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溫州市民間融資管理條例實施細(xì)則全文
《溫州市民間融資管理條例實施細(xì)則》已經(jīng)市人民政府第35次常務(wù)會議審議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自2014年3月1日起施行。下面是小編為您精心整理的關(guān)于溫州市民間融資管理條例實施細(xì)則全文內(nèi)容，僅供大家參考。
第一章 總 則
第一條 根據(jù)《溫州市民間融資管理條例》(以下簡稱條例)，制定本細(xì)則。
第二條 溫州市人民政府和轄區(qū)內(nèi)縣級人民政府地方金融監(jiān)管工作協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)溝通協(xié)調(diào)民間融資服務(wù)、監(jiān)督管理和風(fēng)險監(jiān)測、處置等工作。
第三條 溫州市人民政府和轄區(qū)內(nèi)縣級人民政府金融工作辦公室負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)的民間融資活動的指導(dǎo)、監(jiān)督和管理等工作。
第四條 溫州市人民政府金融工作辦公室可以根據(jù)條例和本細(xì)則，制定操作指引和業(yè)務(wù)規(guī)則。
第二章 民間融資服務(wù)主體
第五條 縣級人民政府金融工作辦公室委托民間融資公共服務(wù)機(jī)構(gòu)從事條例第八條第二款規(guī)定活動的，應(yīng)當(dāng)給予適當(dāng)?shù)慕?jīng)費(fèi)補(bǔ)助。
第六條 民間資金管理企業(yè)不得有下列行為：
(一)擅自變更或者變相變更募集時確定的生產(chǎn)經(jīng)營項目;
(二)將定向集合資金用于擔(dān)�；蛘哌M(jìn)行股票、期貨等證券投資;
(三)從事可能使定向集合資金承擔(dān)無限(連帶)責(zé)任的投資;
(四)將非定向集合資金項下的資金以定向集合資金名義進(jìn)行投資;
(五)法律、法規(guī)和規(guī)章規(guī)定禁止的'其他行為。
第七條 民間融資信息服務(wù)企業(yè)不得有下列行為：
(一)提供的信息、資料可能危害國家安全及公共利益;
(二)故意隱瞞重要事實或者故意提供虛假信息、資料，出具虛假報告、證明文件或者其他文件;
(三)采取欺詐、脅迫、賄賂、串通等非法手段，損害民間融資當(dāng)事人或者他人利益;
(四)泄露或者通過非法手段獲取民間融資當(dāng)事人的商業(yè)秘密和個人隱私;
(五)吸收存款或者變相吸收存款，發(fā)放貸款或者變相發(fā)放貸款;
(六)法律、法規(guī)和規(guī)章規(guī)定禁止的其他行為。
第八條 民間融資公共服務(wù)機(jī)構(gòu)不得有下列行為：
(一)泄露民間融資當(dāng)事人的商業(yè)秘密和個人隱私;
(二)違規(guī)收取費(fèi)用;
(三)法律、法規(guī)和規(guī)章規(guī)定禁止的其他行為。
第三章 民間借貸
第九條 合會、農(nóng)村資金互助會的資金互助、企業(yè)內(nèi)部集資等屬于本細(xì)則所稱的民間借貸。
第十條 非金融企業(yè)之間臨時調(diào)劑性借貸的，出借人應(yīng)當(dāng)以自有資金出借，且借款期限一般不得超過三個月。
第十一條 縣級人民政府金融工作辦公室可以委托民間融資公共服務(wù)機(jī)構(gòu)受理民間借貸合同備案，也可以自行受理民間借貸合同備案。
第十二條 條例第十四條規(guī)定應(yīng)當(dāng)予以報送備案的民間借貸，發(fā)生于條例施行之前的，可以不予報送備案，但在條例施行后六個月內(nèi)未能履約完成的，應(yīng)當(dāng)予以報送備案。
第十三條 已根據(jù)條例第十四條第一款規(guī)定辦理備案的民間借貸合同，借貸金額、期限、利率等重要事項發(fā)生變更的.，借款人應(yīng)當(dāng)于變更事項發(fā)生之日起十五個工作日內(nèi)辦理變更備案手續(xù)。
第十四條 鼓勵民間借貸當(dāng)事人將履約情況報送備案，履約信息將納入民間融資信用系統(tǒng)。
第十五條 民間借貸當(dāng)事人可以查詢自身備案信息。
查詢他人備案信息的，應(yīng)當(dāng)事先征得被查詢當(dāng)事人的書面同意并約定用途。法律、法規(guī)另有規(guī)定的除外。
第十六條 民間借貸當(dāng)事人認(rèn)為備案信息存在錯誤或者有遺漏的，有權(quán)向接受備案的機(jī)構(gòu)提出異議，要求更正。
第十七條 對民間融資公共服務(wù)機(jī)構(gòu)繳納的稅收地方留成部分，由同級財政全額補(bǔ)助給民間融資公共服務(wù)機(jī)構(gòu)。
第十八條 非金融企業(yè)民間借貸的利息支出，不超過按照金融企業(yè)同期同類貸款利率計算的數(shù)額部分，準(zhǔn)予在計算應(yīng)納稅所得額時扣除。
第十九條 對具有條例第十四條規(guī)定情形的民間借貸，法定登記機(jī)構(gòu)在辦理動產(chǎn)、不動產(chǎn)或者其他財產(chǎn)性權(quán)利抵押或者質(zhì)押登記時，應(yīng)當(dāng)要求借款人履行民間借貸備案義務(wù)。
對不履行民間借貸備案義務(wù)的，法定登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將相關(guān)事實移交當(dāng)?shù)厝嗣裾鹑诠ぷ鬓k公室查處。
第四章 定向債券融資和定向集合資金
第二十條 符合條例第二十條規(guī)定的非金融企業(yè)在溫州市行政區(qū)域內(nèi)以非公開方式發(fā)行的定向債券，債券持有人可以依法轉(zhuǎn)讓其所持有的定向債券。
第二十一條 溫州市股權(quán)營運(yùn)中心等機(jī)構(gòu)可以作為發(fā)行與轉(zhuǎn)讓服務(wù)平臺，為定向債券發(fā)行、信息披露和轉(zhuǎn)讓提供服務(wù)，并實施自律管理。
第二十二條 定向債券融資的企業(yè)可以自行發(fā)行債券，也可以委托具有承銷資格的中介機(jī)構(gòu)代理發(fā)行。
定向債券融資的企業(yè)應(yīng)當(dāng)委托溫州市股權(quán)營運(yùn)中心等機(jī)構(gòu)作為定向債券的登記、托管機(jī)構(gòu)。
第二十三條 溫州市股權(quán)營運(yùn)中心等托管機(jī)構(gòu)依照約定維護(hù)債券持有人的合法權(quán)益，不得與債券持有人存在利益沖突。
第二十四條 定向債券融資的企業(yè)應(yīng)當(dāng)與債券持有人約定規(guī)則，該規(guī)則作為債券持有人行使權(quán)利范圍、程序和其他重要事項的.依據(jù)。
第二十五條 定向債券融資的企業(yè)應(yīng)當(dāng)設(shè)立償債保障金專戶，用于兌付資金的歸集和管理。
第二十六條 定向債券融資的企業(yè)應(yīng)當(dāng)在募集說明書中承諾，在完全償還本金與利息之前，股東不得分配利潤。
第二十七條 民間資金管理企業(yè)應(yīng)當(dāng)與具有托管資格的托管人簽訂托管協(xié)議，由托管人托管定向集合資金。
第二十八條 向集合資金托管人應(yīng)當(dāng)將受托管理的定向集合資金與民間資金管理企業(yè)的自有資產(chǎn)嚴(yán)格分開，并對各期不同的定向集合資金分別實行專項管理，�？顚Ｓ�。
第二十九條 定向集合資金根據(jù)條例第二十三條規(guī)定用于短期民間借貸的，單戶最高不得超過該期定向集合資金短期民間借貸限額的百分之五。
第三十條 民間資金管理企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照審慎經(jīng)營原則，制定對外投資決策、風(fēng)險控制以及財務(wù)管理等制度。
第三十一條 定向債券融資的企業(yè)或者承銷機(jī)構(gòu)、民間資金管理企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立完備的投資者適當(dāng)性管理制度，確認(rèn)具備風(fēng)險識別與承擔(dān)能力的投資者為合格投資者，并向其充分揭示風(fēng)險。
第三十二條 定向債券融資的企業(yè)和民間資金管理企業(yè)可以采取擔(dān)保和商業(yè)保險等增信措施。鼓勵采用優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)換債券、認(rèn)股期權(quán)等創(chuàng)新性工具和產(chǎn)品。
第五章 風(fēng)險防范和處置
第三十三條 地方金融監(jiān)管工作協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)成員單位應(yīng)當(dāng)指定專人負(fù)責(zé)民間融資監(jiān)督管理信息的收集、整理、保管、交流等事務(wù)。
成員單位應(yīng)當(dāng)及時將民間融資活動中設(shè)立、登記、變更、注銷、監(jiān)管等環(huán)節(jié)中形成的.相關(guān)材料和信息報送地方金融監(jiān)管工作協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)。
成員單位不得泄露知悉的保密信息。
第三十四條 擔(dān)保公司、投資咨詢公司、典當(dāng)行、寄售行等機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員，不得利用職務(wù)便利從事民間融資活動。
第三十五條 對涉嫌非法集資等違法行為的民間融資活動，駐溫州的國家金融監(jiān)督管理派出機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法檢查涉事企業(yè)或者個人銀行賬戶、信用等情況，并及時將檢查結(jié)果反饋給溫州市人民政府金融工作辦公室。
第三十六條 公安機(jī)關(guān)對溫州市人民政府和轄區(qū)內(nèi)縣級人民政府金融工作辦公室移送的民間融資涉嫌犯罪材料進(jìn)行審查，并及時書面反饋審查結(jié)果。
第三十七條 溫州市人民政府和轄區(qū)內(nèi)縣級人民政府金融工作辦公室應(yīng)當(dāng)設(shè)立舉報平臺，接受社會公眾舉報和監(jiān)督。
第三十八條 溫州市人民政府和轄區(qū)內(nèi)縣級人民政府金融工作辦公室應(yīng)當(dāng)定期對民間融資公共服務(wù)機(jī)構(gòu)受托事項的履行情況進(jìn)行核查。
民間融資公共服務(wù)機(jī)構(gòu)違法違規(guī)開展業(yè)務(wù)的，同級人民政府金融工作辦公室可以撤銷其受托資格。
第六章 附則
第三十九條 本細(xì)則中下列用語的含義是：
民間資金管理企業(yè)，是指在溫州市行政區(qū)域內(nèi)設(shè)立，并經(jīng)溫州市人民政府金融工作辦公室備案的，從事定向集合資金募集和管理等業(yè)務(wù)的民間資本管理有限責(zé)任公司或者股份有限公司。
民間融資信息服務(wù)企業(yè)，是指在溫州市行政區(qū)域內(nèi)設(shè)立，并經(jīng)溫州市人民政府金融工作辦公室備案的，包括信貸服務(wù)中介企業(yè)(P2P)、理財信息服務(wù)企業(yè)、眾籌融資服務(wù)企業(yè)等在內(nèi)的非金融企業(yè)。
民間融資公共服務(wù)機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)溫州市人民政府金融工作辦公室核準(zhǔn)，在一定區(qū)域范圍內(nèi)提供條例第八條規(guī)定的民間融資相關(guān)公共服務(wù)的.機(jī)構(gòu)。
合會，是指一般由合會邀會人根據(jù)一定目的邀集，以參會人在一定期間內(nèi)、以約定的資金數(shù)量、以互相融通為條件，分期聚集一定資金，首先供邀會人使用，其后根據(jù)制定的辦法，在邀會人主持下輪流由參會人收取，直至到期結(jié)會的一種互助組織形式。
企業(yè)內(nèi)部集資，是指除國有企業(yè)之外的非金融企業(yè)或者其他組織未向社會公開宣傳，僅在單位內(nèi)部針對本單位職工集資用于本單位生產(chǎn)經(jīng)營的活動。
第四十條 本細(xì)則自2014年3月1日起施行。
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