計報表檔案資料按旬、按月進行裝訂，并妥善保管。

　　8.現場檢查。程序合法，實體處理得當，檔案資料完整規范。

　　9.非現場監管。業務人員充分利用非現場檢查系統，不定期監測可疑數據，定期上報非現場檢查報告。

　　(二)內控建設工作責任落實情況1.注重制度建設與責任落實相結合。多年來，我們局始終把制度建設作為一項重要工作來抓，內部監督檢查分層次實施，形成了分管局長主管抓，部門領導重點抓，崗位人員具體負責，一級抓一級，層層落實。

　　2.注重制度修訂與業務規范相結合。檢查期內，我局在制度建設方面主要做了以下工作：

　　一是完善了包括部門職責、崗位職責及業務操作規程等內控制度,明確了部門職責和崗位職責分工。

　　二是根據外匯管理政策的變化及時修訂相關內控制度。20xx年《國家外匯管理局行政許可項目表》修訂后，我中心支局根據新的行政許可項目及設立依據等，及時對公示內容進行了更新替換。進口核銷制度改革后，我中心支局對原有的進口核銷內控制度進行了更新修訂，為進口核銷改革工作的有序推進提供了保障。

　　(三)風險防范和應急管理措施1.重大事項決策方面。成立了外匯案件查處審議委員會。在疑難業務處理、外匯查處等重大事項處理方面，我們通過案件查處審議委員會進行集體審議做出決定。

　　2.風險點控制方面。在容易發生政策和操作風險的業務領域和工作環節，嚴格遵守各項規章制度，執行操作規程。同時，針對易發風險部位，制定了內部風險控制措施及責任表。

　　3.領導層履行檢查職責。根據我們內控監督檢查制度規定，部門領導按月對崗位人員外匯業務執行情況進行全面檢查，局領導每年檢查至少一次。

　　4.審批或授權方面。為了崗位各層級職責權限明確，我們根據內控有關規定，對業務審批處理事項按權限進行了授權。對不同層級的崗位所具備的業務審批權或事務決定權以制度形式，進行了嚴格劃分，對權限劃分事項或金額標準等做出了明確界定。

　　5.不相容職務分離方面。崗位之間權責明確、相互制約，對不宜兼任的職務進行了嚴格分離。主要表現在憑證保管與使用相分離，印章保管與使用相分離、憑證與印章保管的分離。

　　6.重要事項報告方面。重要事項、重大差錯和事故按有關規定及時做到上報。 7.應急方案制定方面。對于突發事件或緊急情況，制定了應急預案，預案涵蓋了對突發事件或緊急情況的預測預警、信息報告、應急處置、恢復重建及調查評估等內容；并結合情況適時演練，能夠及時預警并反應，保證不受損失或將損失降低到最低程度。通過這次內控自查，一方面，進一步健全和規范了中心支局的內控制度和各項業務操作規程，另一方面也讓我們清醒地認識到工作中還存在一定的差距。我局將以此次省分局組織的內控監督現場檢查為契機，提高內控自律意識，進一步完善內控監督管理，提高履行職責效能，使我局的外匯管理工作進一步規范化、程序化。

銀行自查報告3

XX支行：

　　關于開展自助銀行設備管理自查報告

　　按照XX銀行《關于開展自助銀行設備管理自律檢查工作的緊急通知》要求，我進行自助銀行設備風險排查工作，現將自查情況通知如下：

　　一、基本情況

　　我行目前有1臺自助設備，即存取款一體機。

　　二、組織領導

　　根據銀行《關于開展自助銀行設備管理自律檢查工作的'緊急通知》的要求，我行成立了以為XX組長，XX、XX、XX為成員的自查小組，負責對我行的自助銀行設備情況進行自查。

　　三、自查情況

　　（一）自助銀行設備加鈔間和環境視頻監控。我行自助銀行設備加鈔間和環境視頻監控實現全覆蓋，不存在監控死角和監控畫面模糊。

　　（二）清機加鈔雙人作業和維護監督制度執行情況。我行自助銀行設備清機、加鈔嚴格執行雙人作業，以及設備維護嚴格執行現場監督制度進行全面檢查。

　　（三）軟件和存儲設備管理制度執行情況。通過對轄內自助銀行設備維護時軟件和存儲設備的使用情況進行檢查，未發現廠商維護工程師使用其他自帶軟件和存儲設備進行設備軟件安裝、更新和維護。

銀行自查報告4

　　人民銀行滁州市中心支行以加強組織領導、制度建設、監督檢查、培訓宣傳、隊伍建設五個方面為重點，努力提升基層行保密工作水平。

　　一、加強組織領導，層層落實責任。

　　中心支行行領導高度重視保密工作，通過聽取匯報、會議部署、文件批示、交辦工作等方式，研究保密工作任務，提出工作要求。保密委員會定期召開會議，研究保密工作措施。保密辦切實履行各項職責，科學規劃保密工作計劃，推進落實工作任務。年終，將保密工作納入年度綜合業績考核，強化保密管理約束力，檢查、評價保密管理責任落實進度和效果。

　　二、加強制度建設，嚴密制度體系。

　　20xx年，滁州市中心支行依據上級行規定，對機要保密管理制度進行了全面梳理和匯編，對保密工作職責、崗位職責、涉密設備管理、網絡信息安全等制度進行了修訂，新制定了《涉密會議管理規定》和《人民銀行滁州市中心支行國家秘密定密工作流程》，形成了覆蓋全面、權責明確、流程明晰、運作規范的制度體系，力求過程全控制、銜接不斷檔、管理無死角。

　　三、加強監督檢查，狠抓整改提高。

　　一是定期核查密碼設備，確保管理臺賬齊全、登記規范、內容完整，設備在位完好。

　　二是開展專項檢查，對非涉密網絡保密管理等工作織專項檢查，及時分析問題成因，嚴格落實整改。

　　三是要害部門(部位)定期必查，查看保密措施和管理制度是否落實到位。

　　四是改造機要保密環境，機要室按功能分區管理，更換防盜門窗、門禁系統，進一步嚴密了人防、物防和技防相結合的'防范體系。

　　四、加強宣傳培訓，增強保密技能。

　　一是開展常態宣傳。以中心支行網站“機要保密”欄目為陣地，及時刊載國家和上級行保密規章制度，結合基層行保密實務，宣傳普及保密常識。

　　二是開展專題教育。20xx年，在全轄組織開展“保密制度學習規范月”、“保密制度學習宣講培訓”等活動，將“兩密、三網、四要害、五環節、六載體”作為重點內容，開展學習、自查、檢查、座談等活動。

　　三是開展以會代訓。召開保密委(擴大)會議，集中學習、解讀《中國人民銀行國家秘密定密管理暫行規定》等制度，增強全行中層干部的保密意識和技能。

　　五、加強隊伍建設，提升業務水平。

　　一方面，以機要保密崗位、保密辦成員、各科室聯絡員為重點，加強保密隊伍的思想建設、作風建設和業務技能培養，引導涉密人員加強保密知識學習，增強工作責任感。另一方面，積極開展調查研究，及時總結保密工作經驗與不足，通過“動腦、動手、動筆”，努力增強保密隊伍的研究、分析、組織和協調能力，今年，撰寫的多篇工作材料被上級行和地方保密管理部門采用。

銀行自查報告5

　　為配合人民銀行綜合執法中相關國際業務部分的檢查內容，同時也加強國際業務的管理工作，確保國際業務安全、穩定、持續運行，根據要求對我行20xx年度及20xx年度的`外匯業務開展情況進行一次自查。整個自查工作情況匯報如下：

　　1、總體情況介紹

　　我分行自開展國際業務以來執行外匯管理規定情況整體較好，未發現超業務范圍經營等重大違規情況。我行能夠及時、準確、完整地報送外匯數據、信息和報表，內控制度和業務操作規程比較健全，能及時進行外匯政策反饋。在崗位設置上我行設有記賬、復核、授權三個崗位，確保了每筆業務的準確性以及合規性。

　　1、業務合規方面：我行嚴格按照相關規定合理合規的辦理業務。

　　2、數據質量方面：我行有專門外匯人員負責上報銀行結售匯統計報表，且做到數據的準確性、及時性和完整性；辦理結售匯業務時，外匯操作人員錄入數據準確、完整，對于出現錯誤按規定及時、準確進行修改、撤銷、沖正處理；

　　3、內控制度方面：我行積極參加外匯培訓，宣傳外匯相關規定，建立完善的內部制度，積極向外匯管理局反饋執行情況。

　　2、自查相關內容

　　我行于20xx年4月28日對20xx年1月1日—20xx年12月31日發生的相關業務進行了自查。其中：

　　1、出口收匯業務：在20xx年出口收匯4筆，總金額為：USD13833。12，全部為貿易項下的款項，我行已按規定出具出口收匯核銷專用聯4筆，客戶已全部簽收。20xx年全年未發生該業務。

　　2、結售匯業務：20xx年結匯業務4筆，總金額為USD13833。12元：售匯業務15筆，總金額為USD1344270。00：20xx年未發生結匯業務，售匯業務4筆，總金額為USD1947557。63：結匯業務全部是貿易項下出口收匯結匯，無其他項下結匯業務。結售匯業務嚴格執行分級審批制度，業務操作嚴格按照外管及我行外匯操作規程和操作流程辦理，手續齊全。

　　3、境外匯款業務：20xx年境外匯款15筆，總金額為：USD1344270。00，20xx年境外匯款3筆，總金額為：USD456324。00，所有業務均嚴格按照我行業務操作規范進行賬務處理。

　　4、對外付款/承兌通知書業務：20xx年對外付款3筆，總金額為USD154400。00，20xx年對外付款1筆，金額為：USD1491233。63，并為其辦理海外代付業務，以上都為信用證項下付款，款項根據我行要求申報，申報內容正確手續齊全。

　　3、落實整改情況

　　本次自查，總體情況較好，今后，我行要進一步加強外匯管理政策的梳理和培訓，規范各項業務的操作和制度執行，以保證我行外匯業務健康、合規、有序的發展。

　　**銀行**分行

銀行自查報告6

大區審計部：

　　我公司針對《關于開展加強企業基礎管理、提升企業監督水平活動的通知》其中關于20xx年審計過程中發現的共性及典型問題（共49條），對公司內部相關部門進行了自查，內容如下：

　　一、銷售處

　　公司銷售處嚴格遵守股份公司相關部門及內蒙古大區關于銷售管理的各項政策及相關規定，基本上未出現違規違法情況。并且在以后的銷售過程中阿旗銷售處將更加嚴格的遵守股份公司及公司大區的規定。

　　二、設備管理處

　　（一）、供應商的選擇

　　1、設備部對所采購的相關備品備件，具備原廠家采購要求的無特殊情況（無總部戰略招標的），為保證設備及備件的一致性均從原廠家直接采購，避免中間商參與，有效控制采購成本。除特殊情況，標的價值不高從中間商購買，價格基本與原廠家價格持平或無重大偏差。總部給予提供中標單位的，我部門嚴格按照總部提供的招標參考價格及供應商名單，針對自身實際工礦使用條件進行選擇供應商。比如長城合成油，我部門嚴格按照總部要求從遵化潤滑油銷售有限公司購買，價格執行統一招標價格，附有供應商報價單。部分礦山用油及

　　車用油，因總部無招標、零星采購，由我部門自行采購，進行尋比價購買。在購買過程中穩定現有的供應商，爭取在以后的采購過程中努力控制采購成本。

　　2、設備部對大額、規格標準統一的備品、備件進行招標，根據附近供應商加工能力、供貨能力圈定供應商范圍，基本保持同等水平，比如托輥、滾筒招標，水泥散裝罐招標，都嚴格執行招標規范及招標指導辦法執行，現場評委單獨賦分及主任評委審核（部門及審計均對招標材料及賦分結果進行存檔）。因實際采購過程中對于部分備品備件無統一招標范圍，零星采購及緊急采購的備品備件無招標，在以后采購過程中，盡量對范圍統一的、不需要緊急采購的備品備件進行招標！

　　3、我部門所進行的備品備件尋比價都盡量統一在相同品牌，稅率及供貨周期，付款方式統一，個別沒有標明的在此次整改之際堅決杜絕。

　　4、部分通用的備品備件在不能確定價格范疇的情況下，我部門盡量詢問相關子公司的價格，爭取做到持平或略低于其他子公司的采購價格，并作參考。比如板式冷卻器、錨固件的采購等都不高于其他子公司的采購價格。整改措施：

　　1、嚴格執行總部戰略招標的結果，依據我公司設備現狀合理選擇中標供應商。

　　2、備件采購盡量由原廠家直接購買，在保證設備及備件的一致

　　性的同時，也減少中間供應商的參與。

　　3、通用備件在我公司所處的特殊地理位臵的情況下，根據近幾年的供應商供貨能力等綜合因素，圈定優秀、穩定、可靠的供應商，并努力發展新入圍供應商，形成通用備件的供應梯隊，并對穩定供應關系的供應商進行半年或季度考核，及時考察新入圍供應商，嚴格界定新入圍供應商的條件。

　　（二）、供應商的管理

　　1、對于長期供貨的供應商極少數存在檔案不全。

　　2、部分供應商缺少定期評價。

　　整改措施：

　　1、設備部將借著此次自查機會，重新梳理供應商檔案，爭取在本年度5月30日之前做到供應商檔案的健全、合理。

　　2、對于缺少供應商評價的我部門將在本年度5月30日之前補充，完善。

　　（三）、合同履行

　　1、合同條款表達存在異議及糾紛。

　　2、少數合同無簽字蓋章。

　　3、相關備品備件缺少檢斤。

　　整改措施：

　　1、對于合同條款表達異議及糾紛的合同，我部門將所簽訂的合同按照審計部門提供的合同樣本草擬，簽訂。如有表達不嚴密的條款，我部門將及時與審計部門溝通，完善。

　　2、嚴格執行“委托代理人簽字并蓋章生效”條款。

　　3、重要備件做好檢斤及抽檢，并在以后的工作中，對于需要檢斤及抽檢的備件會同相關工程師及委托驗收結果形成書面驗收單，交由庫房保管員存檔。

　　（四）、發票管理

　　1、發票入賬不及時

　　2、發票管理混亂整改措施：

　　1、對于當月可以履行的發票一定及時催辦，入庫。

　　2、嚴格約定發票類別及稅率要求。

　　（五）、入庫管理

　　1、入庫不及時

　　2、庫管員缺少合同對照無法驗收整改措施：

　　1、及時簽訂合同，如無特殊使用要求及時間要求的，應簽訂完合同以后再備件入庫，時間上有特殊要求的備件，合同無法及時形成的，應健全書面緊急采購計劃，并將緊急采購計劃交由庫房庫管員，讓庫管員做到知情。

　　2、以后健全入庫對照制度，即采購員持合同與庫管員當面驗收，驗收完畢及時入庫，爭取品牌、配臵與合同及使用要求相符。

　　三、供應管理處

　　1、EMES物流平臺信息

　　公司建立物流系統的起始時間為20xx年6月，平臺經過兩年時間的運行，存在以下問題：

　　（1）大宗采購員界面，20xx年簽訂的合同結束，平臺信息沒有及時清除處理。

　　（2）輔材采購員采購界面存在平臺合同編號錄入混亂等情況。

　　（3）計劃核算員的需求計劃審批界面有少部分應退回，未及時處理的情況，收發存界面有科目類別賬面出現負數等待網絡管理員處理。以及平臺有自身數據不能及時上材料明細賬等平臺自身系統問題待處理。整改措施：

　　由計劃員與網絡管理員于5月底對各個崗位物資平臺進行維護，包括需求計劃、采購任務、庫管員實物入庫界面，進行詳細的跟蹤，并對出現問題的環節，協同網絡管理員及時處理，保證物資工作的暢通。

　　2、市場資源考察和調研

　　20xx年的考察工作不夠全面具體，沒有形成定期的書面考察報告，實地考察過于狹隘，沒有對周邊區域半徑內所有可替代資源進行具體的詳查，沒有全面、準確掌握資源分布狀況和資源地信息，沒有礦產資源分布圖。整改措施：

　　按照大區要求的考察頻次，定期對資源地進行詳查，并形成資源考察報告，及時、準確的掌握市場資源分布、價格變動等情況，制作

　　采購區域半徑內資源分布圖，此項工作在5月底之前完成。

　　3、供應商的選擇和合同管理

　　（1）20xx年合作的大宗和輔材供應商進行合同檢查，大宗煤炭大宗輔材全年都進行的招標，合同條款依據大區要求統一化，招標程序合理。

　　（2）對供應商的準入沒有進行嚴格管理，部分合作的供應商資質已過期，并沒有及時更新，對供應商沒有定期的進行評價。

　　（3）輔材采購合同詢比價存在格式不統一，比價單有的沒有稅率，供應商檔案存在資料不健全、不完整等情況。對簽訂的合同，沒有及時錄入合同檔案，錄入信息，合同檔案管理有待提高。整改措施：

　　（1）因公司預計20xx年4月中旬點火生產，3月21日，物資部組織由總部運行管控部、招標辦、大區物資部、審計部、公司領導參加的大宗原燃材料招標會。并制定進行每月原燃材料的議價，以降低生產成本，輔材依據大區合同的審批流程和比價表，并不斷地完善學習，加強合同的制定、審批、檔案管理等相關的流程規定。

　　（2）進一步捋順基礎管理工作，加強檔案管理，擬在4月底之前對物資基礎管理進行自查、整改。

　　4、計劃與核算管理

　　對各部門申報的緊急計劃，紙板計劃，申報沒有體現規定的到貨時間，個別辦公用品申報緊急計劃不符合緊急計劃的管理要求，存在下達采購計劃申報錯誤，采購計劃審批完成的界面不做更新，已定貨

　　的不做合同訂單，暫估入庫時間超過三月以上未開發票辦理入庫的情形，個別入庫時間與發票時間間隔太大，發票手續在采購員手中滯留時間較長。整改措施：

　　規范需求計劃審批流程、定期催促各部門經濟管理員申報月度計劃，避免緊急計劃的增加。核算員對入庫界面每月進行整理，對超過三個月的暫估入庫單，由核算員提出，采購員寫出書面的原因，對不符合情況的進行部門考核，以減少發票在采購員手里滯留和采購工作的滯后的情況。制定嚴格的考核措施。最大限度杜絕發票過期的嚴重工作錯誤。完善采購員的采購工作。

　　5、廢舊物資管理和庫房管理

　　（1）廢舊物資的`處理已按照《廢舊物資管理規定》執行，履行了招標程序，中標單位經評委公開討論，符合廢舊物資的處理規定。存在問題是沒有形成廢舊物資檔案。

　　（2）庫房管理方面，20xx年全年有個別月份未進行庫存盤點，只是季度、半年度、年末的盤點，盤點表存在沒有頁碼、總頁數、未加蓋騎縫章等現象。

　　（3）有少量因檢修期出現的白條抵庫現象，庫房存有帳外物資，帳外物資出庫未登記盤盈出庫臺賬。庫管員入庫，只根據供貨商提供的到貨單辦理實物入庫，未與采購合同核對。整改措施：

　　（1）對庫房實行部門月月盤點，和財務、審計進行季度、半年度、年末的集中盤點。做到賬賬相符，帳物相符。

　　（2）監督庫管員實物入庫程序，做到貨到及辦理入庫，申報部門、采購員、庫管員三方貨物驗收手續，杜絕白條抵庫的現象發生。

　　（3）對物資擺放做到合理分類，需求計劃下達的同時核對庫房庫存物資，避免積壓庫存，常用的物資制定合理庫存。針對庫房出庫手續嚴格把關。

　　（4）建立廢舊物資臺賬，加強廢舊物資的管理工作。

　　四、財務管理

　　1、票據不規范，不具備入賬核算條件

　　x公司20xx年9月20日轉50058#憑證。綜合部人員報銷油費2,230元，附件中有一張發票（金額270元）未蓋發票專用章;20xx年9月20日轉50061#憑證混凝土部人員報銷柴油9,906元，附件全部未蓋發票專用章；x公司20xx年轉398#憑證運費發票6.2萬元，轉400#憑證稅務局20029#憑證報住宿費184元，后附唐山南苑商務酒店開具的發票一張，但是發票上未注明住宿起止時間等。

　　我公司在日常報銷中一貫重視發票的合法性和完整性，業務過程中對不加蓋發票專用章的發票不予報銷或付款；大宗材料的運輸發票一直要求業務部門督促客戶標注起運地和達到地，但在實際操作過程中存在地點范圍過大的問題，如鄂爾多斯---阿旗；住宿費發票以手撕票居多，機打票中存在未注明住宿起止時間的問題。

　　2、憑證附件不全

　　x公司20xx年8月轉50142#憑證所附的設備租賃合同約定“按10元/立方結算，租金每月支付一次，承租方按雙方確認的混凝土方量，于每月15日前向出租方支付上月的租賃設備租金”，但憑證后未附雙方共同確認的混凝土方量單。

　　x公司20xx年12月30日50156#憑證報銷中國移動話費5200元（104張話費卡，每張50元），后附2季度手機費明細僅有2個人簽字（每人600元，共計1200元），其余充值卡未標明領用明細或由誰保管。

　　我公司對憑證附件的完整性、真實性、合法性一直要求嚴格，要求業務部門在辦理結算時提供完工證明、業務量清單等證明類附件，要求主管領導、部門負責人、經辦人簽字確認。

　　3、發票問題

　　①發票入賬延遲

　　x公司20xx年8月50083#憑證購電氣件18528.80元，發票日期為20xx年10月12日，發票清單所載發貨期間為20xx年7月至20xx年10月，入賬日期為20xx年8月31日；20xx-8-50038#購辦公用品，所附發票日期為20xx年5月27日，于20xx年8月11日完成審批，財務入賬日期為20xx年8月22日，入賬延遲。

　　由于客戶對開具發票的時間掌握尺度不一、業務部門需要處理相關內部流程，我公司也存在入賬時間與發票開具時間間隔較大的問題，且問題主要集中在剪口發票和手撕發票，因增值稅專用發票有抵扣的時間限制，此類問題不明顯。

　　②發票管理問題

　　x公司a維修費未開具增值稅發票，如20xx年9月40097#、40098#憑證，付汽車修理廠裝載機維修費，共計6萬元，且此項維修費為每月發生，未取得增值稅專用發票，不能進行進項稅的扣除，造成一定的稅收損失。b舊版唐山長途汽運發票已于20xx年3月停用，

　　但該公司報銷業務中存在多筆舊版發票。如20xx年8月40031#憑證，附件中100元的舊版發票兩張；20xx年9月20009#憑證，附件中100元的舊版發票三張、40103#憑證附件中100元的舊版發票二張。c定額發票戶頭空白，如20xx年8月40081#憑證，付培訓費5264元，11張發票（培訓通知無公章、住宿費、差旅費列入）。

　　我公司也存在部分月結款項未取得增值稅專用發票問題，業務部門解釋為：個別客戶不是一般納稅人，但因業務需要確實需要其提供產品或勞務；如開具專用發票，合同價格會有所提高。因職工出差范圍較廣，各地的客運發票管理混亂且票面樣式眾多，給我們的辨別工作帶來了極大的困難，目前我們主要是通過上網查詢的方式確定其真偽。

　　4、x公司往來賬款中部分大額款項掛賬5年以上，未及時進行處理。

　　我公司不存在3年以上未處理的往來帳，確因業務需要除外（如電費保證金）。

　　5、資金及檔案安全性不足

　　x公司①財務部無單獨的資金室，財務部外窗無安全護欄。②會計檔案存放不符合規定，自20xx年開始的會計檔案全部存放于財務部，未及時移交公司檔案室保管，其安全性問題得不到保證。

　　我公司的配備了專門的出納室，安裝了護欄、防盜門、監視器等必要的防護裝臵；為查詢方便，會計檔案存放于財務部檔案室，配備了防盜門窗和鐵皮柜，暫未移交給公司檔案室。

　　6、資金計劃執行不規范

　　x公司執行資金計劃時，部分業務以前月份已履行付款審批手續、但未進行付款，之后月份進行支付時，直接采用以前月份付款申請單，但支付當月資金計劃未包含上述款項。如20xx年8月40024#

　　憑證，付綠化工程余款110262.15元,附件中為7月付款申請單，已列入7月付款計劃，但實際未支付；8月份進行了支付但無資金計劃。

　　我公司存在使用以前月份付款申請單的現象，但都已列入了當月的付款計劃。確因業務需要支付計劃外款項的，按流程已報大區審批。

　　7、公司付款申請單是否采用股份公司通用格式

　　x公司付款申請單未采用股份公司通用格式，存在一定問題。其中：①經辦部門只是簽字確認，沒有將與付款業務相關的合同等信息進行列示，而且財務經辦人審核意見只簽署“已審”等字眼兒，過于簡單。②付款金額人民幣符號直接打印，實際填寫時與數字空間較大，存在被修改的風險。

　　我公司的付款申請單未采用總部的通用格式，經辦部門也只是簽字確認，但財務經辦人將合同約定、欠款金額等審核意見詳細列示在單據上；付款金額的人民幣符號手工填寫，對存在篡改可能的不予辦理付款。

　　8、退款重付不符合規定

　　x公司在付款業務中，由于經辦人將付款申請中對方賬號等填寫錯誤，銀行將款項退回后，未重新履行付款審批程序，由財務部直接將款項重新付出。如20xx年8月3日40001#憑證付礦渣款150萬元。款項于7月份40242#憑證付出，7月31日銀行退回。8月依據財務部會計出具的說明進行重付。

　　我公司明確要求，對收款人名稱、大小寫金額不允許修改。若出現賬號錯誤，我們一般要求經辦部門出具說明，并對比合同再次辦理付款。

　　9、大額銀行轉賬沒有審批手續

　　x公司在辦理銀行間轉款、存入票據保證金等業務時，無相關人員審批，直接由出納制單辦理。如20xx年9月30005#轉款1500萬，

　　9月30009#轉款300萬，9月30040#890萬。

　　我公司在操作公司各賬戶之間的轉款和存取保證金業務時，沒有填寫付款申請單，出納辦理后按銀行提供的回單入賬。對此我們會抓緊整改。

　　五．合同管理

　　1、合同簽訂不規范

　　（1）合同文字表述不夠準確，容易產生歧義。

　　（2）違約責任約定過于簡單。

　　（3）合同條款約定不嚴密，容易產生糾紛。

　　我單位合同幾乎都使用的是規范的合同文本，杜絕了以上情況。

　　2、合同存檔資料不全

　　現在所以合同及詢比價表全部一起存檔。

　　3、合同生效要件不全

　　以前有過這類情況出現如“本合同自雙方簽字蓋章之日起生效”對方只蓋章沒有簽字，自20xx年起這類情況已經杜絕。

　　4、存在后補合同的情形，合同審批流于形式這類情況也有存在，逐步完善杜絕這種情況發生。

　　5、合同條款約定不合理

　　6、未按合同條款履行合同統一合同文本，沒有這類情況。

　　7、合同臺賬不完善

　　20xx年我單位合同臺帳基本完善，自20xx年起啟用新股份公司下發的合同臺帳。

　　8、簽訂賣方定價合同

　　9、合同文本存在手動修改的情況，且未在修改處雙方進行蓋章確認合同文本沒有手動修改的情況。

　　10、未經審批對外簽訂融資擔保協議

　　12、抵押擔保協議中無擔保資產公允價值、未到有關管理部門做抵押登記我單位無此類合同。

　　11、合同中供方信息填寫不全以前有此類情況，在以后的合同管理中杜絕此類情況發生。

　　六、綜合管理

　　1.公司文件存檔全為原件。

　　2.加蓋公司行政章的文件，正在逐步完善、存檔。

　　3.超范圍用章方面嚴格遵守《印章管理制度》，杜絕此類事件發生。

銀行自查報告7

　　為進一步完善我行電子銀行業務管理，不斷提高風險識別、防范能力，實現電子銀行業務制度化、規范化，依據《xx銀行關于開展業務全面自查活動的通知》要求，對我行電子銀行業務進行全面自查，自查報告如下：

　　一、業務層面

　　（一）是否建立了安全保障、檢查監督、人員管理、統計分析、信息反饋、信息披露、重大事項報告制度等管理制度和風險識別、預警、評估、監測、控制機制。是否建立了能夠完整涵蓋業務的全過程和各風險點的業務操作規程和實施細則，操作規程各業務環節是否具備有效的控制手段，控制環節的設置是否合理，控制職能的劃分是否清楚。是否建立了健全的崗位責任制，各崗位職責之間能否相互監督和制約。是否根據需要及時修改和完善已制定的各項管理制度、操作規程和實施細則。

　　自查說明：建立了電子銀行業務管理制度，建立了業務操作規程和實施細則，建立了健全的崗位責任制。

　　相關材料：《xx銀行股份有限公司銀行卡業務管理辦法（試行）》、《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》、《xx銀行借記卡業務操作規程（試行）》、《xx銀行股份有限公司銀行卡風險管理辦法（試行）》、《xx銀行股份有限公司銀行卡（借記卡）系統事件、事故報告制度（試行）》、《xx銀行電子銀行部崗位計劃》

　　（二）電子銀行業務的相關部門和人員是否嚴格執行了電子銀行業務的各項內部控制制度。經營電子銀行業務的相關各部門和人員之間是否存在分工不清、缺乏制約等問題。

　　自查說明：制定了管理辦法，對相關部門和人員的責任進行了說明，并列明了違反規定后的處罰措施。

　　相關材料：《xx銀行股份有限公司銀行卡業務管理辦法（試行）》第三章管理機構和職責、第十一章違規責任；

　　《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第二章管理體系及崗位職責、第八章自助設備的檢查、考核及責任追究。

　　（三）在客戶申請某項電子銀行業務品種時，是否向客戶說明和公開各種電子銀行業務品種的交易規則，是否向客戶說明該品種的交易風險及其在具體交易中的權利與義務。

　　自查說明：銀行卡客戶申請書背面印有龍祥卡章程，對龍祥卡的申領條件、使用、掛失、銷戶、計息與收費、權利義務進行了全面的`公開，對持卡人的權利、義務進行了說明。

　　相關材料：《xx銀行股份有限公司龍祥卡章程》

　　二、運營管理層面

　　銀行是否建立了全面、綜合、系統的電子銀行業務授權管理、會計核算、賬務核對等管理制度，是否及時核對電子銀行業務的全部賬務，會計數據與統計數據是否相符一致。

　　自查說明：我行已建立了電子銀行業務授權管理、會計核算、賬務核對管理制度，及時核對電子銀行業務的賬務，使會計數據與統計數據相符。

　　相關材料：運營管理部有關授權管理的管理制度；

　　《xx銀行股份有限公司銀行卡會計核算管理辦法（試行）》中“第六章銀行卡業務會計核算處理、第七章atm業務會計核算處理、第九章賬務核對”；

　　中國銀聯差錯處理平臺；

　　xx銀行監管報送系統。

　　三、科技信息層面

　　（一）銀行是否遵守了國家有關計算機信息系統安全、商用密碼管理、消費者權益保護等方面的法律、法規和規章。是否根據需要設定轉賬限額。是否設定電子銀行業務密碼試輸次數、試輸時間的限制。

　　自查說明：銀行卡客戶申請書背面印有龍祥卡章程，章程中列明了持卡人的權利義務，并規定了持卡人在境內atm上使用龍祥卡取款時，每卡每日累計取現金額不得超過20000元（含）；人民幣持卡人可申請開通atm自助轉賬功能，使用龍祥卡轉賬時，每卡每日轉出累計金額不得超過50000元（含）人民幣；持卡人將密碼連續錯誤輸入6次時，系統將自動鎖定其賬戶，客戶可持本人有效身份證件到柜臺進行解鎖或密碼掛失。

　　相關材料：《xx銀行股份有限公司龍祥卡章程》

　　第三章使用

　　第七章權利義務；

　　《xx銀行股份有限公司銀行卡業務管理辦法（試行）》

　　第七章銀行卡特殊業務處理。

銀行自查報告8

　　20xx年8月22日我部收到辦公室印發“關于印發《**村鎮銀行“兩個加強、兩個遏制”回頭看自查方案》的報告”的文件。按照文件精神，內審合規部自查要點為“內部控制、風險管理、案件防控”。以下為自查情況報告：

　　一、我行內控體系較為健全，組織結構設置符合自身特點，明確了內部控制和相關職能部門的責任、權限和信息報告路線。我行主要發起行為**銀行，同時吸收當地優質企業和自然人投資參股村鎮銀行，股權結構較為合理，為良好公司治理奠定堅實的股權基礎。

　　我行按照現代企業制度要求，建立了完善以“三會一層”即股東會、董事會、監事會及高級管理層為主體的治理結構并設立風險管理委員會、提名委員會、薪酬委員會、關聯交易控制委員會、信息科技管理委員會和資產負債管理委員會六個專門委員會。但尚未建立獨立董事制度。

　　我行各個治理主體的職責邊界較清晰，并制定了股東大會議事規則、董事會議事規則、監事會議事規則和高級管理層議事規則五項規范的議事規則，但各項議事規則有待進一步完善。

　　我行參照以流程為核心的全新的銀行模式開展經營管理，即在整個銀行塑造“以客戶為中心”的企業文化，提高市場反應速度，改善服務水平；并通過業務模塊化、管理扁平化與運營集中化，提高銀行運作效率，實現成本節約與規模效益，促進價值創造與績效進步，并全面提升銀行的核心競爭能力。但此項工作在該行尚處起步階段，內

　　部組織架構不完善，距流程銀行要求還有較大差距，但我行在20xx年成立了內審合規部門，隨著業務發展，20xx年我行將進一步完善組織架構。

　　二、各部門、各崗位之間職責分離、相互制約，并定期不定期進行崗位測評及意見反饋。認真執行輪崗和強制休假制度，并向監管當局按季度上報人員、安防非現場監管報表。我行在業務領域和部門之間建立了信息交流、信息共享及信息反饋機制。我行建立了《**村鎮銀行內部控制評價試行辦法》，定期對內部制度的健全性等進行評價，但評價效果有待提高。

　　我行20xx年成立內審合規部門，建立了內部審計及合規管理的相關規章制度，并定期聘請發起行進行業務督導及業務檢查。我行聘請外部審計機構進行審計，但審計結果未及時上報監管部門。我行的內部控制缺陷被發現和被報告后能夠及時得到解決和糾正，并能夠及時糾正和整改外部監管機構發現的內部控制方面的問題和缺陷。我行正逐步建立及完善各項內控制度，完善組織架構，有效開展內外部審計工作，在高管層的科學領導下，20xx年我行未發生案件。

　　三、我行正逐步建立及完善各項內控制度，建立了存款、會計、重要空白憑證等管理制度和崗位規范，我行業務部已制定如下規章制度：貸款管理辦法、企業信用評級管理暫行辦法、信貸業務操作辦法、農戶貸款操作細則、擔保管理辦法、信貸業務審批管理辦法、存貸款利率管理暫行辦法、貸后管理辦法、信貸檔案管理辦法、抵貸資產管理辦法、貸款五級分類管理辦法、訴訟管理辦法、信貸責任追究制度、項目融資業務管理暫行辦法、職能部門設置、個人貸款管理暫行辦法、固定資產貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法。并嚴格按照相關規章制度開展業務。

　　四、我行的.風險管理能夠對信用風險、流動性風險和操作風險等各類風險進行較為持續的監控。并制定了相關業務政策、制度和程序。專門設立了履行內部控制、風險管理和審計職能的部門和崗位。我行雖建立了風險識別評估制度、職責和崗位，但制度和職責未及時更新，手段和技術不夠完善。

　　我行董事會能夠根據本行的情況，制定整體風險管理政策、風險限額和重大風險管理制度，但并沒有明確的風險偏好；高級管理層制定了監測和管理風險的程序和方法；但沒有結合本行特點，開發高效的風險管理信息系統，不能對對各類風險進行準確的計量和管理。

銀行自查報告9

　　按照省社《銀監局關于》（遼銀監發[20xx]18號）文件要求，合規收費標準，糾正不合理條件和收費管理不規范等問題，我行積極的進行合規收費自查工作，現將自查情況匯報如下：

　　一、認真自查

　　接到省社通知后我行迅速成立了專項清理工作領導小組，由行長擔任組長，相關各部室為成員的服務收費自查工作領導小組，明確各成員分工職責，統籌安排，依據遼銀監【20xx】18號文件的服務收費相關自律制度，有序開展服務價格目錄調整優化、不規范服務收費行為清理，對照檢查具體內容，細化自查工作方案，對我行的服務收費情況認真開展全面自查。專項清理工作小組

　　組長：XX

　　成員：計劃財務部、信貸管理部、會計部、個人業務部、電子銀行部

　　二、自查內容

　　按照省社、銀監局關于《進一步開展銀行不規范服務收費清理工作的通知》合規收費標準，對我行各分支機構自20xx1月至20xx年5月期間的服務收費情況進行自查。

　　1、認真落實收費公示制度

　　結合我行現有的各項業務收費項目，通過在營業廳內懸掛公示牌的方式，嚴格按照省社網站上統一公布的`價目執行收費，嚴禁擅自變更價格和自行增加收費項目，及時發布收費價目信息，做到各項收費服務“明碼標價”，使金融消費者實時充分了解銀行服務收費項目相關內容，從而能夠行使自主選擇權，使銀行收費服務價格不再是“霧里花”、“水中月”。

　　2、組織員工對照收費標準自查，恪守規章制度，嚴謹作風。

　　在省社規范化的收費標準的參照下，為確保無誤的按照收費標準執行，以便建立健全約束機制。我行制定具體的工作計劃，并組織員工完成相應的學習。要求員工按照服務工作質量要求和規范化操作規程辦理各項業務，做到快捷準確，把差錯率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專人復查，在整個服務收費自查工作中，經過層層復查，未發現不合理收費行為，切實按照遼寧省農村信用社服務價格表中的規定執行，嚴把服務工作質量關，

　　3、加強員工思想教育，提升服務品質。

　　銀行機構經辦人員的服務態度和服務質量是目前客戶投訴的主要內容之一，因此只有從加強員工的素質教育入手，增強服務意識，改善服務水平，使服務收費水平與所提供服務的質量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶愿意且樂于付費。

　　三、自查總結

　　通過檢查，我行各分支機構均能夠嚴格按照《價格法》、《商業銀行服務價格管理辦法》及上級機構的有關規定開展相關業務，同時嚴格貫徹落實“七不準、四公開”的各項要求，無只收費不服務、多收費少服務、超出價格目錄范圍收費，以及巧立名目、變相收費等違法違規行為。

　　根據遼寧省農村信用社收費價格項目表會計核算收費項目共計83項，我行收費項目17項，不收費項目66項，無違規收費項目。當前我行內發生的業務收費項目有：一是存折（單）書面掛失手續費，標準為5元/折（單）；二是存折跨地級市轄取現，標準為每筆按取現金額的5‰，最高50元；三是現金存入跨地級市轄存折（單），標準為每筆按存現金額的5‰，最高50元；四是存折跨地級市轄轉帳，標準為按交易金額的5‰收取，最高50元；五是存折（存單、銀行卡）存款證明20元/份。農民工銀行卡特色服務手續費、POS商戶手續費、農信銀手續費、結算手續費包括客戶掛失手續費、匯款手續費是微機自動產生，不存在亂收費、收費憑證串用亂用、收費不入賬、同城不同價及隨意收取客戶費用現象。

　　四、下一步計劃

　　此次的.自查活動切實有效，雖然我行未發現收費不實的賬務，起到了防微杜漸的'作用。在以后工作中，我行將繼續按照銀監部門以及上級機構的有關要求開展相關工作，積極做到在符合相關政策的條件下，努力挖掘為廣大客戶進一步減費讓利的空間，不斷改進服務，履行社會責任，加強內部管理，認真落實銀行服務價格管理的相關規定和政策，規范我行服務價格行為，在提升我行總體服務質量的同時，有效維護客戶的合法權益，以促進我行中間業務的健康穩步發展。

銀行自查報告10

　　近些年來，銀行業一些新案、大案、要案層出不窮，作案手段、惡劣程度讓人觸目驚心，發生在現金業務、代理業務、清算業務和安全保衛領域等部位和業務環節的案件仍然占據多數，一些操作環節有章不循、屢查屢犯的現象還時有發生，暴露出部分商業銀行內部管理松馳、處罰不嚴、基層營業機構管理不到位等諸多問題，嚴重影響和制約了銀行業的健康發展。

　　一、商業銀行案件防范的意義

　　發展與穩定猶如一對孿生兄弟，形影不離，特別是在銀行業，二者相輔相成的關系表現的更為突出，發展是核心，穩定是保障，沒有穩定發展就無從談起，穩定主要表現為做好案件防范，切實有效抓好案件防范工作已成為推動業務經營不斷發展的主題和可靠保證。特別是在國際經濟金融危機的形勢下，積極探討案件防范工作面臨的新情況，切實做好案件防范工作顯的更為迫切，已成為各家銀行工作的重要內容，同時該項工作也受到了監管部門的特別關注。

　　二、商業銀行案件防范的難點

　　（一）案件防范意識不到位。不論是領導層還是一般員工，對案件防范的認識不到位，片面的認為案件主要是指大案要案，操作上的一些小問題不是案件，沒有考慮到往往是這些小問題才導致了大案件；認為業務發展是主要的，案件防范是次要的，重發展、輕風險的思想還比較嚴重。

　　（二）制度執行不到位。再完善的制度落實不到位也是空談。有章不循，操作不規范在實際中普遍存在，常常認為差一些要件不會有大的問題，過分相信自己，沒有嚴格按照操作規程進行操作，導致出現了“大錯不犯，小錯不斷”的現象，久而久之，形成風險漏洞越來越多、越積越大，為案件的發生埋下了隱患。

　　（三）監督檢查不到位。沒有監督檢查，制度就無法真正落實到位，而在工作中，不論是專門的監督檢查部門還是業務部門自身，監督檢查常常流于形式，過多的注重紙式材料，忽視了現場檢查，致使在重要工作環節上不能嚴格履行制度，規章制度的嚴肅性和相互制約的作用受到了限制，以致引發了案件。

　　（四）案件防范手段不到位。目前，工作中主要強調硬件手段的防范，而忽視了員工對案件防范的關心程度、理解程度、執行程度，忽視了員工的思想變化、情緒變化、家庭變化、環境變化，缺乏對案件防范措施的.創新性、有效性。

　　三、商業銀行案件防范的對策

　　（一）推行風險教育，強化案件防范意識

　　風險教育在案件防范工作中起到關鍵作用，必須要將其常態化，主要從一下幾個方面著手：一是開展政紀教育。通過多種形式，深入開展學習實踐科學發展觀和黨性黨紀教育，進一步提高各級領導人員廉潔合規意識和拒腐防變的能力；二是開展法紀教育。要對全體員工特別是新進行員工開展職業操守教育、廉潔從業教育、法規制度教育，增強員工遵章守紀、按章操作的意識；三是開展案例警示教育。充分利用各類宣傳教育資源，學習案例，警示各崗位員工自覺遵守職業操守，從思想根源上消除風險案件隱患；四是開展風險要點教育。從分析案件和重大違規事件暴露出的突出問題入手，梳理、提煉若干易于記誦、便于執行的風險防范要點，使員工耳熟能詳，形成操作上的自覺。

　　（二）完善制度建設，強化制度落實

　　制度完善是案件防范的前提，制度落實是案件防范的關鍵，二者要有機結合。一是根據業務發展和內控管理需要，在制度跟進、流程完善、系統優化等方面建立和完善持續整改機制；完善案件防控及整改工作聯席會議制度，定期召集相關部門分析案件防控形勢；落實案件防控及整改重點聯系行制度。二是嚴格執行黨內、行內民主生活會、述職述廉、民主測評等各項基本制度，從作風建設、遵守廉潔從業規定、組織人事工作、執行回避制度、改進成本管理和執行財經紀律等方面加強對領導人員的監督，將案件防范納入領導人員考核范圍，促使其重視并嚴格落實制度。

　　(三)加大監督檢查力度，強化問責機制

　　失去監督的權力必然會被濫用，必須監督對權力的監督，對員工行為進行檢查。抓好自查和互查，在加強各業務部門自身監督檢查和崗位之間的相互監督檢查的同時，專門監督檢查部門進行專項檢查，既包括人的監督，也包括物的監督，實現人機共防。一方面，對在檢查中該發現的問題而不能發現，或對已發現的問題視而不見、查而不報、查而不究的，要堅決追究檢查者的責任。另一方面，要對在日常檢查中發現的薄弱環節和違紀違規行為嚴格落實整改措施，對各類案件或苗頭性問題，只有做到發現一件，嚴肅查處一件，不斷加大打擊和懲處的力度，才能產生以儆效尤的作用，震懾一些試圖作案的人不敢作案。

　　（四）創新防范手段，強化渠道建設

　　在依靠傳統防范方式的同時，要不斷創新手段。逐級落實談話制度，近距離的了解員工的思想動態；深入推進紀檢監察特派員制度，合理確定考核目標內容，科學編制考核評價指標，并納入全行內控與合規考核體系之中，持續關注并消除員工的不良思想；拓寬渠道建設，充分發揮網上舉報、網上排查的作用，為員工舉報違規違紀行為提供必要的渠道和途徑；完善風險預警機制，多層面收集案件隱患信息或普遍存在的典型問題，及時進行風險提示，跟蹤評價防范結果；建立員工家屬溝通聯絡制度，通過家訪、召開家屬座談會等形式向員工家屬通報情況，在家屬與單位、家屬與員工之間架起互相理解的橋梁,攜手共筑一道穩定員工隊伍思想和防范經濟案件發生的后方防線。

　　可見，要防范商業銀行案件的發生，必須做到思想到位，制度到位，監督到位，創新到位。只有這樣，才能真正夯實整個管理基礎，提高整體管理水平，從而實現長治久安，安全運營。

銀行自查報告11

　　根據總行《關于立即開展安全生產大檢查的通知》文件精神，XXX支行根據自查內容逐一進行了認真的自查，現將自查情況匯報如下：

　　1.檢查我支行消防設施、滅火器的配置均符合標準并定期組織檢驗、維修，消防安全標志保存完好有效；無損壞、挪用消防設施、器材或擅自停用、拆除消防設施、器材的.行為；無壓埋、圈占、遮擋消防栓或占用、堵塞、封閉疏散通道、安全出口、消防車通道和防火間距的行為；防火分區未擅自改變；支行配備的消防設施配置符合規定，未使用不合格、國家命令淘汰的消防產品，未設置影響逃生、滅火救援的障礙物；

　　2.支行電器產品用具的安裝、使用及其線路、管路的設計、敷設、維護保養、檢測均符合消防技術標準和管理規定，無亂拉電線，使用大功率明火取暖的行為，我行聯系了物業專職的水電工對支行的線路等設施進行了全面的檢測和維護，確保支行的線路安全；

　　3.支行對外的現金柜臺、自動機具、自助銀行的安全防范設施建設均經過相關部分的驗收檢驗，視頻監控、聯網報警等安防設備有效運轉；

　　4.應急預案制定詳實，預案所定人員與現有支行人員一一對應，安全檔案建立完善，安全重點防護部位確定到位；

　　5.我支行例行檢查安全到位，并及時組織員工進行安全演練，做到由預案演練現實突發情況。

　　XXX支行

　　X年X月X日

銀行自查報告12

XX分行：

　　為加強支行安全保衛工作，及時發現和消除安全隱患，支行安全保衛工作領導小組對支行的安全保衛工作、安全保衛制度執行情況、安防設施基本情況、消防知識培訓及演練、自助設備、自助銀行安全措施、計算機安全管理等方面的工作開展了全面自查，現將自查情況匯報如下：

　　一、高度重視，確保工作落實到位

　　支行成立了安全保衛、案防工作、消防安全、計算機系統安全、突發事件應急工作領導小組等，以加強支行的安保工作領導。各領導小組由支行行長擔任組長，副行長擔任副組長，各部門負責人為小組成員，領導小組下設辦公室（與綜合管理部合署辦公），行長為安全保衛工作的第一責任人，并明確了副行長為分管行領導，綜合部經理為兼職保衛干部。

　　二、認真開展自查工作

　　1、簽訂目標責任書。

　　為切實落實安全保衛工作的目標責任，支行逐級簽訂了《案件防控、安全保衛、消防目標責任書》，即行長與各部門負責人簽訂責任書，各部門負責人與本部門員工簽訂責任書，明確了工作中應當承擔的具體責任和目標。支行嚴格執行“一票否決制”，并將安全保衛工作納入績效考核。

　　2、加強教育培訓，強防范意識。

　　支行每月組織全行員工、駐勤保安開展消防、安全、警示教育學習，并結合支行年初制定的安全學習計劃進行安全防范、規章制度、職業道德等知識的培訓，20xx年共開展了四次應急演練（一季度消防演練及應急預案知識問答；二季度自助設備區域防搶應急演練；三季度營業部門前群眾性騷亂應急演練；四季度防搶應急演練），20xx年一季度開展了消防逃生應急演練。從而讓員工掌握了相關的規章制度、基本防范技能、正確的操作規范和程序，以及發生緊急情況的應急處置措施分工、動作要領，各種自衛武器、報警監控裝置的操作使用，并使員工較熟練地掌握了突發性事件及遇險的應急方法，有效地提高了全員安全防范的能力。

　　3、嚴格遵守規章制度。

　　營業網點堅持雙人臨柜，通往柜臺的通勤門能夠按照規定即開即鎖；自衛器具放于隨手可取的隱蔽處；現金出納柜臺按要求按照了防彈玻璃及防護板；無超負荷用電現象，UPS電源能自動切換供電；監控設備能24小時正常運行，且錄像能保持90天以上；自助設備區域檢查一日三查制度，其監控設備能清晰的看到客戶的面部及出鈔口；員工能夠熟練使用消防設施、器材；能夠堅持在下班前進行安全檢查，下班時關閉營業廳電源；嚴格執行非臨柜人員進出柜臺的相關制度。在款箱交接、上門收款、早晚接送庫、資金解繳均能堅持雙人交接，款箱均置于監控下完成，交接登記完整、清楚；設立了獨立的網絡設備間，并安裝了防盜安全門，鑰匙由支行綜合管理部負責管理，進入機房均進行了登記。

　　4、加大案件防控工作力度。

　　支行根據總行和分行的部署，認真開展案件防控工作。一是認真開展案件風險滾動式排查，各部門定期對本部門的業務進行自查，將檢查出的`問題形成臺賬并落實責任人進行限期整改，并將自查情況形成報告交支行綜合管理部。二是積極參加分行組織的“學制度、強執行、查漏洞、除風險”的專項活動。專項活動從學習開始，采取平時自學、定期集中學習的方法進行學習、培訓，并對各項業務進行了逐一排查，將自查的情況形成了報告上報XX分行，接受并通過了上級的專項檢查。

銀行自查報告13

　　根據分行下發《關于開展工會財務會計管理檢查工作的通知》文件要求，我行高度重視此項工作，堅持貫徹落實區分行轉發總行《關于印發<銀行公會財務管理辦法(xxx年修訂)>和<銀行公會會計核算辦法(xxx年修訂)的通知>》有關要求，結合我行實際情況，現將自查結果匯報如下：

　　一、基本情況

　　(一)xxx年工會經費共計收入32610.28元。其中撥繳經費收入30220.48元;會費收入2389.80元。

　　(二)各項經費支出44170元。其中職工活動經費支出 32174元;維權支出5000元;上繳經費支出6996元。

　　(三)收支軋差本年度經費結余11559.72元，上年度累計結余15459.56元，截止12月31日累計結余3899.84元。

　　二、自查情況

　　(一)預算管理

　　我行預算管理嚴格根據有關政策法規和上級工會要求，按照“量入為出、收支平衡”的原則和本年度工會工作計劃的要求編制，期末滾存經費節余不得出現赤字。經核對，總、分類賬、報表數據一致。其中：銀行存款3899.84元與賬戶記載一致。

　　在充分考慮本年度各項變動因素，依法、真實、完整、合理的前提下，按照“真實合法、精細高效”的原則和收入來源進行預算收入的編制。

　　在預算支出的編制完全按照“統籌兼顧、保證重點”的原則，堅持做到勤儉節約，體現工會的工作特點，把資金使用的重點安排在維護職工權益、為職工服務和工會活動方面，盡量優化經費支出結構。

　　(二)收入管理

　　經過自查，我行工會按照會員上年月平均基本工資收入 0.5%收繳會費，各種獎金、津貼、稿費收入等均不計入繳納會費基數。會員繳納的會費按照規定用途自行開支，保留會籍的退休人員不繳納會費。

　　在收到本行撥交的工會經費時，按照要求開具《工會經費收入專用收據》，并按照重要空白憑證的.有關管理辦法進行保管和使用。

　　(三)支出管理

　　經過自查，我行經費列支較規范，單獨開設銀行專用存款賬戶，專戶管理、專款專用，賬務核算符合要求，支出全部用于工會活動的開支，并且堅持工會負責人“一支筆”審批制度，大額費用開支須集體討論決定，定期公布支出項目，接受會員監督和經費審查委員會審查。

　　(四)資產管理

　　根據文件精神，我行加強對銀行存款的管理，定期與開戶行核對賬目，確保銀行存款的安全;按照國家有關現金管理的規定存取和使用現金。建立《工會固定資產卡片》和《工會固定資產明細賬》，指定了專人負責辦理固定資產和其他物品的登記、領用、保管、清點等工作，確保工會資產的安全完整。

　　三、工作措施

　　(一)加強工會經費收支管理，合理編制經費預算，收好管好用好工會經費和工會資產，努力提高工會經費的使用效益。

　　(二)如實反映工會財務狀況，對工會經費進行有效控制和監督，保證和促進工會各項事業的發展。

銀行自查報告14

　　人行太湖縣支行根據市中心支行辦公室轉發《中國人民銀行辦公廳關于開展涉密人員分類確定和保密審查工作的通知》(以下簡稱《通知》)的要求，結合工作實際，認真組織實施，扎扎實實地完成了保密人員分類確定和保密審查工作。

　　一、精心組織，領會精神。

　　支行及時召開保密委工作會議，會中全文學習了《中國人民銀行辦公廳關于開展涉密人員分類確定和保密審查工作的通知》精神，會議研究，要認真落實《通知》精神，規范確定涉密人員，認定涉密崗位，嚴格涉密人員審查，加強涉密人員保密教育培訓，強化涉密人員日常監督。

　　二、確定標準，定崗定人。

　　支行根據和結合《通知》、《中國人民銀行安慶市中心支行保密委員會確定保密要害部門部位的通知》中所規定的涉密崗位和涉密人員標準定崗定人，填寫《涉密崗位登記表》、《涉密人員保密審查表》，對涉密人員的國籍、政治立場、個人品行、學習和工作經歷以及現實表現、主要社會關系等進行了仔細的審查，完善涉密人員臺賬，建立長效機制。按要求上報了《涉密人員備案匯總表》及報告材料。

　　三、開展教育，提升素質。

　　一是落實領導學法制度。黨組中心組專題學習《保密法》、《保密法實施條例》及人民銀行有關保密工作的規章等;二是對涉密崗位工作的人員進行保密常識教育，確保其熟悉保密法律法規，掌握履行崗位職責所需的保密知識技能;三是及時對新入行員工進行保密知識教育。使新行員盡快熟悉保密知識，向他們發放保密書籍，開展保密知識技能培訓，切實提高新員工的保密意識，增強做好保密工作的責任感和使命感;四是組織保密知識測試。結合“七五”保密普法宣傳教育，組織全行員工進行《保密法》及中國人民銀行保密法規知識測試。

　　四、強化領導，完善制度。

　　一是調整組織成員。鑒于人員變動，為有效加強保密工作的組織領導，領導干部履行《中國人民銀行領導干部履行保密工作職責規定》，結合工作實際需要，調整支行保密委員會組成人員，進一步明確領導責任;

　　二是重新簽訂保密責任書。結合內設機構的`整合，為使保密管理制度落到實處，進一步完善保密防護措施，有效地預防失泄密事件的發生，支行各部室與保密委重新簽訂保密工作責任書，進一步明確保密工作責任;

　　三是簽訂保密承諾書。為使新員工認真遵守國家保密法律法規和人民銀行保密規定，承擔保密義務和法律責任，對新入行員工及聘用人員簽訂保密承諾書。

　　五、落實制度，監督檢查。

　　支行以開展涉密人員分類確定和保密審查工作為契機，一是開展對信息發布審批程序的審查。嚴把信息發布范圍，切實做好政務公開、新聞發布、課題調研等對外公布信息的保密審查工作，在實際工作中，支行遵循“誰公開誰審查、誰審查誰負責、先審查后公開”和“一事一審”的原則，信息公開前均由發布部門填寫《政務公開預審表》提交相關部門進行嚴格審查，確保了涉密信息不公開、公開信息不涉密;

　　二是對涉密文件檢查。涉密文件的收發、傳閱、保管嚴格按保密制度和工作流程規范操作;

　　三是對計算機安全檢查。按照《信息系統和信息設備使用保密管理規定》及《涉密計算機保密管理規定》要求，對全行的內網計算機詳細登記造冊，管理責任具體到人。計算機都分別設置涉密和非涉密標志，涉密計算機實行臺賬管理，嚴禁非法外聯，非涉密計算機禁止處理涉密信息，內外網機實行物理隔離。

銀行自查報告15

尊敬的領導：

　　20xx年xx月xx日，省xxx在xxx副總經理帶領下，一行三人對我單位安全生產情況進行了認真的檢查與指導，在肯定成績的同時，檢查發現我單位在安全生產中還存在著一些不足及隱患。檢查組將檢查結果反饋給我單位，我單位對反饋的情況十分重視，及時向分管領導匯報，分管領導立即組織召開有關部室會議，部署整改。要求制定出詳實可行的整改方案，做到整改措施得力，整改方法得當，確保整改質量，并要求有關部門一定要高度重視，積極配合與參與整改，不得出現推諉扯皮現象，對整改不力，想蒙混過關的，一經發現，將對有關責任人作出嚴肅處理。下面將我行安全隱患整改情況報告如下：

　　存在的問題及整改情況：

　　1.高柜區及營業大廳、理財區、自助區外圍監控攝像機數量不足，存在監控死角;xxx理財區、自助區與大廳連接區域，xxx金庫交接區通往庫區的逃生樓梯通道未安裝入侵探測報警裝置。

　　整改情況：我單位召集建金公司、110遠程報警中心的負責人，將檢查情況進行通報，要求他們以最快的速度制定加裝攝像機、入侵探測報警裝置方案，及時加裝攝像機、入侵探測裝置，現已開始加裝。同時我單位將以這次檢查為契機，于近期將對所有網點進行一次專項的'、拉網式的普查，發現類似問題，堅決立即徹底整改，消滅盲區與監控死角，今后不允許類似問題的再次發生。

　　2.xxx辦公樓二樓辦公區窗戶為普通玻璃推拉窗，未加防護欄。

　　整改措施：已組織有關科室對現場進行了查看，根據實際情況，按照要求，申請專項資金，對辦公樓二樓盡快進行改造與加裝防護欄，確保我行員工生命與財產安全。

　　3.xxx辦公樓倉庫門未安裝鎖具;xxx營業廳憑證庫、xxx配電室未消防器材。

　　整改情況：按要求，xxx辦公樓倉庫門已加裝鎖具，xxx營業廳憑證庫、xxx配電室已及時將消防器材配置到位。

　　4.監控參數設置不合理，員工未離開，監控既不進行錄像，錄像資料缺失。

　　整改情況：我單位已要求建金公司維護人員對xxxx、xxxx的監控主機參數進行調整，并于近期對所有網點的電視監控設置情況進行一次排查，徹底消滅監控重要通道參數設置不合理的問題，確保做到時時監控，保證監控錄像資料的完整性。

　　5.網點外門單鎖單人保管鑰匙

　　整改情況：我單位根據網點外門單鎖單人保管鑰匙的問題，已與個人金融部進行協商，由其制定出統一改造方案，將對網點外門進行統一改造。

　　6.回放錄像發現，個別行存在一人加班、撤布防、關閉通勤門現象;安全員日常檢查與工作日志實際簽名不符;通勤門在用鑰匙交接與工作日志簽名不符;安全員未每日回放監控錄像，未每周關閉一次監控主機。

　　整改情況：已整改。網點已組織安全員進行了安全方面的業務學習，要求安全員必須嚴格執行進出、鎖閉通勤門管理規定，認真執行撤布防操作，認真填寫工作日志與網點工作日志，認真進行在用通勤門鑰匙的交接，按要求做到每天堅持回放監控錄像，時間不宜太短，以免走過場，要求安全員每周必須重啟監控主機一次，確保監控主機始終能保持良好的運行性能。我行已制定了培訓計劃，將邀請有關方面的專業人員于近期舉行一次安全員培訓班，提高安全員的工作責任心，熟練掌握其工作職責與操作流程。

　　7.報警鍵盤不在監控范圍內，看不到撤布防情況。

　　整改情況：已整改。建金公司維護人員按照要求已對攝像頭進行了調整，確保能夠監控到110報警撤布防設置鍵盤的操作情況。我單位將對所有網點進行一次排查，徹底消滅看不到110報警撤布防設置鍵盤撤、布防操作情況的問題。

　　8.通勤門不合格，未關閉時無語音提示。

　　整改情況：已及時與通勤門生產廠家與安裝廠商聯系，盡快給予檢修。我行近期將對所有網點的通勤門進行一次普查，將不能正常工作的通勤門進行一次徹底維修。

　　9.有忘記布防情況。

　　整改情況：通過與110報警中心核對布防情況，發現網點布防情況正常。

　　10.更衣室設在高柜區，形成監控死角，建議移至高柜區以外區域。

　　整改情況：已整改。根據情況，已將更衣室移至高柜區外。我行將對所有網點進行實地查看，凡是更衣室在高柜區內的，一律按要求移至高柜外。

　　11.機房布線較亂，強弱線路混在一起。

　　整改情況：已整改。根據要求，已對強弱電線路進行了梳理。

　　12.通勤門備用鑰匙管理不規范，未執行雙人分開保管制度

　　整改情況：已整改。我單位及時下發通知，要求各網點嚴格執行通勤門備用鑰匙雙人分開管理制度，xxx、xxx網點已按要求進行了自查與整改，實現了通勤門鑰匙雙人分開保管，我單位將對各支行、網點的通勤門鑰匙保管情況進行一次復查。