互聯網商業計劃書
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康靜互聯網健康商業計劃書(一)
1. 公司及業務介紹
1.1 公司介紹
上海康靜科技股份有限公司成立于2016年4月，注冊資本6000萬元。全資子公司山西順達勝業通信工程有限公司成立于2004年1月，注冊資本5000萬元。公司員工800余人，高級職稱占總人數的1%，中級職稱占總人數的8%，初級職稱占總人數的12%。大專以上學歷人員占員工總數的75%，每年吸收大中專畢業生100余人。
在國家十二五及十三五規劃的大背景下，公司結合自身多年來在通信信息領域積累的經驗與資源，順應國家全面深化改革與著力改善民生的發展形勢，提出了打造人類健康生存的信息服務生態體系的新時期發展戰略。2016年12月29日，公司在上海股權托管交易中心科創板正式掛牌，成為了一家公眾公司，定期披露公司信息，接受投資者的監督。
2. 團隊介紹
2.1 管理團隊構架
總經理王軍，男，1972年出生，畢業于山西廣播電視大學，大專學歷。
1988年12月至1993年7月在郵電部第七研究所第一研究室擔任調試測調工;1993年8月至1997年6月在郵電部第七研究所第八研究室擔任市場管理員兼技術員;1997年9月至2002年1月山西廣播電視大學脫產四年學習;2000年7月至2000年4月在中國移動第七研究所、諾高建設公司技術支撐部任項目經理;2002年5月至2004年1月在中國移動第七研究所、諾高建設公司市場經營部擔任區域經理;2004年1月至今在順達有限擔任執行董事兼總經理;擁有豐富的通信行業背景，與各運營商建立了良好的合作關系。
財務總監王武紅，女，1969年生，畢業于山西省財政稅務學院，本科學歷。2004年12月至2012年12月在太化水廠財務處擔任財務處長;2013年1月至今在順達有限財務部擔任財務總監。
互聯網事業部經理，王一飛，男，1988年出生，畢業于太原理工大學，本科學歷，通信工程與工程管理雙學位。2009年入職，進入通信行業，參與了大唐移動TD-SCDMA三期的網絡建設及無線網絡優化，擔任技術經理。2010年至2014年，分別在浙江金華、山西晉城、山西運城及山西臨汾從事無線網絡優化項目，擔任項目經理。2015年至今，在順達有限互聯網事業部擔任事業部經理職務。
互聯網事業部產品經理，賈昆，男，1990年出生，畢業于太原科技大學，本科學歷。2013年1月至2016年1月，在山西中移通訊技術工程有限公司擔任網絡優化助理。2016年1月至2016年11月，在順達有限擔任互聯網事業部技術工程師。2016年11月至今，在順達有限擔任互聯網事業部產品經理。
3. 互聯網健康行業及市場分析
3.1行業及市場分析
二三線城市互聯網健康產品的實用情況略低于一線城市，但就整體水平而言，雙方的互聯網健康市場均處于發展早期，滲透率約14.5%。一線城市和二三線城市用戶對互聯網健康產品的使用滿意度并不樂觀。超過三成用戶表示不滿意，而非常滿意用戶占比僅為一成，約10.5%。
二三線城市醫療機構對互聯網健康的支持度明顯低于一線城市。在用戶調研中顯示，一線城市中認為對在線醫療支持很好的反饋占比，是二三線城市的三倍。二三線城市人均年度醫療開支與一線城市整體差距不大。當金額低于500元時，二三線城市用戶占比高于一線城市，當金額高于500元時，則呈現相反的趨勢。
和一線城市相比，二三線城市的互聯網健康普及度還很低。
但就整體而言，一線城市和二三線城市的互聯網健康產業均處于發展初期。互聯網健康的長處在于服務端的質量和效率。受限于服務場景和交流方式，互聯網健康很難實現和傳統醫療一樣精準的疾病診斷。因此加快與線下醫療機構的合作，是補充在線醫療短板最有效的辦法。從用戶反饋來看，大多數人從未用過互聯網健康服務。因此互聯網健康在提升服務質量的同時，還應強化產品推廣，培養用戶的實用習慣。
3.2公司盈利模式
公司擁收入和利潤來源主要分為兩部分：一是通過為客戶提供在線醫療健康咨詢服務，向客戶收取相應的服務費用;二是通過后臺收集客戶的醫療健康習慣等信息，利用大數據推廣延伸業務。
4. 競爭性分析
4.1公司在行業中的競爭地位
公司經過多年的技術研發與創新，取得了舌拍與wifi中繼兩項專利。除此之外，公司通過自主創新形式，近三年獲得大健康相關軟件著作權兩項。推出了國內首款拍舌問診專業應用。
4.2公司的競爭優勢與劣勢
1.優勢：
第一、技術研發多年，專業技術能力強。
第二、獨特的拍舌問診系統，由繁入簡，內外形成兩個閉環，以此對客戶全面的身體狀況作出精準的服務。
第三、國內同行業中處領先地位。
2、劣勢：
第一、資金壓力較大，公司目前還處于成長階段，在業務領域內進行技術產品研發、特大型項目競爭和實施均需要較大的資金投入。目前公司整體規模有限，資金實力不足，融資渠道單一，制約了公司進一步發展和擴張。
第二、隨著技術的成熟以及規模的擴大，技術開發、市場開拓人才短缺。
5. 公司目標和階段執行情況
互聯網健康目前已有產品雛形，等待合適的時機完成產品生產鏈的上線。
6. 風險和機遇
醫療健康是剛性需求，但醫療資源的短缺和分布的嚴重失衡卻一直是中國社會最嚴重的問題之一，隨著我國人均收入的不斷提升、老齡化速度不斷加快，以及慢性病群體數目的進一步擴張，醫療行業未來發展空間十分廣闊�；ヂ摼W醫療代表了醫療行業新的發展方向，有利于解決醫療資源不平衡和人們日益增加的健康醫療需求之間的矛盾，必將成為未來發展的下一座金礦。
同時，也面臨著一定的風險，主要體現在：
產品銷售區域集中，受到行業區域限制的影響，公司目前客戶主要集中在山西省內各地區。一旦目標市場環境發生重大變化，將直接影響公司未來的盈利能力。所以公司擬通過擴充融資渠道，強化對外地市場的開發及新項目的運營，通過布局異地渠道，避免公司因產品銷售區域過于集中帶來的經營風險。
保證核心管理團隊卓越的執行力，才可確保商業計劃目標的實現。
7. 財務計劃
7.1項目資金需求分析
公司通信工程業務保持最低每年30%的增長態勢，收入2017年、2018年、2019年分別可增長5572萬元、7243萬元、9417萬元，在施工款滾動回款及因工程量增長需不斷墊資的情況下，每年需增加籌資2-4千萬元。具體指標如下：
表7-1-1 山西順達勝業通信工程有限公司財務狀況預測表(工程項目)
單位：萬元
|
14年 |
15年 |
16年 |
17年 |
18年 |
19年 |
|
|
營業收入 |
12,689 |
12,577 |
18,573 |
24,145 |
31,388 |
40,805 |
|
營業成本 |
10,151 |
10,187 |
14,673 |
19,316 |
25,111 |
32,644 |
|
毛利潤 |
2,538 |
2,390 |
3,900 |
4,829 |
6,278 |
8,161 |
|
稅金 |
324 |
382 |
494 |
724 |
942 |
1,224 |
|
管理費用 |
1,082 |
793 |
1,099 |
1,100 |
1,100 |
1,100 |
|
財務費用 |
49 |
248 |
248 |
273 |
300 |
330 |
|
凈利潤 |
1,083 |
967 |
2,059 |
2,732 |
3,936 |
5,507 |
|
總資產 |
14,440 |
15,326 |
16,425 |
21,657 |
26,093 |
32,100 |
|
負債 |
6,755 |
7,136 |
7,934 |
10,434 |
10,934 |
11,434 |
|
股東權益 |
7,685 |
8,190 |
8,491 |
11,223 |
15,159 |
20,666 |
|
經營凈流量 |
-594 |
-2,428 |
871 |
-2,200 |
-2,700 |
-3,700 |
|
投資凈流量 |
-14 |
-993 |
-714 |
-300 |
-300 |
-300 |
|
籌資凈流量 |
11 |
3,534 |
-350 |
2,500 |
3,000 |
4,000 |
|
合計凈流量 |
-597 |
113 |
-193 |
0 |
0 |
0 |
|
資產負債率 |
0.4678 |
0.4656 |
0.4830 |
0.4818 |
0.4190 |
0.3562 |
|
銷售增長率 |
31.00% |
-0.88% |
47.67% |
30.00% |
30.00% |
30.00% |
|
凈利率 |
8.53% |
7.69% |
11.09% |
11.31% |
12.54% |
13.50% |
注：1、上年工程全部回款，新增工程回款達40%
2、資產負債率下降，是因為權益增加大于負債增加。
節能減排新項目根據市場預測，可得出銷售預測表，見表7-1-2。
表7-1-2 銷售預測表
|
工程類別 |
節能減排項目 |
通信工程項目 |
銷售額合計 （萬元） |
||
|
年度 |
年份 |
預計項目數 |
預計銷售額 （萬元） |
銷售額 |
|
|
（個） |
（萬元） |
||||
|
2016年 |
18,573 |
18,573 |
|||
|
第一年度 |
2017年 |
30 |
6,000 |
24,145 |
30,145 |
|
第二年度 |
2018年 |
100 |
20,000 |
31,388 |
51,388 |
|
第三年度 |
2019年 |
240 |
48,000 |
40,805 |
88,805 |
|
合計 |
370 |
74000 |
114911 |
188,911 |
|
根據合作協議，本次節能項目實施，前期施工投入由我公司全額墊資，工程價款由甲方在項目完工一年以后按節能所節約的資金全額支付。項目各年成本預計見表7-1-3。
表7-1-3 成本預測表 單位：萬元
|
工程 類別 |
節能減排項目 |
通信工程項目 |
合計 |
||||||
|
基本費用 |
業務費用 |
其他費用 |
成本費用 |
||||||
|
年份 |
設備價款 |
材料價款 |
人員工資 |
招待費用 |
市場宣 傳費用 |
管理費用 |
研發費用 |
||
|
2016年 |
14,673 |
14,673 |
|||||||
|
2017年 |
3,600 |
900 |
300 |
60 |
50 |
90 |
420 |
19,316 |
24,736 |
|
2018年 |
12,000 |
3,000 |
1,000 |
180 |
100 |
300 |
1,400 |
25,111 |
43,091 |
|
2019年 |
28,800 |
7,200 |
2,400 |
432 |
120 |
720 |
3,360 |
32,644 |
75,676 |
|
合計 |
44,400 |
11,100 |
3,700 |
672 |
270 |
1,110 |
5,180 |
91,744 |
158,176 |
注：本表節能減排項目基本費用以20000m2為基礎測算。
根據公司2016年通信工程項目實際收入與成本以及以后三個年度的銷售預測及成本費用預測，可得出公司利潤預測表，見表7-1-4。
表7-1-4 利潤預測表 單位：萬元
|
工程類別 |
節能減排項目 |
通信工程項目 |
凈利潤合計 |
|||
|
年份 |
利潤 |
利潤率 |
利潤 |
凈利潤 |
凈利潤率 |
|
|
2016年 |
3,900 |
2,059 |
11.09% |
2,059 |
||
|
2017年 |
580 |
9.67% |
4,829 |
2732 |
11.31% |
3,312 |
|
2018年 |
2,020 |
10.10% |
6,278 |
3936 |
12.54% |
5956 |
|
2019年 |
4,968 |
10.35% |
8,161 |
5507 |
13.50% |
10,475 |
|
合計 |
7,568 |
23,168 |
14,234 |
21,802 |
||
由于根據合同約定，項目由我公司先行墊資，因此在項目投資前期會有較大的資金缺口，并且隨著市場的迅速擴大，前三年資金需求也逐年增加。但隨著前期工程效果的顯現，在以后年度，資金逐漸可以自給并產生結余。表7-1-5體現了公司未來三年的資金需求情況。
表7-1-5 資金需求表(現金流量表) 單位：萬元
|
工程類別 |
節能減排項目 |
通信工程項目 |
凈現金流 |
||||
|
年份 |
現金流入 |
現金流出 |
凈現金流 |
現金流入 |
現金流出 |
凈現金流 |
合計 |
|
2016年 |
0 |
21,302 |
21,495 |
-193 |
-193 |
||
|
2017年 |
5,420 |
-5,420 |
21,515 |
21,615 |
-100 |
-5,520 |
|
|
2018年 |
6,000 |
17,980 |
-11,980 |
21,730 |
21,730 |
0 |
-11,980 |
|
2019年 |
20,000 |
43,032 |
-23,032 |
21,947 |
21,947 |
0 |
-23,032 |
|
合計 |
26,000 |
66,432 |
-40,432 |
86,494 |
86,787 |
-293 |
-40,725 |
注：本表中負數表示資金的缺口。
8融資方案
8.1 融資計劃
根據2016年公司利潤及上述關于公司凈利潤的預測，預計公司未來三年市盈率取10，公司當前及未來估值見表8--1。
表8-1-1 公司估值表
|
基期 （2016年） |
一年后（2017年） |
二年后（2018年） |
三年后（2019年） |
|
|
公司n年后凈利潤（萬元） |
2,059 |
3,312 |
5,956 |
10,475 |
|
預計市盈率（PE） |
10 |
10 |
10 |
10 |
|
公司n年后市值（萬元） |
20,590 |
33,120 |
59,560 |
104,750 |
綜合考慮項目前期投資及研發投入，該項目前三年資金需求比較大，根據公司戰略，決定首輪融資3000萬元，第二輪融資8000萬元。
本次融資可以采取股權方式或債權方式。采用股權方式融資，首輪融資從現在開始，預計到2017年結束，根據融資計劃和公司2017年的估值，首輪出讓公司8%-10%的股權;第二輪融資在2018-2019年進行，根據公司估值，第二輪出讓公司10%-20%的股權。采用債權融資，公司將采用8%的年利率借入資金，按月付息，到期歸還本金。
8.1.2 資本退出方式
上市
通過IPO上市來實現股票在證券市場的流通，目前公司已在科創板掛牌，根據公司規劃，預計未來三到五年將籌備上市，投資者可以通過流通股選擇持有或拋售。
股權轉讓
投資者在持股期超過三年后，可以提出申請，在符合國家法律法規和合約規定的條件下，可以申請按市價轉讓。如未超過三年，原則上不允許轉讓，如必須轉讓則須同公司協商解決。
第三方收購
公司在可以體現全體投資人利益的前提下，不排除考慮接受第三方收購的方案作為投資退出途徑。
到期還本付息
按固定利率借入資金，按合同規定日期償付利息，借款到期日一次性歸還本金。
9. 結束語
山西順達勝業通信工程有限公司專門從事通信網絡技術服務行業數十年，積累了優勢的市場技術資源，并致力于推進通信產業價值鏈螺旋上升的技術服務模式，在整個通信行業中都擁有較強的實力。并且在未來公司還將加大技術研究，力求做到業界領先。
我們的技術和實力一定能滿足客戶降低運營成本，提高運營效率，提升服務質量的要求，我們的公司也將蒸蒸日上，打造一片美好未來。
商業計劃書，是公司、企業或項目單位為了達到招商融資和其它發展目標，根據一定的格式和內容要求而編輯整理的一個向受眾全面展示公司和項目目前狀況、未來發展潛力的書面材料。
商業計劃書是一份全方位的項目計劃，其主要意圖是遞交給投資商，以便于他們能對企業或項目做出評判，從而使企業獲得融資。
商業計劃書有相對固定的格式，它幾乎包括反映投資商所有感興趣的內容，從企業成長經歷、產品服務、市場營銷、管理團隊、股權結構、組織人事、財務、運營到融資方案。
只有內容詳實、數據豐富、體系完整、裝訂精致的商業計劃書才能吸引投資商，讓他們看懂您的項目商業運作計劃，才能使您的融資需求成為現實，商業計劃書的質量對您的項目融資至關重要。
目前中國企業在國際上融資成功率不高，不是項目本身不好也不是項目投資回報不高，而是項目方商業計劃書編寫的草率與策劃能力讓投資商感到失望。
商業計劃書的起草與創業本身一樣是一個復雜的系統工程，不但要對行業、市場進行充分的研究，而且還要有很好的文字功底。
對于一個發展中的企業，專業的商業計劃書既是尋找投資的必備材料，也是企業對自身的現狀及未來發展戰略全面思索和重新定位的過程。
商業計劃書包括企業籌資、融資、企業戰略規劃與執行等一切經營活動的藍圖與指南，也是企業的行動綱領和執行方案，其目的在于為投資者提供一份創業的項目介紹，向他們展現創業的潛力和價值，并說服他們對項目進行投資。
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